Бизнес-ангелы и венчурные фонды: в чем разница? — Офтоп на vc. ru

Финансирование стартапа: краудфандинг VS бизнес-ангелы VS венчурные инвестиции

Новые технологии принесли с собой и новые способы привлечения средств для стартапов. Благодаря этой статье вы узнаете, какой из трех основных вариантов подходит именно вам.

Вопрос о том, где найти деньги на реализацию своего проекта, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки, традиционно является болевой точкой большинства стартапов. Эксперты Techrepublic решили разобраться с тем, как современные технологии и платформы помогают решить этот вопрос.

«Одной из отличительных особенностей сегодняшнего дня является то, что вариантов начать бизнес и получить финансирование великое множество»», – говорит Аарон Харрис, партнер стартап-акселератора Y Combinator.

Было время, когда привилегия создавать новые предприятия была только у богатых собственников или руководителей бизнеса, располагающих возможностью направлять на это капитал из другой своей успешной компании. По мере развития индустрии венчурного капитала стартап-проекты стали привлекательными для инвестиций, доступа к которым ранее у молодых компаний не было. Рост популярности бизнес-ангелов, вкладывающихся в инновационные компании, позволил стартапам привлекать финансирование на начальном этапе, который некоторые венчурные инвесторы для себя даже не рассматривают. И третье звено в арсенале финансовой помощи в запуске бизнеса – это народное финансирование – краудфандинг.

Поскольку процесс финансирования становится все более и более демократичным, мы наблюдаем по словам Харриса «постепенную ликвидацию гейткиперов». В то же время в нем все еще достаточно сложно ориентироваться, особенно новичкам в бизнесе.

«Чем бы ни занимались предприниматели и какие бы компании ни создавали, они настолько все разные», – отмечает Бобби Франклин, президент и генеральный директор Национальной ассоциации венчурного инвестирования (NVCA), США . – «Очевидно, что пути привлечения капитала, приемлемые для какого-то одного типа бизнеса или проекта, не будут эффективны для другого».

Перед вами три наиболее популярные формы финансирования с подробным описанием.

Краудфандинг

Появление и дальнейший рост таких краудфандинговых платформ, как Kickstarter и Indiegogo, не только послужили значительному распространению некоммерческих и иных организаций, но и предоставили основателям стартапов уникальную возможность реализовывать свои идеи и доносить их непосредственно до потребителей.

«Мы не считаем краудфандинг и венчурное инвестирование взаимоисключающими понятиями. Мы рассматриваем Indiegogo в качестве платформы для традиционных финансистов, находящихся в поиске новых бизнес-идей», – объясняет Даная Рингельман, совладелец сайта Indiegogo. – «Для венчурных инвесторов, бизнес-ангелов и банков успешный краудфандинг является свидетельством того, что на рынке существует спрос на данный продукт, что в свою очередь снижает некоторые инвестиционные риски».

Если рассматривать краудфандинг как выражение общественной поддержки, то для основателей стартапов это великолепный способ протестировать рынок путем предварительной продажи своих товаров или услуг. Харрис уверяет, что краудфандинг будет наиболее полезен тем предпринимателям, бизнес которых связан с «техническими устройствами или креативным новаторским подходом». Он вспоминает кампанию при поддержке сайта Kickstarter, посвященную «умным часам» Рebble, которые получили рекордное финансирование за время существования этой платформы.

По словам Пейтона Уорли, партнера юридической компании Cooley LLP, одним из преимуществ краудфандинга является то, что ни один из «инвесторов» не является акционером стартапа, таким образом, вы одновременно и капитал привлекаете для «раскрутки» своего проекта, и сохраняете целостность активов своей компании. Единственная особенность заключается в том, что для получения денег вам необходимо предоставить инвесторам что-то конкретное, в то время как инвестиции бизнес-ангелов и венчурных фондов осуществляются на перспективу, заранее. Только потом уже вы создаете компанию и приступаете к производству и поставке продукции.

Краудфандинг показывает свою жизнеспособность в основном в отношении стартапов. Не так-то просто отстоять свою новаторскую идею, поэтому данный финансовый инструмент определенно поможет вам ее усовершенствовать, особенно если вы претендуете на дополнительное спонсирование со стороны бизнес-ангелов или венчурных инвесторов. При этом бывает так, что восприятие вашего продукта аудиторией на краудфандинговых платформах не всегда совпадает с ожиданиями реальных потребителей.

