Управление инвестициями — ставим цели, эффективность. этапы

Управление инвестициями: цели, этапы, советы для повышения эффективности

Рациональное использование капитала с целью повышения доходности при минимальных рисках – главная цель инвестиционной деятельности. Управление инвестициями – это система, направленная на эффективную реализацию перспективных способов капиталовложения для увеличения оборотных средств компании. Процесс включает анализ, прогнозирование и дальнейшее планирование ситуации на рынке.

Содержание

Основы управления

Любой вид экономической деятельности подразумевает получением материальной выгоды, и инвестиционная деятельность не исключение.

Но, чтобы добиться существенных результатов, необходимо иметь знания и навыки управления инвестициями. Главной целью процесса управления является максимизация дохода юридического или физического лица, вкладывающего капитал в инвестиционные проекты, при минимизации вероятных рисков.

Приумножение свободных активов определяет задачи инвестирования, после чего для ее решения делается выбор в пользу определенного направления. При этом решаться такие задачи могут как на уровне компании или частного лица, так и в масштабах государства.

Управление инвестициями может проводиться разными методами. Но в каждом случае процесс начинается с тщательного анализа таких показателей, как:

• риск;
• прибыльность;
• ликвидность;
• возможность перенаправить капитал в другую сферу.

Чаще всего инвестор рассчитывает на получение стабильного дохода или накопление определенной суммы. Чтобы достичь поставленной цели, необходимы не абстрактные, а конкретные цифры, которые соизмеримы с реальными возможностями.

Инвестирование в криптовалюту

Как показала практика последних 12 лет, инвестиции в Биткоин были крайне эффективными.

Криптовалюты позволяют получать прибыль на разнице курсов куплипродажи как на долгой, так и на короткой дистанции. Начинающим не рекомендуется с ходу пробовать заработать на суточных или недельных движениях курса, как то делают профессиональные трейдеры. Одна комиссия трейдинговой платформы способна нивелировать потенциально имеющееся преимущество трейдера над рынком.

Стратегия HODL подразумевает долгосрочное хранение криптовалюты в кошельке в ожидании значительного роста ее курса. Реализовать данную стратегию для новичка проще всего будет в обменнике-кошельке “Матби”.

Данный сервис, после регистрации пользователя по номеру телефона или email, оказывает услуги по покупке, продаже или обмену ряда популярных криптовалют по текущему курсу.

К пополнению счета принимаются карты VISA и Mastercard, также возможно использование платежных систем Qiwi, “Золотая корона” и “Яндекс. Деньги” и платежных систем банков РФ.

Купленные цифровые активы автоматически попадают на личный кошелек пользователя в “Матби”, где хранятся под защитой трехфакторной аутентификации:

• PIN.
• Код из смс.
• Код из email.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию.

Задачи инвестирования

Как правило, управление инвестициями определяют цели и интересы инвестора.

Какие задачи должны выполняться, благодаря рациональному управлению инвестиционными вложениями:

1. Достичь доходности, определенной поставленными целями, и обеспечить получение высокой прибыли при минимальных потерях.
2. Методы инвестирования должны иметь гарантированное обеспечение при наличии перспективных инвестиционных программ.
3. Нахождение способов для ускорения процесса получения максимального дохода от вложения капитала в перспективные проекты.
4. Обеспечение регулярного получения прибыли в результате инвестиционной деятельности, что достичь финансовой стабильности для инвестора.
5. Предупреждение и своевременное устранение возможных рисков при вложении свободных активов.
6. Проведение мероприятий для обеспечения привлекательности инвестиций при необходимости их перепродажи в будущем.
7. Постоянный контроль и аналитический анализ за исполнением инвестиционных проектов.
8. Формируется инвестиционный портфель с вложением капитала в различные сферы деятельности, учитывая их ликвидность и вероятный доход.

Комплекс задач, в целом, представляет собой единый процесс, этапы которого взаимосвязаны между собой. Именно поэтому задачи должны быть не только синхронизированы, но и расставлены в приоритетном порядке.

Этапы управления

Эффективное управление инвестициями состоит из стадий, от грамотной реализации которых зависит конечный результат инвестиционной деятельности.

Этап №1

Проводится глубокий анализ обстановки на инвестиционном рынке в стране и интересующей организации. При этом все расчеты должны проводиться с учетом инвестиционного законодательства.

