Десять криптовалютных бирж, на которых не нужно проходить процедуру подтверждения личности (KYC)

Десять криптовалютных бирж, на которых не нужно проходить процедуру подтверждения личности (KYC)

Процедура KYC (Know Your Customers) — это метод сбора персональных данных о пользователях, который очень часто используют криптовалютные биржи. Изучая полученную информацию, представители платформ могут преследовать тех, кто использует их для незаконной деятельности. Но как бы важно это ни было, люди скептически относятся к перспективе раскрытия своей личности в интернете. Причина в том, что некоторые платформы уже использовали собранные данные для личной выгоды без ведома пользователя, а ещё периодически сливают их в сеть. В результате люди ищут биржи, которые не требуют KYC при торговле криптовалютами.

Напомним, для прохождения процедуры KYC пользователям обычно нужно сфотографировать своё лицо на фоне подходящего документа. Иногда ещё просят приложить лист бумаги с названием биржи и актуальной датой.

Если вы тоже являетесь ярым сторонником анонимности в интернете, рекомендуем ознакомиться с нашим рейтингом крупнейших бирж, которыми можно пользоваться без прохождения процедуры KYC. Мы составили список из трёх основных категорий: централизованные биржи, платформы обмена монетами и децентрализованные торговые площадки.

Централизованные биржи

Сегодня Binance занимает первое место среди всех бирж по торговым объёмам. Платформа была создана в 2017 году генеральным директором Чанпеном Чжао. Изначально биржа базировалась в Китае, однако через некоторое время была вынуждена переехать на Мальту из-за давления со стороны китайского правительства.

Binance предоставляет на выбор более 500 торговых пар. Трейдерам, которые владеют нативным токеном биржи Binance Coin, предоставляется скидка на комиссии.

Платформа не требует прохождения KYC для тех, кто совершает сделки с относительно малыми объёмами. Без выполнения процедуры идентификации личности лимит на вывод средств установлен на уровне 2 BTC в день. А вот для участия в IEO, которые проходят на Binance Launchpad, всё-таки придётся загрузить своё селфи с документами.

Ещё один вариант для тех, кто дорожит своей приватностью. Kucoin даёт на выбор более 450 торговых пар. Процедуру подтверждения личности не нужно проходить в обязательном порядке, если вы хотите просто поторговать небольшим количеством альткоинов. Для неверифицированных аккаунтов действует ограничение — вывести можно только до двух биткоинов в день. После верификации лимит поднимается до 100 BTC для индивидуальных аккаунтов и до 500 BTC для институциональных.

В случае с Bitfinex лимит для тех, кто ещё не прошел KYC, намного приятнее — в день можно вывести целых 10 BTC. Для подтверждённых пользователей доступные объемы криптовалюты на вывод значительно повышается. Кроме того, им предоставляется дополнительная скидка на комиссии при совершении торговых сделок.

BitMEX это одна из крупнейших торговых площадок для деривативов на криптовалюты. Является самым популярным местом для маржинальной торговли Биткоином и некоторыми альткоинами. Биржа основана в 2014 году и зарегистрирована на Сейшелах.

На BitMEX вовсе не предусмотрена процедура верификации личности. При нарушении правил пользования платформа банит трейдера по IP-адресу.

Лондонская криптобиржа имеет не слишком строгие требования к верификации личности. Без KYC можно делать депозит и торговать всеми доступными парами. Правда, пополнение аккаунта через банковский перевод доступно только тем, кто подтвердил свою личность.

Обменные платформы

Неплохой выбор для тех, кто хочет быстро обменять одну крипту на другую анонимно. Обменник поддерживает ввод средств с помощью кредитных карт даже без прохождения KYC. Впрочем, операции пользователя могут заморозить и потребовать подтверждения личности, если его действия покажутся подозрительными администрации сервиса.

Компания была основана в 2013 году известным криптоэнтузиастом Эриком Вурхисом. К сожалению, ShapeShift не поддерживает возможность прямого обмена с кредитной карты. Процедура KYC не обязательна, однако желающие совершать торговые операции без каких-либо ограничений всё-таки должны пройти процедуру подтверждения личности.