«Если вам удалось привлечь средства через Kickstarter, это совсем не означает, что в более глобальном масштабе ваш продукт будут принимать с таким же успехом», – предостерегает Тони Шай, частный инвестор, вкладывающий деньги в инновационные проекты на ранней стадии развития. – «Kickstarter представляет собой площадку, объединяющую людей, таких как я, например, которые оформляют предзаказы товаров. Мы тестируем то, что нам нравится, первыми, еще на ранних этапах жизненного цикла товара или технологии, и, конечно же, не относим себя к массовому потребителю».

В то время как краудфандинг – это отличный способ поддержки на первом этапе запуска и прекрасное доказательство для инвесторов, что люди заинтересованы в том, что вы делаете, это не лучший вариант финансирования на длительный срок. Данный финансовый инструмент находится еще в зачаточном состоянии, поэтому трудно предугадать, как он проявит себя в долгосрочной перспективе.

Инвестиции бизнес-ангелов

Бизнес-ангел – это частный инвестор с высоким уровнем дохода, вкладывающий собственные средства в развитие компании в обмен на долю в ней. Как правило, это аккредитованные инвесторы, чистая стоимость активов которых составляет 1 миллион долларов, либо их годовой доход за предыдущие два года составил по 200 тысяч долларов с таким же прогнозом на текущий год, либо совокупный семейный доход которых на уровне 300 тысяч долларов.

Бизнес-ангелы обычно инвестируют средства в стартап-проекты на ранней стадии развития, когда идея еще не прошла апробацию; они готовы принимать на себя высокие риски, связанные с реализацией таких проектов. Кроме того, на этом этапе у компании может не быть даже продукта как такового, а если есть уже реальные клиенты, то доход еще очень мал. При этом они снисходительно относятся к показателям, на основе которых венчурный инвестор оценивает потенциальный объект для капиталовложений. Харрис заявляет, что с появлением инвесторов такого типа «расширились масштабы модели венчурного капитала».

Бизнес-ангелы могут действовать самостоятельно или от имени организации, объединившись в синдикат или создав фонд. Во главе синдиката стоит авторитетный инвестор, участники выплачивают ему фиксированную долю вознаграждения в зависимости от объема произведенных сделок. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) ограничивает общее количество аккредитованных инвесторов, которые могут участвовать в синдицированных сделках, 99.

Коллективные инвестиции подобного рода иногда относят к «краудфандингу», однако для большей ясности следует добавить, что в данной статье мы эти понятия разделяем. Независимо от того, самостоятельно ли работает инвестор, либо в составе объединения, проверьте его заранее.

«Принимая на борт бизнес-ангела, убедитесь, что вы сделали правильный выбор», – советует Шай, – «это все равно, что жениться, за исключением того, что развестись будет не так-то просто. Нравится вам это или нет, но он теперь ваш бизнес-партнер. Наверняка вам бы хотелось, чтобы помимо капитала, инвестор подключил свои связи и поделился своим коммерческим опытом».

Инвестиции бизнес-ангелов – блестящая возможность для компаний, которые только делают первые шаги и не успели полностью продумать все аспекты построения бизнеса. Этот вариант подходит и компаниям, которые нуждаются в быстром доступе к капиталу.

«Обычно на привлечение средств бизнес-ангелов уходит гораздо меньше времени по сравнению с традиционными венчурными фондами», говорит Харрис.

Даже если вы способны раздобыть денег для молодой компании или привлечь капитал быстрее, чем думали, запомните еще несколько вещей. Наряду с реальными инвесторами-профессионалами, разбирающимися в построении бизнеса, есть владельцы компаний, далекие от IPO и слияний, которые просто не располагают нужными знаниями. Свяжитесь с другими стартап-компаниями, указанными в портфолио вашего инвестора, это поможет определить, есть ли смысл с ним сотрудничать, подходит ли он вам.

Синдикаты располагают большими инвестиционными ресурсами, но получить от них помощь нефинансового характера затруднительно. Шай приводит пример о том, что отдельные участники синдиката вовсе не поддерживают контакт с учредителями, поэтому возникают трудности в получении консультации грамотного специалиста, который имеет опыт и знания.