Этап №2

После оценки инвестиционной привлекательности, делается выбор в пользу того или иного направления. На данном этапе важно детально проанализировать вероятную доходность выбранной сферы с учетом географического положения сферы инвестиционной деятельности.

Этап №3

После рассмотрения всех инвестиционных предложений в перспективном направлении, создается инвестиционный портфель. В него должны включаться наиболее привлекательные с точки зрения доходности проекты.

Этап №4

Следующим пунктом в управлении инвестициями является планирование дальнейших действий.

С этого момента важно тщательно контролировать колебания на инвестиционном рынке, чтобы своевременно реинвестировать капитал в более прибыльную отрасль.

Этап №5

На протяжении всего инвестиционного процесса необходимо проводить мероприятия для управления возможными рисками. Для этого нужно вовремя отслеживать и устранять вероятные причины, которые могут негативно повлиять на конечный результат.

На эффективность деятельности инвестора имеют существенное влияние неверные решения на любом из звеньев инвестиционной стратегии. Для извлечения максимальной выгоды все этапы управленческой деятельности не должны содержать ошибок, которые могут привести к нежелательному результату.

Поэтому, разрабатывая предварительную стратегию, нужно иметь полную уверенность в ее безукоризненности и образцовости.

Практические советы

1. Вкладывайте свободные капиталы в бизнес, о тонкостях которого вы имеете наибольшее представление. Не нужно тратить время на разгадывание направлений, суть которых вам не ясна.
2. Еще до вложения капитала определите для себя, какую сумму вы готовы потерять, а какую хотите заработать. И, исходя из этих значений, разработайте для себя инвестиционный план.
3. При выборе инвестиционного направления не полагайтесь на интуицию, трезвый ум и холодный точный расчет – залог финансового успеха.
4. После вложения активов не нужно ждать мгновенной прибыли. Делайте ставку на долгосрочные вложения, не нервничайте и оставайтесь безразличными, вкладывая в долгосрочную перспективу.
5. Воспользуйтесь кризисом, как временем больших возможностей для инвестирования в готовый бизнес. Ведь именно во время экономического спада предприниматели продают его по «смешной» цене.
6. Если акции начали свое падение, не ждите чуда, продавайте их. Правильнее найти более выгодный объект для инвестирования.

Вывод

По сути, управление инвестициями происходит по замкнутому кругу. Решив приступить к инвестиционной деятельности, инвестор анализирует предложения и вкладывает деньги, создавая инвестиционный портфель. Если проект не оправдывает ожидания, активы выводятся, и происходит возврат к первому этапу управленческого процесса. И движение по непрерывному циклу происходит постоянно, чтобы в результате регулярного анализа своевременно предотвратить риски, и обеспечить максимальный доход.

Что такое управление инвестициями: сущность и содержание процесса

Управление инвестициями — процедура, которая может наблюдаться в самых разных областях правоотношений. Изучим ее сущность, а также особенности статусов субъектов такого управления.

В чем сущность управления инвестициями?

Управление инвестициями — это процесс, который может характеризоваться различным набором свойств в зависимости от того, в какой сфере человеческих коммуникаций он наблюдается.

Под инвестициями в широком смысле можно понимать целевое направление того или иного ресурса (как правило, представленного денежными средствами или активами) в некую область, в которой данный ресурс, взаимодействуя с различными объектами, будет увеличивать свою стоимость либо улучшать иные качества.

Например, при инвестировании капитала в бизнесе ожидается, что вложенная в предприятие сумма денежных средств впоследствии увеличит свой объем за счет роста выручки и рентабельности данного предприятия. При вложениях принципиально иного характера — к примеру, инвестировании человеком своего труда в целях улучшения собственных знаний и компетенций, ожидается качественное повышение эффективности такого труда.

Таким образом, управление инвестициями в контексте бизнеса может характеризоваться:

• применением принципов, направленных на обеспечение роста капитализации предприятия;
• внедрением технологических и нормативных инструментов в бизнес-процессы, которые позволяют ускорить оборот капитала и, как следствие, скорость его окупаемости и увеличение объемов по факту обеспечения роста бизнеса;
• решением различных аналитических задач в части установления закономерностей в контексте влияния выбора указанных принципов и инструментов на эффективность инвестирования капитала.

Управление инвестициями в контексте совершенствования труда человека, в свою очередь, будет иметь, в частности, такие компоненты как:

• решение задач, направленных на выбор фундаментальных знаний и навыков — тех, которыми человеку следует овладевать в первую очередь для ожидаемого повышения эффективности труда;
• освоение человеком методов лучшего усвоения соответствующих знаний и навыков;
• дополнение полученных фундаментальных знаний и навыков новыми элементами, позволяющими усилить уровень компетенций человека в определенной сфере деятельности.

