Aave (Lend): обзор токена и платформы, график курса, преимущества и недостатки, перспективы развития
Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Сен 12, 2022
Aave – кредитная платформа, изначально известная как ETHLend, но с кардинально переработанной стратегией. Если ETHLend предоставляла возможность прямых кредитных отношений между кредиторами и заемщиками, то с выпуском протокола Aave начала работу децентрализованная стратегия, основанная на пуле. Предлагаем обзор данной платформы от редакции Profinvestment.com.
Кредитный пул работает следующим образом: пользователи создают ликвидность, вкладывая криптовалюты в пул. Другие пользователи могут воспользоваться этими средствами, оставив в залог другие. Кредиты не подбираются индивидуально – для всех существуют одни и те же условия, которые корректируются в зависимости от текущего состояния пула. Все операции управляются смарт-контрактами.
Процентная ставка определяется алгоритмически как для заемщиков, так и для кредиторов. Она зависит от соотношения и ценности имеющихся на данный момент в пуле средств.
LEND – токен, созданный для контроля над протоколом. Его владельцы могут участвовать в голосовании за те или иные изменения в проекте. Все голоса жестко закодированы, и действия, которые за ними следуют, неизменно выполняются.
Торговать токеном LEND можно на криптовлаютной бирже Бинанс. Представлены пары: LEND/BTC, LEND/BNB, LEND/USDT, LEND/BUSD, LEND/ETH.
График и курс Aave (Lend)
Общая информация
[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2″ scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»LEND» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Compound (COMP)» show_title=»1″ icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1″ bs-show-tablet=»1″ bs-show-phone=»1″]
| Наименование | Aave |
|---|---|
| Тикер | LEND |
| Тип токена | ERC-20 |
| Блокчейн | Ethereum |
| Общая эмиссия | 1 299 999 941 LEND |
| Текущая эмиссия (на 27.08.2020) | 1 256 361 931 LEND |
| Курс (на 27.08.2020) | 0,84 $ |
| Рыночная капитализация (на 27.08.2020) | 1 056 622 843 $ |
| Официальный сайт | https://aave.com/ |
| Твиттер | https://twitter.com/AaveAave https://github.com/ETHLend/Documentation |
| Исходный код | https://github.com/aave |
| Биржи | Binance, HitBTC, AEX |
Какие возможности предлагает Aave
Flash Loans
Флеш-кредиты – одна из главных особенностей Aave. Обычно для DeFi кредитования требуется залоговое обеспечение, большинство кредиторов (например, MakerDAO) позволяют пользователям брать кредит в объеме до 75% доступного обеспечения, чтобы защититься от волатильности рынка.
В свою очередь, Flash Loans работают через смарт-контракт, с помощью которого можно заимствовать средства без обеспечения с таким условием, что кредит будет возвращен в рамках одной транзакции (одного блока). Метод используется трейдерами для заработка на арбитраже, поскольку дает возможность бесплатно неограниченно занимать средства до момента погашения кредита.
Это достаточно сложно для новичка, и разработчики рекомендуют обращаться к такому методу кредитования только тем, кто хорошо разбирается в Ethereum, программировании и смарт-контрактах.
Гибкие процентные ставки
Стратегия процентных ставок на платформе Aave откалибрована таким образом, чтобы обеспечивать максимальную оптимизацию работы и снижать риски. Процентные ставки по кредитам зависят от коэффициента использования конкретной криптовалюты. В основе лежит показатель наличия криптовалюты в пуле:
- Если средств хватает – то устанавливаются низкие ставки, которые стимулируют кредитование.
- Если средств мало – устанавливаются высокие ставки для поставщиков ликвидности, чтобы стимулировать их вкладывать капитал.
Приятная особенность Aave – возможность переключаться по желанию между фиксированными и переменными процентными ставками, выбирая наиболее выгодный вариант в конкретный момент. Благодаря такой гибкой структуре, Aave с момента развертывания пользуется большим спросом. Фиксированные процентные ставки при этом – не совсем фиксированные, скорее просто более стабильные и менее подверженные рыночным колебаниям.