Венчурное инвестирование

Венчурные инвестиции – безусловно наиболее известный способ мобилизации капитала для стартапа. По словам Алекса Оппенгеймера, партнера одного из крупнейших венчурных фондов New Enterprise Associates, все начинается с определения уровня ожиданий.

«Я думаю, что сначала необходимо проанализировать, что вы получите в результате привлечения венчурного капитала. Например, «стоимостных» инвесторов, эффективную команду, портфельные преимущества, приток капитала, наставничество, доступ к экспертам и освещение в СМИ», – объясняет Оппенгеймер. «Я считаю, что это ключевые преимущества традиционного венчурного инвестирования. Как говорится, не все венчурные проекты одинаковы, не все способны задать толчок для дальнейшего роста и развития по целому ряду причин».

Уорли отмечает, что большинство компаний, которые он представляет, предпочитают венчурное инвестирование по сравнению с другими вариантами. Причина в том, что венчурные капиталисты и фонды устроены так, чтобы помочь вам расти и развиваться. Их работа состоит в том, чтобы убедиться, что ваша компания является прибыльной, а это означает, что их фирма будет зарабатывать на этом деньги.

Сотрудничество с инвесторами этого уровня открывает вам двери в мир неограниченного капитала. Харрис дает понять, что доверие крупных инвесторов к вашему проекту повлечет за собой более значительные инвестиции, подчеркивая, что «ваша главная цель в жизни как учредителя – развивать свою компанию, а не тратить время на сбор средств».

«В наше время капитал может оказаться наименее важным элементом среди всех преимуществ венчурного инвестирования», – высказал свою точку зрения Франклин. – «У новичков в бизнесе накапливается богатейший опыт. Многие из сегодняшних инвесторов сами когда-то были предпринимателями, они прошли этот путь, поэтому знают обо всех подводных камнях начального этапа, о том, как преуспеть.

Конечно, есть и некоторые опасности на этом пути. Первая состоит в том, что инвестирование прошло рано. Существует вероятность того, что вы могли просто переоценить вашу компанию. Эта ситуация может иметь отдаленные последствия, т.к. правила реализации венчурных инвестиций немного более жесткие, подразумевают временные рамки для их возврата.

«Вклад венчурных инвесторов не ограничивается одним лишь чеком», – подытоживает Франклин. – «Краудфандинг наряду с другими вариантами финансирования стартапов сегодня является основой для гордости в рамках всей страны, мы признаем, что каждый проект уникален. Его особенности и предопределяют выбор варианта привлечения капитала: краудфандинг, венчурные инвестиции, вклад бизнес-ангелов».

Какой бы тип финансирования вы ни выбрали для себя, убедитесь, что у вас есть план возврата вложенных средств. Выбирайте то, что максимально подходит для вашей компании.

Бизнес-ангелы и венчурные фонды: в чем разница?

Мир венчурного капитала человеку извне может показаться очень запутанным и непонятным, закрытым и неподвластным для глубинного понимания. К кому идти за деньгами, о каких суммах можно разговаривать и на каких условиях привлекать инвестиции? А где найти опытных людей, которые помогут советом, знакомством с потенциальным клиентом или требующимся специалистом, помогут вырасти и выйти на новые рынки?

Попробуем разобраться с этими вопросами.

Основными игроками на рынке поддержки стартапов являются бизнес-ангелы и венчурные фонды. Зачастую их практически уравнивают между собой, делая оговорку, что ангелы вкладываются в проекты на более ранних и более рисковых стадиях развития. Если бы все было так просто!

Если ангелы вкладывают в проекты исключительно свои средства, то фонды — привлекают и аккумулируют средства институциональных инвесторов (пенсионных фондов, страховых компаний, семейных фондов, high net worth individuals). Соответственно, у среднего венчурного фонда объем капитала под управлением в десятки раз больше, чем у среднего бизнес-ангела. Так как и тот и другой формируют свои портфели проектов, средний инвестиционный чек у них различается примерно в такой же пропорции. Ангелы готовы вкладывать в один проект от $5 тыс до $100 тыс (исключениями являются сделки, когда в проект входит сразу несколько бизнес-ангелов, тогда суммарный раунд может достигать $1 млн). Венчурные фонды же, как правило, не вкладывают в проекты меньше $500 тыс.