Так или иначе, под термином «инвестирование», как правило, понимается процесс, имеющий отношение все же к финансовой сфере, к бизнесу. Поэтому, условившись рассматривать данный термин в одном из наиболее распространенных контекстов, изучим подробнее, что может представлять собой управление инвестированием капитала.

Но, прежде чем рассмотреть особенности такого инвестирования, изучим подробнее то, кем может быть ключевой его субъект — инвестор. Существует достаточно много подходов к определению его статуса — но мы можем ориентироваться на классификацию инвесторов по выполняемой ими роли. Изучим далее то, какими разновидностями она может быть представлена.

Управление инвестированием: пассивная и активная роль инвестора

Итак, важнейший нюанс управления инвестированием — определение роли инвестора. Дело в том, что она может быть:

Выполняя данную роль, инвестор, по сути, имеет статус собственника капитала, который впоследствии передается в управление иному лицу. Классический пример пассивного инвестирования — открытие гражданином вклада в банке. Человек, имеющий некоторый объем капитала, доверяет право управлять им — на условиях договора, и с учетом положений закона, банку и сводит свои функции по управлению инвестированием к минимуму. Фактически, такое управление представляет собой принятие решения на уровне «за» и «против» — при определении готовности инвестора размещать капитал на тех или иных депозитах.

Вместе с тем, принятие даже таких решений требует от пассивного инвестора относительно активного участия в выборе бизнес-проектов (в узком смысле таким проектом может быть, безусловно, и коммерческий банк), в которые можно вкладываться с минимальным риском. В этом отношении два разных пассивных инвестора могут иметь несопоставимый уровень компетенций, когда первый сможет, доверив свои капиталы надежным бизнесам, успешно заработать, а второй останется «при своих», а то и уйдет в минус.

Данную роль будет играть субъект, который полноценно (или в большей части) принимает решения, связанные непосредственно с управлением капиталом. Он может при этом распоряжаться как собственным капиталом, так и тем, которые ему в порядке, определенным договором (с учетом положений законодательства), доверил «пассивный» инвестор.

Активным инвестором, если продолжать приведенный выше пример с вкладом, будет коммерческий банк. В его компетенцию будет входить осуществление мероприятий, направленных:

• на обеспечение выполнения положений договора с вкладчиком (то есть, обеспечение выплаты процентов по вкладу в сроки, установленные договором);
• на решение задач, связанных с обеспечением развития кредитно-финансового банка как бизнеса, на совершенствование его бизнес-модели.

Активная роль субъекта управления инвестициями, как правило, требует от него намного более широкого спектра компетенций в сравнении с теми, что могут характеризовать роль «пассивного» вкладчика. Это обусловлено как тем, что данный субъект может быть управомочен управлять доверенным капиталом (как следствие, нести ответственность, обусловленную законом, или договором), так и тем, что фактическое управление капиталом предполагает осуществление самых разнообразных процедур, которые могут проходить:

• при условии соблюдения активным инвестором сложных схем нормативного регулирования;
• при участии активного инвестора в различных коммуникациях (деловых, связанных с взаимодействием с государственными органами);
• при участии инвестора в правоотношениях, по которым у него либо у его партнеров еще не сформировался необходимый опыт коммуникаций.

Конечная эффективность управления инвестициями активного субъекта будет зависеть, при этом, не только от его знаний и компетенций, но и во многом от внешних факторов — прежде всего, тех, что наблюдаются на уровне макроэкономики, международных отношений. Но и в этом случае опытный инвестор при наличии определенной мотивации может держать ситуацию под контролем, решая задачи, соответствующие его собственным приоритетам.

Изучим то, какими могут быть такие приоритеты, определяемые исходя из статуса заинтересованного в управлении капиталом лица.

Инвестирование капитала: ключевые приоритеты инвестора в управлении вложениями

Инвестирование капитала — процедура, которую могут проводить самые разные заинтересованные лица. В отношении каждой категории данных лиц можно выделить ключевые приоритеты в управлении денежными средствами, вкладываемыми в некие бизнес-активы.

Речь идет о следующих основных категориях лиц:

1. Владельцах бизнеса.