Как зарабатывать на депозитах
Необходимо подключиться к пулу при помощи любого децентрализованного кошелька, например, браузерного Metamask. На балансе должны быть средства. Затем нажать кнопку «Депозит» рядом с активом, который хотите внести (поддерживаются монеты и токены, работающие на блокчейне Ethereum). Когда транзакция будет завершена, вы начнете получать проценты. При этом внесенные токены преобразуются в равноценное количество aTokens.
Держатели aTokens получают непрерывный доход на основе следующих показателей:
- 70% комиссий с флеш-кредитов.
- Процентная ставка по кредитам. Средняя ставка заимствования, умноженная на коэффициент использования валюты. На главной странице или в личном кабинете всегда указана конкретная текущая ставка по нужному токену.
Также можно, перейдя на страницу любой монеты, посмотреть историю изменения процентной ставки.
Минимального или максимального лимита нет, однако если внести слишком маленькую сумму, то есть риск, что транзакционные издержки процесса превысят прибыль. Для одного актива допускается единовременный депозит либо по стабильной, либо по переменной ставке, но не оба варианта одновременно. Забрать средства можно в любой момент без каких-либо штрафов.
Как взять кредит
Кредитование на Aave позволяет получить оборотный капитал, не продавая свои активы. Чтобы получить займ, необходимо внести любой актив, который будет использоваться в роли залога. Затем перейти в раздел Borrowing и нажать Borrow у актива, который хотите получить. Установите желаемую сумму (максимальный объем зависит от имеющихся депозитов, используемых в качестве обеспечения).
Выберите стабильную или переменную ставку – ее можно изменить в дальнейшем в любой момент, просто перейдя на панель мониторинга и нажав кнопку изменения типа APR для нужного актива.
Процентная ставка зависит от соотношения спроса и предложения данного актива. При этом стабильная остается такой, какой была в момент взятия, а переменная постоянно изменяется. Фиксированного срока возврата кредита нет. Главное – поддерживать на должном уровне так называемый «фактор здоровья», аналог LTV.
Предназначение токена LEND
Нативный токен Aave – LEND – это токен ERC-20 с общей эмиссией около 1,3 миллиарда, из которых миллиард был продан на этапе ICO. Изначально он использовался как служебный токен платформы ETHLend, который помогал снижать комиссионные сборы, улучшать процентные ставки и LTV.
Однако когда место ETHLend заняла децентрализованная площадка Aave, токен LEND получил дополнительные способы использования, включая управление платформой. Держатели токена имеют право голосовать за предложения команды разработчиков, касающиеся ключевых параметров системы.
Где хранить LEND
Подойдет любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20. Список таких кошельков довольно большой, например:
- Веб-кошелек MyEtherWallet
- Браузерное расширение MetaMask
- Десктопный и мобильный Exodus
- Аппаратные Trezor, Ledger, KeepKey
- Десктопный и мобильный Atomic Wallet
Выбирайте варианты с проверенной репутацией и высоким уровнем безопасности.
Где купить/продать LEND
Приобрести токен LEND можно на биржах Binance, HitBTC и AEX. Как пример рассмотрим покупку актива на Бинанс – это наиболее популярная и востребованная криптобиржа с широким функционалом и возможностью покупать криптовалюту за фиат (после верификации).
Процесс выглядит следующим образом:
- Создайте аккаунт на https://www.binance.com/ru или войдите в уже существующий.
- Пополните счет, если это необходимо. На нашем сайте вы найдете материал с подробным разбором всем способов ввода и вывода средств на Бинанс.
- Зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите с помощью строки поиска нужный нам токен LEND.
- Нажмите кнопку «Торговать».
- Выберите, какая валютная пара вам подходит. На данный момент LEND торгуется в паре с BTC, BNB, ETH, BUSD, USDT.
- Выберите тип ордера (маркет позволяет мгновенно купить актив по рыночному курсу, а лимитный – указать свою цену, и тогда покупку совершится, как только курс достигнет этой отметки).
Получив токены, постарайтесь сразу вывести их на внешний кошелек для дальнейшего хранения, если не планируете в ближайшее время продолжать операции с ними. Хранение на бирже не считается безопасным.
Преимущества и недостатки
- Выгодные процентные ставки с гибкой возможностью выбора между фиксированными и переменными.
- Децентрализация с помощью токенов LEND, дающих право голоса участникам.