Ангелы: $5–100 тыс
Венчурные фонды: от $500 тыс

Соответственно, ангелы входят в проекты раньше, зачастую — еще до выпуска MVP или прототипа. Они готовы принимать на себя высокие риски, связанные с реализацией и развитием таких проектов. Взамен ангелы получают долю в компании. Фонды же, как правило, предпочитают проекты с хотя бы минимальным трекшеном (динамикой финансовых показателей), хотя и из этого правила бывают исключения (но большинство из них связаны с основателями, уже сделавшими успешный проект и заслужившими репутацию на рынке (например, стартап Coda, привлекший $60 млн более чем за год до выпуска бета-версии продукта).

Ангелы: Pre-Seed/ Seed
Венчурные фонды: Seed/ Series A, B и далее

Раз уж ангелы входят в проекты на более ранней стадии, им, соответственно, нужно работать с ними более тесно, ведь они становятся первыми менторами стартапов. Именно поэтому они предпочитают вкладываться в локальные проекты (иногда говорят, что ангелы вкладываются в проекты в радиусе часа езды на автомобиле). У фондов же это условие выражено не так сильно.

Ангелы: ближайшие регионы
Венчурные фонды: без привязки к регионам

Средняя ангельская сделка закрывается за несколько недель — максимум месяц. Венчурные фонды же имеют гораздо более формальную систему принятия решений, проекты должны быть не только оценены аналитиками фонда, но и одобрены инвестиционным комитетом, пройти внутреннюю проверку (due diligence), независимый финансовый и юридический аудит. Кроме того, сделки с фондами имеют гораздо более сложную юридическую структуру. Все это приводит к тому, что среднее время закрытия раунда от фонда составляет от 3 до 6 месяцев.

Ангелы: до 1 месяца
Венчурные фонды: 3–6 месяцев

Как правило, ангелы при инвестировании получают обычные акции, что ставит их в одни условия с основателями проекта. Фонды же хотят акции привилегированные (имеющие дополнительные права и ликвидационные привилегии), а также место в совете директоров компании и право вето на отдельные наиболее чувствительные моменты (например, отчуждение компанией интеллектуальной собственности, кредиты, существенные траты и т.д.).

Ангелы: обычные акции
Венчурные фонды: привилегированные акции

В последние годы венчурный рынок буквально наводнили деньги, поэтому хорошие проекты могут позволить себе выбирать источник капитала в зависимости от собственных интересов. В таких случаях в игру вступает дополнительная ценность, которую может дать инвестор, так называемые smart money.

Бизнес-ангелы, как правило, вкладываются в проекты из отраслей, в которых у них есть экспертиза, поэтому основная ценность, которую они могут дать, — это помощь в создании продукта, привлечении первых клиентов и найме первых сотрудников. Венчурные фонды оказывают более структурную поддержку стартапам. У лучших из них есть налаженные системы управления портфельными проектами по всем техническим и административным вопросам, не связанным с разработкой продукта, и вывода его на рынок, — найму персонала, бухгалтерии, юридическим, финансовым вопросам и т.д.

Ангелы: отраслевая/нишевая экспертиза, поддержка на ранних стадиях
Венчурные фонды: структурная поддержка в технических и административных вопросах

Так как фонды управляют не своими деньгами, они стараются минимизировать риски, что выливается не только в более долгий процесс закрытия сделки, но и в более строгие требования по отчетности к портфельным компаниям. То есть ежеквартальных, а то и ежемесячных отчетов о результатах работы вам в любом случае не избежать. Бизнес-ангелы обычно строят общение больше на неформальном, понятийном уровне.

Ангелы: неформальные коммуникации
Венчурные фонды: регулярная отчетность

• Ангельские деньги проще привлечь, они быстрее, более гибкие, но их объем ограничен, и ценность проекту они дают только на ранних стадиях.
• Деньги венчурных фондов более медленные, обстоятельные, процесс их привлечения и регулярной отчетности четко структурирован. В то же время фонды могут помочь “упаковать” компанию с административной стороны, а также дать доступ к более широкой сети партнеров и инвесторов.
• Эти два типа инвесторов практически никогда не конкурируют за сделки (исключением могут являться, разве что, сделки с проектами на ранней посевной (seed) стадии объемом $300–500 тыс, за которые могут конкурировать синдикаты бизнес-ангелов и фонды ранних стадий).