Ключевыми их приоритетами в управлении инвестициями могут быть:

• обеспечение роста бизнеса (в контексте объемов выручки, физических продаж, общей капитализации);
• увеличение рентабельности бизнеса (как следствие — рост нераспределенной прибыли, которую можно конвертировать в дивиденды);
• рост узнаваемости бренда, увеличение кредитных рейтингов, повышение уровня популярности бренда в медийной сфере и прочие имиджевые преференции.

1. Миноритариях, частных инвесторах в свободные акции (при осуществлении предприятием их эмиссии).

Статус инвестора в ряде случаев могут иметь лица, не имеющие прямой связи с долями в бизнесе. Например, если бизнес — банковский, то инвестором в кредитно-финансовой организации будет вкладчик. Его права и обязанности в этом случае будут регулироваться специальным законодательством о вкладах, в то время как инвестиции в акции — прежде всего, положениями гражданского законодательства.

Ключевыми приоритетами миноритариев, акционеров на свободном рынке, вкладчиков, могут быть:

• получение стабильного пассивного дохода за счет роста стоимости купленных акций, получения прибыли за счет процентов, гарантированных условиями сделки (покупки облигации, оформления договора вклада);
• приобретение необходимого опыта в инвестировании в активы и депозиты, получение новых знаний по таким видам вложений;
• диверсификация инвестирования за счет вложений в конкретный бизнес — при наличии контрактов в других областях.

1. Менеджерах (и других наемных работниках, которые управомочены определять приоритеты в управлении капиталом).

Их ключевыми приоритетами могут быть:

• достижение высоких хозяйственных показателей деятельности предприятия (как следствие, получение премий и надбавок за достигнутые результаты);
• получение новых знаний и навыков при решении задач, связанных с управлением инвестициями;
• оптимизация внутрикорпоративных связей между ответственными подразделениями и конкретными специалистами, вовлеченными в управление инвестициями (как следствие, укрепление менеджерами собственных руководящих позиций).

Таким образом, в зависимости от статуса управляющего инвестициями и его приоритетов определяется круг задач, характеризующих процесс управления инвестициями и, соответственно, перечень инструментов, посредством которых то или иное заинтересованное лицо участвует в данном процессе.

Рассмотрим для примера то, какие задачи (и инструменты их решения) могут характеризовать управление инвестициями, которое осуществляют владельцы бизнеса. Их особенность в том, что они, одновременно имея статус акционеров (лиц, имеющих отдельные приоритеты — выше мы изучили их), также могут быть компетентны и в менеджменте. Таким образом, будет правомерно говорить о высокой степени репрезентативности соответствующих задач и инструментов их решения при их рассмотрении в контексте ведения работы владельцами бизнеса.

Управление инвестициями владельцем бизнеса: основные задачи и инструменты их решения

Управляя инвестициями, собственник предприятия будет решать задачи, которые связаны:

1. С обеспечением роста эффективности производства (как следствие — обеспечением снижения издержек).

Инвестирование капитала в целях решения подобной задачи может осуществляться:

• в закупку новых, более производительных основных фондов;
• в привлечение высококвалифицированных специалистов, менеджеров;
• в разработку инновационных продуктов, которые можно выпускать при условии снижения издержек (либо сохранении их текущего уровня, но при возможности отпускать данные продукты по более высокой стоимости).

1. С увеличением прибыли.

Инвестирование капитала в целях решения рассматриваемой задачи может осуществляться:

• на улучшение качества выпускаемых предприятием товаров, оказываемых услуг;
• на проведение рекламных кампаний, обеспечение роста аудитории потребителей;
• на привлечение носителей знаний и компетенций в бизнес (консультантов, аудиторов).

1. С обеспечением финансовой устойчивости предприятия.

Здесь инвестирование может осуществляться:

• в освоение стабильных рынков, поиск стабильной клиентской базы предприятия;
• во внедрение оптимизированных технологических и нормативных механизмов внутрикорпоративных коммуникаций (как в части взаимодействия сотрудников между собой, так и в части выстраивания взаимоотношений между работниками и менеджерами);
• в поиск надежных партнеров, кредиторов.

Очевидно, что все 3 указанные задачи владельца бизнеса тесно связаны между собой. Граница между ними может быть очень условной. Многие направления инвестирования в одной области задач могут непосредственно влиять на положение дел в иных ключевых областях управления инвестированием. Таким образом, правомерно говорить о необходимости выработки собственником бизнеса комплексного подхода к управлению капиталом, и к выбору конкретных инструментов в решении задач, которые характеризуют участие предпринимателя в процессе такого управления.