- Достаточно большой выбор монет и токенов для кредитования/депозитов.
- Перспективная идея в современных реалиях.
- Сложно в освоении для новичков.
- Нет русского языка.
Перспективы
Протокол Aave сегодня один из самых востребованных в сфере DeFi кредитования. Это связано с большим выбором криптовалют, поддержкой многих кошельков для подключения, гибкой системой процентных ставок. Механизм смарт-контрактов позволяет избежать многих рисков и неудобств, которые неизбежны при взаимодействии с традиционными банками.
Обзор DeFi-проекта Aave и его криптовалюты LEND
Согласитесь, трудно представить кредитный сервис, который будет предоставлять займы неизвестным людям. Но в индустрии криптовалют такое возможно, поскольку заемщик и заимодатель заключает безопасный договор при помощи смарт-контрактов. Наиболее популярным кредитным сервисом является Aave, в котором общая сумма заблокированных активов достигла $1.5 млрд.
Что представляет собой Aave? Какова причина столь огромной популярности? Где купить и хранить криптовалюту Aave? Ответы – в этом обзоре!
Что такое Aave?
Aave – это целая экосистема услуг кредитования и блокчейн-протокол для создания финансовых рынков. Заимодатели обеспечивают ликвидность в обмен на регулярные дивиденды, а заемщики имеют возможность взять заем с фиксированной или плавающей процентной ставкой.
Aave работает на базе блокчейна Ethereum и имеет нативный токен LEND, используемый в качестве залогового актива. Проект с 2017 по 2019 год носил название EthLEND, но разработчики решили провести ребрендинг для дальнейшего продвижения своих продуктов.
В первые два года работы клиенты Aave заключали не совсем надежные P2P-договора по выдаче займов, но после ребрендинга был запущен займа и пул активов. Теперь заимодатели являются поставщиками ликвидности, получают пассивный доход и даже не следят за погашениями, а заемщики получили возможность получать почти мгновенные займы.
Безусловно, Aave похож на Compound и другие лендинговые сервисы из сферы децентрализованных финансов (DeFi). Все они поддерживают необеспеченные кредиты и плавающую процентную ставку.
Преимущества и недостатки Aave
Ниже перечислим основные преимущества и недостатки протокола Aave:
- Мгновенное внесение депозитов и вывод активов со смарт-контракта
- Мгновенная выдача займов
- Поддержка мультизалоговых займов. Клиенты Aave могут оформлять займы под два-три залога одновременно.
- Поддержка фиксированной процентной ставки
- Наличие страхового фонда, собирающий малую часть доходов пула для покрытия убытков в случае форс-мажорных ситуаций по займам
- 100-процентная децентрализация сервиса
- Использование оракулов для поддержки средней ставки в пуле
- Создание различных блокчейн-приложений благодаря многофункциональному API
Недостатки есть, но их немного:
- Отсутствие поддержки фиатных валют
- Из-за использования сети Ethereum высокие комиссии по LEND-транзакциям
- Нет русскоязычной локализации
- Чрезвычайная волатильность токена LEND
Комиссии, ввод и вывод
Система Aave взимает следующую комиссию: С заемщиков взимается 0,25% от суммы займа, из которых 20% перечисляются партнерам, а 80% выкупается и сжигается. Также есть комиссия, не зависящая от Aave – это комиссии в сети Ethereum, которые как уже сказано выше, достаточно не маленькие.
Токен LEND
Что касается нативного токена, то держатели LEND имеют возможность принимать участие в голосовании и предлагать свои варианты развития протокола. Токен использует инфляционную модель, в рамках которого с участников пула Aave взимается комиссии. В свою очередь, взимаемые средства направляются на выкуп LEND с последующим их сжиганием.
С покупкой LEND ни у кого не возникнет проблем, поскольку токен практически все крупные биржи криптовалют, в том числе Binance, OKEx, Uniswap, Huobi, Bilaxy и др. Для покупки LEND за криптовалюту рекомендуем использовать Binance. На текущий момент это наиболее популярная крипто-фиатная биржа.
С хранением также просто. Можно использовать как внутренний кошелек Aave, так и любой Ethereum-кошелек с поддержкой ERC20-токенов, Например, Myetherwallet, MetaMask или Ledger Nano S.