Соответственно, проекты, как правило, не выбирают, идти за деньгами к бизнес-ангелам или к венчурным фондам. Этот выбор уже обусловлен стадией развития.

Если продукта еще нет на рынке, в 99% случаев — вам к бизнес-ангелам.

Когда у вас уже есть трекшн и понимание механизмов масштабирования — к венчурным фондам.

Однако, есть и альтернативный путь, который не стоит упускать из внимания — акселераторы. О том, как они работают и что могут дать проекту, вы узнаете в следующей статье.

Автор материала: Юрий Шлаганов, инвестиционный менеджер Белорусского инновационного фонда, автор Telegram-канала Born Global

Бизнес ангелы (кто это) – ТОП 52 ангелов в России

Кто такие бизнес ангелы и какую роль они играют в успехе вашего бизнеса. Список лучших бизнес-ангелов на российском рынке, к которым следует обращаться для получения инвестирования на развитие бизнеса.

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Содержание статьи:

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру.

Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

• Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
• Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт. Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами. Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Что нужно знать о бизнес-ангелах

Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея). Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.

Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.

Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:

Виды бизнес-ангелов

В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.

1. Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
2. Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
3. Ангелы –энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
4. Микроуправляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
5. Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.

Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.

• Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
• Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
• Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
• Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.

Как найти бизнес-ангелов

Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.

1. Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
2. Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
3. Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
4. Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
5. Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
6. Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».

Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

• Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
• Инвестиционный клуб Сколково
• Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
• Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
• Национальное содружество бизнес-ангелов
• Союз организаций бизнес-ангелов
• Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Эдуард Фияксель

Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Александр Бородич

Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Игорь Рябенький

Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Игорь Мацанюк

Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.

Алексей Карлов

Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Константин Синюшин

Глава сети ангелов The United Venture Company. Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Виталий Полехин

Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.

Павел Черкашин

Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

• Александр Айвазов, проекты — МартМания
• Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
• Александр Ващенко, проекты – Narr8
• Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
• Александр Туркот – Qbaka
• Александр Юняев, проекты – Cashsquare
• Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
• Алексей Карлов – SlyLamb
• Алексей Кичайкин, проекты – Displair
• Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
• Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
• Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
• Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
• Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
• Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
• Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
• Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
• Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
• Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
• Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
• Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
• Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
• Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
• Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
• Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
• Игорь Устинов, проекты — ClipClock
• Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
• Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
• Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
• Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
• Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
• Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
• Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
• Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
• Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
• Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
• Оскар Хартманн – Pharma Express
• Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
• Павел Черкашин, фонд Vestor.In
• Сергей Грибов – американские и российские проекты
• Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
• Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
• Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
• Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.

Александр Орлов

Частный трейдер и инвестор, автор статей и главный редактор. Объективный взгляд на инвестиции и биржевую торговлю.

67 мнений(я)

Прокомментируй

сергей

ищу бизнес-ангела в развитие малой авиации.

Александр

А где найти бизнес-ангела, у которого есть $20 млн. для получения кредита? Возвращаю 10% каждые полгода…

Добрый день, просьба связаться с нами по почте [email protected]

Ольга

Ищу бизнес-ангела для развития социального предприятия. Находимся в СПБ, швейное производство, коллектив людей с инвалидностью, 19 человек. Работаем 4 года.
Создали все сами с нуля, учимся всему в процессе производства. Выпускаем сумки и рюкзаки высокого качества. Инвестиции необходимы для развития производственной базы.

Роза чайная

Здравствуйте. Ищу ангела. Нужно 20000$ для инвестиций. Пишите [email protected]

Андрей

Готов профинансировать фирмы, занимающиеся проектированием бумажных самолётиков. Начальное вложение, упаковка бумаги формата А4.

Владислав

Делаю аэробусы с подмастерье из ватманов. Требуется упаковка бумаги, чтобы закончить модель. Доля 49 на 49 и еще 2% – подмастерье. Продадим на московском модном аукционе или за 300$. Окупаемость максимум 2 недели.
В будущем перейдем на Европейский экспорт.
Пишите на почту – [email protected]
С уважением, Владислав

Роман

Ищу бизнес ангела для организации животноводства фермерского хозяйства в ростовской области

Приглашаем бизнес Ангела для запуска нового кибер спорта. Проект проработан известными российскими предпринимателями и сейчас пришло время запуска: интернет развит – все у кого есть доступ к интернету могут участвовать в Чемпионате мира! Любой кто может двигать пальцем на смартфон может участвовать в Чемпионате мира. Ну и большой призовой привлечёт очень много желающих и это будет самый массовый спорт в истории человечества! Первые инвестиции 1 500 000 р с гарантией 100% возврата. Пиши на [email protected] узнать подробности!