Управление инвестициями и стратегии управления инвестиционным портфелем

Любая инвестиционная деятельность направлена на привлечение прибыли, в противном случае ее попросту можно назвать благотворительностью. Часто в погоне за выгодой начинающие инвесторы опускают важные моменты, которые должны были их натолкнуть на выбор грамотной и эффективной стратегии управления капиталом.

Как работает управление инвестициями, кому доверить весь комплекс методов и нужен ли контроль на определенных этапах — вопросы, требующие сбалансированных, обдуманных ответов.

Оглавление:

Что такое управление инвестициями

Фактически, это комплекс методов и инструментов, которые направлены на регулярное стабильное получение дивидендов. Не обойтись без управленческо-финансового метода ни корпорации с миллиардными оборотами, ни человеку, который параллельно вложился в несколько проектов, выбрав для себя покупку коллекционных монет, поддержку бизнеса по производству карнавальных костюмов и популярные сегодня по всему миру инвестиции в криптовалюту.

Старший вице-президент Capital Asset Management Group Сэм Бойд, который управляет более 500 млн. долларами своих клиентов, отмечает, что именно она «…играет роль некоррелированного альтернативного актива, подобного траст недвижимости или хенд-фондам». Компания эксперта помогла заработать многим людям из-за компетентного подхода к каждому.

При грамотном подходе удается достичь:

• Минимизации рисков;
• Максимизации прибыли;
• Увеличения ликвидности;
• Поиска других свободных ниш;
• Объективной оценки рынка на короткие и длительные периоды;
• Анализа необходимости реинвестиций.

При этом определенные эффекты характерны в раннем проявлении для определенных стратегий.

Инвестиции в криптовалюту

Например, стратегия инвестирования в криптовалюты под названием HODL дает возможность:

• Минимизировать риски при условии вложения в несколько криптовалют;
• Искать другие свободные и выгодные ниши, т.к. данная стратегия не отнимает время и не требует от инвестора каких-то постоянных активных действий.

Сама стратегия заключается в том, чтобы купить криптовалюты и отложить их в долгий ящик, пока курс значительно не вырастет. Уже сегодня большинство экспертов прогнозируют Биткоину скорый рост до 100 000$ при текущем курсе в 45 000$. То есть, это уже будет прибыль более чем в 100%. Что, вероятно, еще не предел. Кроме цифрового золота, как называют Биткоин, в обменнике “Матби” имеются и другие популярные и не менее интересные монеты: Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), DASH, ZCash (Zec), Monero (XMR), Binance Coin (BNB), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Link, OmiseGO (OMG), TRON (TRX), WAVES, DAI, Ethereum Classic (ETC) и другие.

Реализовать стратегию HODL очень легко. Можно воспользоваться все тем же обменником-кошельком “Мати”. Регистрация там по номеру телефона или email, а также верификация личности, позволят не только купить или в любой момент продать криптовалюту, но также и хранить ее в хорошо защищенном кошельке. А с мобильным приложением Matbea легко контролировать свои цифровые финансы в любом месте и в любое время.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию.

Стратегия управления инвестиционным портфелем

Выбирается с учетом различных факторов, начиная с того: физическое или юридическое лицо нуждается в услугах, продолжается объемом капитала для инвестиций и заканчивается ролью и возможностями эксперта на всем сроке сотрудничества.

Разница между активной и пассивной формой проста. Первая подразумевает, что управление проводится методично каждый день: изучается конъюнктура рынка, возможные риски, новые проекты, финансовые изменения и т.п. Пассивная форма — фирменный почерк долгосрочных инвестиций из-за того, что можно «отпустить» ситуацию на рынке и даже в случае падения показателей прибыли подождать их цикличного возвращения. С точки зрения экономии бюджета — более выгодная.

Вместе с активной и пассивной формой выделяют и три наиболее часто используемые стратегии-флагмана.

Консервативная

Достаточно проста, но за последнее время все реже внедряется. Вместе с этим отличается такими моментами:

• Ориентация на долгосрочную прибыль, но не ниже, чем средний показатель процента по банковскому депозиту в стране;
• Направлена на вложение средств в различные ценные бумаги;
• Повышенное внимание к диверсификации;
• Минимальные риски из-за паритетной доли в нескольких проектах одновременно;
• Привязка к процентной прибыли: например, доходность 12% — и это 12%, что с 10 тысяч, так и 1 миллиона;
• Подходит для юридических и физических лиц.
• Прибыль тесно связана с инфляцией мирового и внутреннего рынка, особенно, если нацвалюта завязана на доллар или евро.