Децентрализованные биржи

Эта DEX рассчитана на работу с Эфириумом и токенами, которые базируются на блокчейне ETH. У платформы довольно большие торговые объёмы в сравнении с остальными децентрализованными биржами. Примечательно, что на IDEX формирование комиссий трактуется не правилами сервиса, а стоимостью транзакций на блокчейне Эфириума. Это особенность децентрализованных бирж.

Так как за IDEX не стоит какая-либо организация, пользователям в принципе не нужно раскрывать свою личность вообще. Единственное, что требуется от каждого трейдера, это адрес его Эфириум-кошелька для совершения сделок.

Bisq позиционирует себя как «по-настоящему децентрализованную платформу для торговли криптовалютами». Сервис обещает полную анонимность своим пользователям. Он довольно прост, однако торговые объёмы на Bisq сравнительно небольшие. Здесь можно обменять крипту на фиат без надобности прохождения KYC.

Crypto Bridge фокусируется на безопасности трейдеров. Создатели платформы утверждают, что она может обрабатывать более сотни тысяч транзакций в секунду. Единственный минус — обменивать крипту на фиат здесь нельзя, к тому же торговые объёмы тоже относительно небольшие.

UPD: биржа Crypto Bridge закрывается. Работа сервиса закончится 16 декабря 2019 года в 02:59 по Москве.

Ещё больше полезных ресурсов для трейдеров знают подписчики нашего крипточата. Присоединяйтесь к ним и также заглядывайте в наш Яндекс Дзен.

Криптовалютные биржи без верификации

Требование криптовалютных бирж пройти процедуру верификации (KYC) основанное на том, чтобы обеспечить безопасность активов клиента в случае непредвиденных ситуаций. Также некоторые государства в случае подозрений на незаконную деятельность требуют от площадок предоставить данные по клиенту. По мнению властей, идёт так называемая «борьба с отмыванием денег» и вводиться комплекс мер под названием «AML» (Anti Money Laundering). Среди контролирующих органов также интересен факт уплаты налогов пользователем. Не исключено, что после процедуры верификации может быть визит из налоговой инспекции.

Содержание

Существующие централизованные криптовалютные бирж (CEX) стараются придерживаться основной концепции криптовалюты – это анонимность и конфиденциальность клиента. При операциях с цифровыми монетами не всегда требуют прохождения верификации с предоставлением личных данных. В большинстве случаев – это необходимо для операций через банковские карты и при превышении лимитов на суточный вывод средств.

Основное нежелание пользователей предоставлять документы и делать фото с ними связанно с безопасностью хранения данных в сети интернет. По причине того, что большое количеств криптовалютных платформ подвергались и подвергаются атакам злоумышленников, где вместе с кражей средств завладевают личными данными (паспорт, ID-карта). Позже они с большой вероятностью могут попасть в «темный» сектор интернета (DarkNet) со всеми вытекающими последствиями. Чтобы избежать подобных неприятностей, существуют достаточно много криптовалютных бирж, не требующих верификации или требующих только для определённых действий. К примеру биржа Binance позволяет выводить пользователям без подтверждения личности до 2 BTC в сутки, а Bittrex – до 3.

Несмотря на многие недостатки предоставление личных документов в интернете, есть существенные преимущества верифицированных пользователей. В случае взлома аккаунта на бирже, верифицированному клиенту будет гораздо проще восстановить свой счёт. Также бывают случаи, когда сами биржи замораживают средства пользователей по причине подозрительных операций. В этом случае верификация значительно упростит процедуру разблокировки счёта. Здесь могут присутствовать факты получение криптовалют на счёт ранее учавствовавших в «тёмных схемах». Проверить можно через сервисы, которые отслеживают «чистоту» происхождения криптовалют такие, как Chainalysis, CipherTrace и Elliptic.