Тумат

Ищу ангела для реализации проекта уникальной формы ресторанного бизнеса

Николай

Ищу ангела для реализации франшизы Эко завода SREDA

Артур

Ищу бизнес-ангела, для открытия детского кафе.

Денис

Ищу инвестора в строительство комплекса по выращиванию и переработке индейки. Уже вложено 50% от стоимости проекта.

Александр

Ищу бизнес~ангела для проекта в Намибии.

Вадим

Ищу инвестиции проект : детская коллекционная игра с мобильным приложением
Вложил своих средств 2 мил руб нужно ещё 17.5 мил для запуска производство уникальной игрушки .
Уже есть оптовые покупатели в регионах . Эффект ожидается круче спинера и Поп ит .

Аноним

Привлекаю инвестиции в действующий автоломбард. Доходность от 2 до 3 % в месяц от суммы вложений. Mail: [email protected]

Аноним

ищу ангела для кроссфит зала проекта инвестора

Аноним

Здравствуйте. А чуть-чуть поподробнее.

Аноним

Ищу бизнес ангела в проект вертикального озеленения живыми растениями. Фитостены для офисов ,ресторанов , загородных домов . Стаж флористики и дизайна 10 лет есть два небольших магазина цветов. На этой базе можно создать уникальную модель современного бизнеса цветов.

Лучшее предложение

Привет. Ищу ангела для открытия сети юридических компаний (b2c;b2b) по оказанию услуг банкротства граждан и юр. лиц. БП и фин. план имеется. Работа идет уже более двух лет за собственные средства. Хочу вырастить это в компанию по всей стране.

Если заинтересованы, пишите по следующему адресу: [email protected]

Сергей

Ищу инвестора в крупное тепличное хозяйство в курортном Сочинском районе для обеспечения приезжих отдыхающих бюджетными овощами.

Татьяна

Ищу бизнес ангела, лучше конечно спонсора, для открытия магазина тканей и фурнитуры. Аналогов в городе нет. В городе есть колледж, выпускающий швей и конструкторов-технологов одежды, много швейных предприятий, пару ателье и надомные ателье. Спрос будет.

Екатерина

Ищу бизнес-ангела для открытия кабинета кислородотерапии в Польше.

Ольга

Ищу бизнес-ангела для развития уже существующего проекта – Развивающий центр для детей с трудностями развития речи (дошкольники и школьники). Работаем с разными детьми : и с проблемами развития речи и без проблем в развитии
Москва

Павел202

Займы под залог ПТС. На данный момент портфель 30 млн., открыли еще 2 города и понеслась.. Мелкие инвесторы приносят нам по 500 тысяч которые раздаются за пол дня. Устали просить мелкие суммы.. Крупный инвестор приди… Регионы: Иркутская область, Улан-Удэ, Забайкалье.

Александр

Вопрос потенциальным бизнес Ангелам и инвесторам :” Можно ли в наше время вложить несколько миллионов рублей в идею и получить в короткий срок прибыль приумноженную на несколько порядков ?” Ответ : ” Можно. У меня есть такая идея. ”

Светлана

Добрый день. Ищу бизнес-ангела для запуска производства по изготовлению мебельных заготовок. Если интересно такое направление пришлю бизнес-план.

Елена

Добрый день, инвесторам, нужно финансирование для стартапа идеи, доставка продуктов питания первой необходимости на дом. Все вопросы по почте [email protected] . Жду обратной связи.

Любовь

Здравствуйте! У меня швейное производство текстильных изделий и домашнего декора, ищу бизнес-ангела для масштабирования.

андрей

Могу разработать эффективную технологию очистки воды ( медленно текущие водохранилища крупные озера) например Волги и Дона от органического загрязнения.

Владимир

Ищу инвестора строительство ЖК в Москва и московская область

Аноним

Существует ли бизнес—ангел, инвестировавший в проект по электронике ( разработка, технология, устройства)?