Умеренная

Направлена на высокую диверсификацию разного типа:

1. Можно вложиться в ценные бумаги, криптовалюту, производство, сферу услуг;
2. Предусматривает работу с капиталом: ввел в проект → поработали деньги → получил прибыль → вложился в другой проект или часть оставил в этом;
3. Небольшие суммы инвестиций;
4. Различные денежные потоки внутреннего и внешнего рынка;
5. Как правило, достигается при помощи частных экспертов или управляющих компаний.

Сам инвестор может следить за тем, как обстоят у него дела, частично контролировать перераспределение ресурсов. Но порой хочется большего…

Агрессивная

Интересный факт: второе название стратегии — «повышенного риска», а успешные компании склонны именовать ее «с повышенной прибылью». Как правило, характеризуется тем, что 100% портфеля «вливается» в ценные бумаги различных фирм и корпораций.

Основной плюс — какой-то из проектов «все же выстрелит» пробкой от бутылки дорого коллекционного шампанского. Минус — повышенный риск, но поскольку деньги инвестированы в несколько корпораций одновременно, ее нельзя считать такой, что тревожит ночами. Агрессивная стратегия используется в развитых странах, но очень сильно привязана к международному рынку нефти, золота, недвижимости. И чтобы пассивно зарабатывать, нужно изначально научиться управлять своим портфелем и «чувствовать» его.

Как управлять своими инвестициями?

На собственном опыте могу сказать: нет универсально правильной и подходящей для всех формулы. Индивидуальная инвестиционная политика — личное дело каждого, но для того чтобы обеспечить себе уверенность и максимально защитить капитал, рекомендую выбирать одну или гармонично соединять несколько:

1. Самостоятельный мониторинг рынка. Сам изучил, все узнал, принял решение вложиться в проект. Получил прибыль — рад, не получил — значит приобрел ценный опыт и подобной ошибки совершать больше не будешь.
2. Конструктивный диалог. Актуален, если есть деньги, но особых знаний по их использованию нет. Чтобы «не проесть капитал на квартиру», стоит пообщаться со специалистами, которые и порекомендуют максимально рабочие направления этого сегмента рынка.
3. Абсолютное доверительное управление — отдал деньги — ждешь результата. И здесь помогут брокерские и управляющие компании, ПИФы.

В любом случае у всех формул одно начало — самоанализ возможностей.

Анализ своего портфеля

Сложно делать 3 вещи: смотреть на себя в зеркало, на запись с собой любимым на экране и объективно оценивать свои финансовые риски. Это гораздо сложнее, чем знать, какая сумма в кошельке или на карте у тебя сейчас. Комплексный анализ включает:

• Оценку прироста капитала за определенное время;
• Мониторинг наиболее эффективных направлений;
• Разницу между расходами и доходами;
• Анализ основных источников прибыли и растрат;
• Конечную цель прибыли;
• Уровень готовности рисковать.

Играет роль и способ хранения капитала: наличка, онлайн-сбережения, депозиты, недвижимость, автомобили, бизнес, долговые обязательства, ценные монеты, венчурные фонды, а также то, сколько вы можете выделить на инвестиции.

Определение объема инвестиций

Можно высчитать с учетом различных финансовых показателей, имеют привязку к сезонным колебаниям рынка. Провести расчет реально самому, с помощью независимого эксперта или же потенциальная компания для вложения уже рассчитала для себя стоимость пакета, с которым она готова встретить и познакомить своих новых партнёров.

Как правило, вы выбираете подходящую сумму для себя, руководствуясь правилом, завтра может появиться более подходящий проект. Учитываем валюту, в которой планируются «вливания», ведь инфляция – вещь незаменимая (постоянно растущая) для рынка. Замечу, что инвестиционные риски питаются нашей жадностью, поэтому все же помните о равномерном распределении вложений.

Формы инвестирования

Сегодня принято выделять несколько, но наиболее распространенными считаются вложения в ценные бумаги (как правило, акции), «вливания» в финансовые инструменты и уставной капитал.

При этом часто говорят еще об одной классификации, как краткосрочные (до 12 месяцев) и долгосрочные инвестиции — максимально до 5 лет.