Список ТОП-10 бирж без верификации

Среди представленного здесь списка криптобирж, можно выводить средства без верификации или имея некоторые ограничения для не верифицированных пользователей.

– крупнейшая криптовалютная биржа и лидер по объёму торгов не требует обязательной верификации для вывода до 2 BTC в сутки. Несмотря на это биржа рекомендует пройти её, чтобы увеличить лимит вывода средств, и обезопасить средства в случае непредвиденных обстоятельствах. – криптовалютная биржа работающая с 2017 года не требует обязательной верификации при работе с криптовалютами и выводом фиатных средств на платёжные системы Epay, WebMoney, QIWI и Yandex.Money. Отсутствуют какие-либо лимиты для не верифицированных пользователей. Обязательная верификация потребуется только если пополнять торговый счёт фиатом с помощью банковской карты.
1. YoBit – зарегистрированная в оффшорной зоне в Панаме не требует какой-либо обязательной верификации пользователя. Также отсутствуют какие-либо лимиты на торговые операции и вывод средств для криптовалют или фиата. В пользовательском соглашении указано, что в случае подозрительных операций администрация может заморозить счёт и потребовать от пользователя предоставить документы. – создана украинскими разработчиками для пользователей из Восточной Европы. На площадке представлены популярные торговые пары криптовалют. Для регистрации не обязательно проходить верификацию достаточно стандартной процедуры создания аккаунта и сразу после этого доступен весь функционал бирж без каких-либо ограничений. Это касается ввода и вывода денег через банковские карты. – популярная криптовалютная биржа, работающая с марта 2018 года со Штаб-квартирой в Сингапуре. Компания зарегистрирована на Британских Виргинских Островах в офшорной юрисдикции. С середины июля 2021 года ввела 3 уровня KYC. На начальном этапе не требует предоставление документов при лимите вывода средств в сутки – 2 BTC.
2. 50x.com – поддерживают основную концепцию анонимности криптовалюты. Биржа не запрашивает какие-либо документы, удостоверяющие личность, источник происхождения средств и другую личную информацию. С фиатными валютами не работает. – гонконгская криптовалютная биржа, работающая с сентября 2017 года. Для не верифицированных пользователей существует лимит вывода в день до 5 BTC. Также доступен вывод в фиатных деньгах. – начавшая свою работу в 2019 году при участии разработчиков из России, а сама биржа зарегистрирована на Сейшельских островах. На площадке представлено 6 видов ордеров включая демо-счёт. Для вывода сумм до 3 BTC процедура KYC не нужна.
3. StormGain – платформа для маржинальной торговли и инвестирования. Вывод/ввод средств не требует обязательной верификации, в том числе через банковские карты.
4. Payeer Exchange – криптовалютная биржа одноименной платёжной системы. Предоставляет большое количество платежных систем для ввода и вывода финансов. Для не верифицированных пользователей лимит вывода средств составляет 999 $ в сутки. В отличие от других криптовалютных бирж имеет простой функционал и не большой объём ликвидности. Больше подходит, как дополнение к мультивалютному кошельку Payeer.

Торговля на DEX

Одним из направлений исключающий централизованное управление – это децентрализованные биржи DEX работающие на одном или нескольких блокчейнах, а весь функционал выполняется смарт-контрактами. По принципу работы торговля осуществляется между пользователями, отсутствует комиссия и оплачиваются только транзакции. По этой причине не нужно проходить регистрацию и верификацию аккаунта. Для начала работы достаточно завести кошелёк в криптовалюте (TrustWallet, MetaMask и другие), подключить к бирже и начать торговлю. Среди популярных децентрализованных бирж – это Uniswap, PancakeSwap и MDEX.

Документы

Процедура верификации на криптовалютных биржах называется KYC (Know Your Customer) или «Знай своего клиента». Перечень документов необходимых для идентификации личности на биржах аналогичен, но некоторые биржи предъявляют дополнительные требования. Для стандартной процедуру необходимо следующее.