Аноним

Александр Васильевич.

Есть проект газификации автомобильных шин (получение газа для бытовых потребностей), на начальном этапе требуется построить демонстрационную установку для колес диаметром 1650 мм (БЕЛАЗ), По результатам испытаний подготовлю проект для шин диаметром до 6000мм и общей массой в 10 000кг. Это будет оборудование для утилизации отходов можно размещать как на крупных полигонах так нм небольших свалках, мощьностью от 10 тонн в сутки до 5 000тонн

Аноним

Ищу бизнес ангела для открытия интернет магазина. Свое производство текстиля для гостиниц и одежды на детей. Надо 300тысяч рублей.

Алишер

Добрый день. В каком городе производство?

Ищу безнес ангела, для реализации животноводческой фермы

Павел

Ищу бизнес ангела для реализации бизнеса в Европе на конарских островах по аренде гидроциклов

Раиса

Ищу бизнес ангела c высокими идеалами для реализации музыкального проекта в стиле футуристической утопии.

Елена

Ищу бизнес-ангела, инвестора для реализации проекта в сфере услуг.

Елена

Ищу инвестора, в сферу индустрии красоты. Нужны инвестиции 4 000 000 руб

Александр

Здравствуйте. Хотел бы посотрудничать. Есть две презентации. 77072432454 ватсап Александр

Ищем ангела на проект “Анти-кафе для подростков” в Севастополе. Мы подростки, которые хотят открыть свой бизнес!

Добрый день! Ищу Инвестора для реализации проекта в сфере недвижимости на о. Крит. Благодарю!

Здравствуйте. Ищу партнера- инвестора,для открытия деревообрабатывающего предприятия в Красноярском крае. Проект,на стадии запуска, нужны вложения.
Для тех кого интересует, данная отрасль производства, [email protected]

Инесса

Добрый день)) Ищу своего Ангела в продвижении бизнеса в сфере социальных услуг. Открыли в Архангельской области г. Северодвинск дом 🏡 по уходу за инвалидами и пожилыми людьми. У нас этого критически не хватает. Бьёмся уже больше года, но уже не хватает сил и особенно финансов((( Много чего нужно для дальнейшего продвижения. В планах построить очень серьёзную организацию с хорошей медицинской помощью и реабилитационным центром. Откликнитесь! Пойдите нам и нашим подопечным навстречу. Мы вас очень ждём!))
[email protected]

Ищу деньги для покупки гостиницы.

Roman

Ищу партнера для расширения существующего бизнеса торговли кормовыми ингридиентами для животных и других нишевых сельскохозяйственных позиций из России на экспорт.
[email protected]

Николай

Здравствуйте.
Меня зовут Николай Александрович.
Я со своей помощницей Юлей и шеф-поваром Алексеем, хотим организовать деятельность по общепиту. А именно организовывать банкеты, свадьбы, юбилеии и т.д.
И дополнительно заниматься доставкой пицц, пирогов и не только.
Мы уже нашли банкетные залы и частично укомплектованную кухню.
Сейчас встала проблема в финансовом плане .
Нужно 150 т.р. для покупки самого необходимого борудования, инвентаря и посуды для начала работы.

Александр

Ищу бизнес-ангела для раскрутки и продвижения нового продукта на рынке отделочных материалов из алюминия.

Winalife

Презентуем наш проект Бизнес Ангелам, инвесторам. Готовы к диалогам. Почта для связи [email protected]

Аноним

Нужен бизнес ангел для строительства завода по выпуску магнитных генераторов преобразующих электрическую энергию в сотни раз выше обычных бензиновых

Junessis

Нужна помощь в развитии бизнеса, связанного с недвижимостью, вторичное жильё- строить ничего не надо, вложения не большие, риски минимальные. Опыт работы с этим проектом 14 лет.

Наталья

Ищу инвестора или партнера для дальнейшей работы существующего бизнеса на Федеральной трассе. У объекта в собственности земельные участки, подстанция на 160 Ква, водопровод, газ. Предприятие работает с 1995 года. После реконструкции автомагистраль будет связана с проектом “Шелковый путь”. Данное направление автомагистрали остается востребованным. Кто будет заинтересован в более детальной информации буду рада ответить : [email protected]

Аленка

День добрый. Ищу партнера.
Начало бизнеса имеется. Производство аторских текстильные изделий. Сотрудничаем с компаниями г.Тула и Москва.
Имеем в собственности здание и земельный участок. Требуются средства для расширения материально- технического обеспечения.