Резюмируем
Aave является крупнейшим DeFi-проектом с капитализацией почти $1 млрд и заблокированными активами в протоколе на $1.5 млрд. Более того, на сегодняшний день это самый популярный и быстроразвивающийся DeFi-протокол. Одновременно с этим, несмотря на замечательную возможность получать высокую прибыль, лично мы рекомендуем быть осторожными с инвестициями в столь молодых игроков – не более 10% от суммы инвестиционного портфеля.
Что такое Aave (LEND) ?
Aave (LEND) — это протокол с открытым исходным кодом, который основан на сети блокчейнов Ethereum и имеет собственную криптовалюту. Возникновение и популярность, которой недавно добился Aave, звучит.
Что такое Aave (LEND) ?
Aave (LEND) — это протокол с открытым исходным кодом, который основан на сети блокчейнов Ethereum и имеет собственную криптовалюту. Возникновение и популярность, которой недавно добился Aave, звучит так: «Что такое LEND Coin?» или «Buy Aave LEND Coin» привело к слишком большому написанию. Это показывает, что интерес к проекту LEND находится на пике, и количество людей, которые хотят знать, что такое Aave LEND Coin.
Так что же такое LEND Coin и почему проект привлек такое внимание за такое короткое время?
Что такое Aave Coin?
Aave был известен как платформа и проект, который существует на рынке криптовалют в течение длительного времени. Напротив, криптовалюта Aave LEND была запущена относительно недавно и с тех пор резко выросла. Инвесторы, которые используют протокол Aave, могут вносить определенные криптовалюты в качестве залога и получать взамен займы в криптовалюте. Помимо того, что LEND Coin является собственной криптовалютой протокола, она также позволяет оплачивать некоторые комиссии, такие как комиссии за транзакции, и предлагает удобство для пользователей.
Ликвидность, предоставляемая инвесторами с обеспечением, и гарантия, которую они предоставляют, позволяют инвесторам заниматься доходным сельским хозяйством как с кредитами, так и с предоставленной ликвидностью. Урожайность привела не только к LEND, но и ко многим другим проектам DeFi к рекордным высотам, и этот рост, похоже, все еще идет полным ходом. Владельцы LEND Coin могут использовать их не только в качестве инвестиций, но и для того, чтобы влиять на изменения в сети.
LEND Coin Обзор
Глядя на комментарии LEND Coin, видно, что он достиг рекордного роста, особенно когда он котируется на бирже криптовалют Binance. Binance , который пришел на помощь тем, кто хочет купить LEND Coin , включил этот проект в повестку дня всей отрасли.
Как известно, у LEND Coin, ставшего одним из крупнейших проектов децентрализованного финансового сектора, светлое будущее. Итак, где именно и как купить LEND Coin?
Где и как купить LEND Coin?
Чтобы купить LEND Coin на Binance , достаточно выполнить следующие действия:
— Чтобы купить LEND, необходимо сначала пополнить баланс купить криптовалюту, которую можно использовать вместо нее.
— Для этого сначала перейдите на главную страницу Binance и нажмите вкладку «Кредитная / дебетовая карта» в опции «Купить криптовалюту» в левом верхнем углу.
— На открывшейся вкладке выберите, сколько вы хотите обменять, и отметьте USDT, другими словами Tether, в разделе Coin.
— После покупки USDT просмотрите опцию «Купить-продать» в левом верхнем углу и нажмите на вкладку «Классический».
— В открывшемся разделе выберите вкладку USDT в правом верхнем углу, введите LEND на кнопке поиска и выберите пару LEND / USDT, которая открывается внизу.
— Затем перейдите на вкладку «КУПИТЬ LEND» посередине и введите сумму, которую хотите купить.
— Введите желаемую сумму и завершите процесс импорта КРЕДИТА, подтвердив транзакцию.
Следите за нашей группой TELEGRAM и страницей ВКонтакте , чтобы общаться в чате, узнавать мнения экспертов и рыночные сигналы.
Источник https://profinvestment.com/aave-lend/
Источник https://cryptovod.ru/obzor-defi-proekta-aave-i-ego-kriptovalyuty-lend/
Источник https://cryptonew.ru/faq/459-chto-takoe-aave-lend-.html