Принято упоминать о реальных и прямых инвестиционных формах. Последние предусматривают вложения для модернизации и выхода на новый рынок с новым товаром или услугой, то реальные направлены на расширение производства — сделать больше и получить большую прибыль. Некоторые формы в комплексе формируют целые программы.

Формирование инвестиционных программ

Фактически, это последовательное выполнение ряда задач, что в итоге должно принести прибыль сем инвесторам. Разумеется, начинается процесс с анализа рынка, своего места в нем, подходящей формы вложения, а продолжается:

1. Анализом издержек и основных приоритетов развития;
2. Комплексной оценкой эффективности и рисков;
3. Расчётом номинального и рекомендуемого размера вложения;
4. Просчетом окупаемости проекта;
5. Вычислением его ликвидности;
6. Выбором подходящей стратегией управления;
7. Ответом на вопрос: кто же будет управлять?
8. Составлением бизнес-плана.

Ничего сложного, но добавлю последний гиперважный пункт — контроль.

Контроль выполнения

Вот кого бы найти, чтобы на него возложить всю ответственность… Вопрос сложный и крайне щепетильный. Занимаясь самоконтролем, только вы в ответе (нет-нет, не за тех, кого приручили), а за свой капитал. Скажу так: брокерские компании, частные инвесторы немного дольше обычного человека на рынке, поэтому порой их советы крайне необходимы, хотя бы с позиции опыта.

На фоне новых видов деятельности и технологий, новых имен на финансовой карте мире, компаний-быстроскамов не хочется оказаться у разбитого корыта, а довольный партнер — это высокая репутация брокера или управляющей компании.

Диверсификация портфеля

Не надо быть финансовым гением, но нужно понимать, что только хранение в разных местах или параллельное инвестирование в разные проекты реально обезопасить вас от нервного срыва. Даже в худшем сценарии скама какого-то отдельного проекта, остальные продолжают работать.

При выборе любой стратегии стоит оценивать риски и мыслить здраво. Инвестиции — это не лотерея и не игровые автоматы в Лас-Вегасе. Разумно выбирать параллельно несколько форм пассивного дохода: от вложения в ценные бумаги до «вливания» в производство ювелирных изделий. На разных этапах на разный бизнес разное давление рынка — это ключ к регулярному пассивному доходу.

Избежать рисков при управлении инвестициями

Можно! Нужно! Вполне реально! От адекватной оценки рынка и минимизации критических ситуаций начинающего инвестора отделяют 5 простых шагов:

1. Изучите информацию: что знает мир о компании, куда вы собираетесь вложиться.
2. Спросите мнение экспертов — не зря они полноправные участники финопераций.
3. Стратегически оцените, насколько вам это будет интересно через год.
4. Рассчитайте виртуальную прибыль.
5. Переспите с этой мыслью, а если на утро она не уйдет — вперед к активным действиям.

Разумеется, что размер портфеля и допустимый объем инвестиций — это уже лично ваше дело.

Привлечение независимых экспертов

Мало кто со мной поспорит, что сейчас везде модно привлекать специалистов, или, как их часто называют кризис-менеджеров. Так вот, услуги таких финансовых гениев незаменимы для вас, если вы впервые столкнулись с желанием вложить свои деньги, но хотите при этом получать прибыль. Как правило, независимые эксперты изучают ваш инвестиционный портфель и подсказывают, что более эффективно и менее рискованно. Консультации проводятся двумя способами:

• Фиксированная стоимость;
• Определенный процент от прибыли за финансовый период (если он «ушел в минус», тогда деньги, как правило, не берут).

Консультации и финансовые подсказки помогут быть в курсе экономических тенденций внутреннего и мирового рынка, вкладываться в прибыльные проекты. При этом любой специалист крайне настоятельно будет рекомендовать вам параллельно использовать разные инструменты для снижения риска и повышения индивидуальной доходности.

Использование различных инструментов инвестирования

Собственно говоря, подобные способы указывают: куда можно вложить деньги, чтобы получать пассивный доход. Положительным считаю тот момент, что постепенно мировая общественность уходит от реальных инструментов (вливание в производство чего-либо), плавно переходя в интеллектуальное (обучение, улучшение) и финансовое поле. Последнее предполагает:

• Покупку акций;
• Оформление депозитов;
• Инвестиции в драгметаллы или камни;
• Биржевые фонды и exchange traded funds;
• Недвижимость.

Список можно дополнить альтернативными инструментами — антиквариат, предметы роскоши, коллекции разных монет и даже вин. Но насколько часто ими можно пользоваться и как часто с ними выходят на рынок? Думаю, что намного реже, чем в ситуации с фондовыми.