Аноним

Есть запатентованная технология увеличения пробега электротранспорта от одной зарядки минимум в 1,5 раза. Патентообладатели — два гражданина РБ. Технология и устройство под эту технологию — пока на бумаге. Есть куча заключений из разных ведомств типа — «промышленно применима», «не противоречит законам физики» и т.д. На сегодняшний день, пытаемся собственными силами изготовить демонстрационную версию. Есть первые «живые», хоть не большие, но подтверждающие работоспособность этой технологии результаты. Вообще, бизнес для Китая или как минимум, для ЕС. На сегодняшний день, ищем партнера, который бы взял на себя финансирование и при положительном результате, разделил бы с нами (патентообладателями) конечную выгоду. Кого заинтересовало, пишите — [email protected]

Сергей Михайлович

Я ищу партнера-инвестора для запуска своего Проекта в туристической отрасли. Намерен заключить инвестиционную сделку в небанковском секторе. В роли гаранта возврата инвестиций выступит Объединение «БИЗНЕС – ГАРАНТ» (г. Москва). Рассматриваю другие варианты инвестиций и кредитование.

Проект рассчитан на Республику Карелия, в нише эко-туризма, которая стремительно набирает популярность в данном регионе. Проект создан с учетом круглогодичной загруженности клиентами.

Проект не похож ни на один из расположенных объектов на данной территории и предлагает клиентам широкий спектр услуг, что позволяет расширять и развивать дополнительные потоки прибыли.

Проект был успешно презентован в Министерстве Развития Республики Карелия и был встречен более, чем положительно. Министерство готово оказать обширное содействие в развитии и продвижении проекта, включая финансовые составляющие.

Краткое описание Проекта:

1. Название проекта – “Sleeping forest” (“Спящий лес”).
2. Инвестиции до 85 769 683 руб. Срок возврата инвестиций до 6 лет.
3. Относится к отрасли эко-туризма, гостевого сервиса и активно-оздоровительному туризму.
4. Территориальное расположение: Республика Карелия, Сортавальский район, близь города Сортавала. Через город проходит федеральная трасса А-121 Санкт-Петербург – Сортавала.
5. Удаленность от Санкт-Петербурга – 267 км, 3 часа езды. Удаленность от Петрозаводска
– 246 км, 3 часа. Удаленность от границы с Финляндией – 60 км, 1 час. В 40 км от острова Валаам. В 20 минутах езды до известной туристической достопримечательности – Рускеальского мраморного каньона.
6. Проект находится на стадии Startup. Получена официальная проектная документация, пройдена аккредитация в Объединении «БИЗНЕС-ГАРАНТ» (г. Москва), сделана презентационная полиграфия.
7. Основные показатели (могут намеренно изменяться):
IRR = 16 %. PB – 5 лет. DPB – 6,5 лет.
8. Проект выставлен на одной из аккредитованных площадок для внебанковских торгов
– “Бизнес гранат”. Имеет полный пакет сопроводительных документов и гарантий.
9. На данный момент, в проектную документацию вложено личных средств: 350 000 руб.
10. Я являюсь инициатором, соавтором и разработчиком Проекта.
Я – специалист по интернет-маркетингу и аналитике. Имею богатый опыт в торговле и индивидуальном предпринимательстве. Поэтому, будучи хорошо знакомым с подводными камнями сферы услуг, я намерен самостоятельно заниматься подготовкой и ведением проекта, от “А” до “Я”. Также, лично заниматься рекламой, маркетингом, аналитикой и работой с персоналом.

Буду рад стать партнером и пообщаться лично. Если Вы заинтересовались, пишите на почту: [email protected]

Источник https://spark.ru/startup/innmind/blog/33876/finansirovanie-startapa-kraudfanding-vs-biznes-angeli-vs-venchurnie-investitsii

Источник https://vc.ru/flood/75121-biznes-angely-i-venchurnye-fondy-v-chem-raznica

Источник https://investingnotes.trade/biznes-angely.html