1. Первые страницы паспорта или ID-карта с двух сторон. Основное требование предъявляются к качеству фото и логограммам.
2. Квитанция об уплате коммунальных услуг подтверждающая адрес проживания.
3. Водительское удостоверение или другой документ в качестве дополнительного подтверждения.
4. Селфи с фото паспорта или банковской картой. В случае фото с банковской картой — это делается для подтверждения подлинности карты при введении/выведение средств.

Бывают случаи, когда пользователи, не желающие раскрывать свою настоящую личность используют поддельные документы для верификации на криптовалютных биржах. Служба финансовой безопасности при подозрении на легитимность документов может потребовать предоставить дополнительные документы или фото. Также увеличивается время проверки до 15 дней. Если служба безопасности заподозрила в предоставлении недостоверных данных, то возможно блокировка активов участника, а в худшем случае и передача имеющихся данных в контролирующие органы.

Торговля без KYC со стороны закона

Сфера криптовалют находиться на начальном этапе урегулирования со стороны государственных органов. В основном они касаются на налоговое декларирование имеющихся криптовалютных активов и уплату налогов с доходов от финансовых операций. Также необходимо при выводе средств на карту уплачивать налог на прибыль. Что касается самой торговли без верификации на биржах CEX то это не нарушает законодательные нормы, в отличие от операций с классическими финансовыми инструментами (акции, облигации), где требования регистрации участников торгов четко прописаны.

Биржи криптовалют без верификации [2022]: список лучших криптобирж без проверки и подтверждения личности (без AML / KYC)

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Сен 12, 2022

Криптовалютные биржи отличаются друг от друга по многим параметрам, один из которых – наличие или отсутствие верификации, подтверждения личности. Часть пользователей предпочитает оставаться анонимными, часть просто хочет максимально быстро приступить к торговле, не тратя время на ожидание подтверждения от администрации биржи.

Биржи криптовалют без верификации – это онлайн-платформы для торговли, обмена цифровых активов без обязательного прохождения процедуры подтверждения личности (без KYC, AML). На децентрализованных биржах (DEX) процедуры верификации нет совсем – на любой из них можно торговать анонимно.

Редакция Profinvestment.com собрала список из популярных на сегодня централизованных p2p-платформ и бирж, не требующих верификации:

Название криптобиржи	Верификация	Фиатный шлюз	Рынки
Bybit	Нет	Да	Деривативы, спот
OKX	Нет, но нужна для вывода	Да	Спот, деривативы
Huobi	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
MEXC	Нет, но нужна для вывода	Да	Спот, деривативы
Bitget	Нет	Да	Деривативы, спот
Cryptorg Exchange	Нет	Да, через коды	Деривативы, спот
Phemex	Нет	Да	Деривативы, спот
Hotbit	Нет	Да	Деривативы, спот
Payeer	Лимит на снятие средств для не верифицированных аккаунтов составляет $1000 в день	Да	Спот
PrimeXBT	Нет	Нет	Фьючерсы
Bitzlato	Нет	Да	P2P
LocalCryptos	Нет	Да	P2P
Kuna	Нет	Да	Спот
Bitforex	Нет	Нет	Спот, фьючерсы
Garantex	Нет	Да	P2P
LocalBitcoins	Верификация не нужна для покупателей при обороте до 1000 евро	Да	P2P
BitPapa	Нет	Да	P2P
Yobit	Нет	Да	Спот
StormGain	Нет	Да	Фьючерсы
Gate.io	Нет	Да	Спот, деривативы
Basefex	Нет	Нет	Фьючерсы
Poloniex	Нет	Нет	Спот
Kucoin	Нет	Да	Спот
HodlHodl	Нет	Да	P2P
PaxFul	При обороте до $1500 верификация не требуется (только email и номер телефона)	Да	P2P

К сведению. Обменять криптовалюту на фиат (или наоборот), можно с помощью криптовалютных обменников, телеграмм ботов. Верификация в них не нужна.