Услуги брокерских компаний

Один из хороших вариантов для инвестирования в торговлю на фондовых рынках. Разумеется, что на всех этапах предоставляется сотрудничество, в том числе, и в сегменте проведения консультаций. Вложение в торговлю не требует никаких супер-знаний или умений, достаточно найти специалиста и перепоручить ему от вашего имени проводить операции.

А брокерские компании пестрят изобилием. Здесь важно найти опытного игрока, длительное время на рынке демонстрирующего положительные результаты. Чего вам и желаю. Иногда можно сотрудничать сразу с несколькими для сокращения время получения дохода, что очень похоже на ситуацию, когда несколько риелторов ищут для вас одного вариант покупки недвижимости.

Управляющие компании

Эти участники проводят регулярный анализ рынка, выявляя свободные ниши или более ликвидные инструменты для вложений. Плюс сотрудничества — в профессиональном подходе; начинающий инвестор — обыватель, который может проанализировать особенности и ключевые направления развития, но решения об инвестировании в ту или иную компанию, рынок или криптовалюту все же принимает интуитивно.

А все из-за отсутствия опыта. Сотрудничество — хороший вариант для старта инвестиций юрлицами, особенно, если говорить о разработке нескольких направлений одновременно: венчурные фонды, покупка акций других фирм. Фактически, это личный финансовый консультант с правом распоряжаться портфелем.

Брокер «Открытие»

Компания смогла успешно зарекомендовать себя на рынке и сегодня лидирует в рейтингах биржевых брокеров Financial One. Преимущество сотрудничества с ней — в широком выборе точек соприкосновения:

• Уже разработанные пакеты для вложений;
• Грамотная аналитика;
• Всегда актуальные идеи отечественного и мирового рынка;
• Детальное управление инвестиционным портфелем клиента.

Разумеется, что конфиденциальность никто не отменял. Отличный вариант для тех, кто хочет и имеет возможность инвестировать, но не имеет времени для мониторинга рынка и постоянного контроля над ситуацией по каждому аспекту.

Церих

Компания, работающая в отечественном и международном сегменте, входит в 5-ку лучших на Московской бирже, проводит доверительное управление с различным объемом портфеля. Подобная тактика крайне выгодна для инвестора, ведь ему не надо вникать в тонкости процесса, но при этом он убежден в профессиональном подходе инвестирования в фондовые рынки и минимизации рисков.

Еще один важный момент — инвестору не обязательно обучаться тонкостям ведения торговли. Скажу так: однозначно подкупает и наличие документальной законодательной базы на сайте, что особенно важно для новичков. Стоимость услуг — адекватная.

Рассматривая вопрос, кому еще перепоручить управление и доверить инвестиции, можно взглянуть на спектр услуг финансовой группы БКС. Плюс, что имеются свои банки и брокерские компании. Вместе с пакетом «Личный финансист», можно оформить документы на доверительное обслуживание, предварительно изучив предлагаемые актуальные инвестиционные решения. Лидирующие позиции брокера по оборотам, а также индивидуальная работа с клиентом привлекают достаточно большое количество потенциальных инвесторов. Особенность сотрудничества в том, что БКС тесно взаимодействует с юрлицами и может похвалиться их наибольшим количеством в сфере фондового рынка.

От того, как вы решите распорядиться своим капиталом, прямо зависит размер финансовой прибыли и ее регулярность. Принимая решения самостоятельно о подходящей стратегии или форме управления инвестициями, мы сами несем ответственность за исход. Но разумней, как по мне, сотрудничать с людьми с успешной финансовой репутацией и отдавать часть инвестиционного портфеля в управление, как минимум потому, что не надо изучать особенности рынка или мониторить изменения конъюнктуры. Положительно, что независимые брокеры или управляющие компании выбирают стратегию с учетом ваших предпочтений: вложиться в производство, ценные бумаги или золото. А о том, как заработать на желтом металле, можно детально узнать в моем блоге. Мне нравится позиция многих успешных людей, которые не желают все контролировать в своей жизни, а желают делиться своим опытом и перенимать опыт людей, которые чего-то добились в других сферах. Одной из таких можно назвать и управление инвестициями.

Источник https://dvayarda.ru/investicii/upravlenie-investiciyami/

Источник https://law03.ru/finance/article/upravlenie-investiciyami

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/upravlenie-investiciami.html