Данные в таблице приведены на 11.02.2020. При изменении законодательства в отношении регулирования криптовалют биржи могут ввести обязательную верификацию или отменить её. Мы периодически обновляем информацию, но, актуальные вопросы о верификации, смотрите всегда на официальном сайте криптобиржи.

Что такое верификация и для чего она нужна

Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.

Это давление привело к созданию определенных правил регулирования: методов определения личности клиента – Know Your Customer (KYC), директив по борьбе с отмыванием денег (AML).

В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.

Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.

Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)

Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:

• Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
• Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
• Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
• Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.

Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.

В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.

Этапы верификации

Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:

1. Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
2. Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
3. Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
4. Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO). Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.

После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.

Биржи криптовалют без верификации

Ниже список криптовалютных бирж, где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты.

Биржа Bybit

Биржа Bybit

Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей в размере 10 долларов.

На Bybit нет верификации аккаунта, все функции и лимиты открыты для любого зарегистрированного пользователя.

Биржа OKX

Биржа OKEx не требует обязательной верификации

Криптовалютная биржа OKX не требует подтверждения личности, но можно пройти верификацию для того, чтобы:

• Открыть возможность вывода средств.
• Получить доступ к дополнительным функциям, таким как p2p-торговля.
• Повысить безопасность аккаунта.

Существует верификация как для самостоятельных пользователей, так и корпоративная. Но можно вводить средства и торговать, не предоставляя о себе подробную информацию. Тем не менее, для совершения многих операций платформа потребует привязки к номеру телефона.

Биржа Huobi

Huobi

Биржа Huobi не требует обязательной верификации. Но хотя бы минимальный уровень подтверждения личности нужен для:

• Торговли на p2p-рынке.
• Покупки с карты.
• Участия в аирдропах и других мероприятиях.

На p2p-маркетплейсе практически все продавцы согласны сотрудничать исключительно с подтвержденными аккаунтами, чтобы повысить гарантии безопасности сделки.

Биржа MEXC

MEXC

Как и на OKX, здесь прохождение верификации открывает возможность снятия денег со счета. Разумеется, прохождение KYC на MEXC также увеличивает уровень лимитов, повышает безопасность.

Есть два уровня верификации:

Вторая включает в себя подтверждение адреса проживания.

Биржа Payeer Exchange

Криптобиржа Payeer без верификации

Пользователи кошелька и по совместительству биржи Payeer могут по желанию пройти идентификацию, но делать это не обязательно. Единственное, что даст прохождение проверки — это расширение лимитов на вывод. Также верифицированные пользователи могут заказывать платежную карту в тех юрисдикциях, где это доступно.

В Payeer есть два типа аккаунтов – персональный (для частных пользователей) и корпоративный. Функции в целом не отличаются, разница только в требуемых документах и в лимитах, которые открываются в результате.

Биржа CREX24

Биржа CREX24

Биржа криптовалют с возможностью пополнения и вывода в фиате. Предлагает низкие комиссии как на вывод (от 1 %), так и на торговлю (от 0,06 % от суммы сделки). CREX24 – одна из бирж, добавляющих в листинг не только топовые, но и редкие криптовалюты и токены, которые ей кажутся перспективными.

• Верификация необязательна для клиентов не из EC.
• Верифицированный пользователь получает возможность выводить деньги в фиате (на банковские карты, электронные кошельки, такие как Яндекс или Киви).

p2p-биржа Bitpapa

p2p-биржа Bitpapa

Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. Работает с Bitcoin и Ethereum, а также стейблкоином USDT. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.

• Обязательной верификации нет.
• Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений.
• Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.

p2p-биржа Cryptolocator

p2p-биржа Cryptolocator

Обновлено. Не работает.

Cryptolocator — еще один p2p-маркетплейс, работающий с Bitcoin и Ethereum. Есть полнофункциональное мобильное приложение, Телеграм-бот. Обмен осуществляется максимально быстро и просто, комиссия по сделкам – 1 % с создателя объявления. Комиссии на депозит нет, на вывод – 0,00015 BTC или 0,00084 ETH.

• Верификация необязательна.
• Некоторые создатели объявлений указывают, что хотят работать только с верифицированными пользователями. Таким образом, верификация расширяет список доступных объявлений.
• Кроме того, подтверждение личности снимает лимит в 1000 евро на сделки.
• Верификация на Криптолокатор очень проста и требует только загрузки скана паспорта без селфи или подтверждения адреса.

Биржа StormGain

Биржа StormGain

StormGain – площадка, позволяющая торговать криптовалютами и фьючерсными контрактами с плечом до 200х. Привлекает низкими комиссиями на вывод средств и пополнение счета, накопительной системой скидок на торговые комиссии. Можно пополнять счет с банковской карты, но, к сожалению, не российскими рублями.

Верификация личности не требуется.

Биржа Yobit

Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов.

Биржа не требует верификации личности.

p2p-биржа LocalBitcoins

p2p-биржа LocalBitcoins

LocalBitcoins — cамый старый и известный p2p-обменник Биткоина. Позволяет быстро найти контрагента из любой страны мира и купить или продать криптовалюту, в том числе за наличные деньги. Поддерживается много удобных способов оплаты – платежные системы, банковские карты. С помощью системы фильтров легко подобрать объявления, которые будут устраивать по условиям.

В начале осени 2019 обменник ввел обязательную верификацию по требованию местного регулятора. Ее особенности:

• Есть четыре уровня аккаунтов – Т0, Т1, Т2, Т3.
• Уровень Т0 требует подтверждения только email и телефона, а также указания фамилии и страны, и имеет ограничение по обороту до 1000 евро в год. Кроме того, такой тип аккаунта позволяет только покупать, но не продавать Биткоины.
• Уровень Т1 расширяет лимит до 20 000 евро. Требуется указать физический адрес и прислать удостоверение личности.
• Уровень Т2 подразумевает подтверждение места жительства и расширяет лимит до 200 000 евро.
• На уровне Т3 нет торговых лимитов. Чтобы его получить, потребуется пройти расширенную ID-верификацию.

Биржа BTC-alpha

Биржа BTC-alpha

Площадка BTC-alpha позволяет торговать несколькими десятками криптовалют, отдавая при этом небольшую комиссию (от 0,1 % суммы). Предлагает возможность вывода средств в фиате на электронные кошельки. Входит в топ-15 наиболее безопасных в мире бирж и имеет более 200 000 постоянных пользователей.

• Верификация необязательна. Ее предназначение – облегчить восстановление аккаунта в случае утери данных для входа или других проблем, а также дать доступ к участию в IEO новых монет.
• Верификация включает три ступени. Первая – предоставление личной информации. Вторая – ее подтверждение. Третья – подтверждение адреса жительства.

Вопросы и ответы

• Что такое криптобиржа без верификации?
• Это платформа не запрашивающая какие-либо документы для подтверждения личности.

• Биржи без верификации еще существуют?
• Да, их список есть в данном обзоре. После принятия Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5) их количество снизилось.

• Какие популярные биржи или p2p-обменники не требуют подтверждение личности?
• Bitmex, Binance, Bitpapa, Crex24, Livecoin, Yobit, BTC-alpha и т.д. В целом, на фьючерсных биржах верификация не нужна.

• Где еще можно купить или продать криптовалюту без верификации?
• В онлайн-обменниках.

Заключение

Безопасны ли криптобиржи без верификации? В целом да. Нет ничего опасного в том, чтобы сохранять свою анонимность, и сам механизм отправки и получения криптовалют хорошо защищен. Путем введения необязательной верификации биржа может оставаться в законном поле и защищать себя от мошенничества при переводе больших объемов средств. Но все идет к тому, что процедура верификации станет более распространенной практикой.

Источник https://2bitcoins.ru/desyat-birzh-bez-podtverzhdeniya-lichnosti/

Источник https://finswin.com/kripto/info/kripto-birzhi-bez-verifikacii.html

Источник https://profinvestment.com/cryptocurrency-exchanges-without-verification/