Хочу открыть свою брокерскую компанию
Создание организации, осуществляющей брокерскую деятельность, — это возможность развития бизнеса для тех, кто готов брать на себя повышенную ответственность в предоставлении посреднических услуг, соблюдать регламентные требования и соответствовать всем тенденциям финансовых рынков. Создание такого бизнеса требует широкого спектра знаний и умения руководить денежными и человеческими ресурсами.
В рамках статьи постараемся обсудить наиболее важные аспекты организации брокерской компании в рамках финансового сектора.
Этап первый: понимание основ деятельности
В организации любого бизнеса главенствующую роль играет понимание руководителем специфики деятельности, в которой придётся реализовывать свои бизнес-идеи.
На практике под брокером принято понимать организацию, представляющую собой посредника, который совершает сделки за счёт клиентов на биржевом и внебиржевом рынке на лучших условиях. За свою деятельность брокер получает комиссию, которую можно затем в рамках дилерской лицензии направить в оборот посредством совершения сделок купли-продажи на финансовых рынках.
Современные правила игры на финансовых рынках, а также агрессивная конкурентная среда требуют постоянного развития линейки услуг компании, а также совершенствования внутренней инфраструктуры.
Доступ к различным биржевым площадкам, своевременная и качественная аналитика, анализ законодательства, а также внедрение технологичных сервисов — далеко не полный список необходимых инструментов для создания и продвижения успешной брокерской компании.
Этап второй: выбор бизнеса
Бизнес начинается с выбора, по нашему мнению, одной из альтернатив: открытия собственной компании или работы в рамках партнёрского/агентского соглашения.
При выборе первого варианта придётся пройти весь законодательный процесс организации брокерского бизнеса.
А именно — получить пакет документов о регистрации юридического лица; бумаги, подтверждающие, что вы состоите на учёте в налоговой службе (их можно получить в налоговой вместе с платёжным поручением, подтверждающим выплату госпошлины); копии документов: бухгалтерского баланса за последний отчётный период, отчёта о прибылях и убытках, аудиторского заключения по проверке отчётности.
В связи с тем, что для осуществления брокерской деятельности требуется получить лицензию, будущему руководителю брокерской компании необходимо изучить нормативные акты в целях выполнения специального законодательства, контроль за соблюдением которого возложен на Центральный банк Российской Федерации.
Стоит отметить также, что в рамках реализации пункта 2 необходимо будет сформировать команду профессионалов не только с точки зрения бизнеса, но и со стороны соответствия квалификационным требованиям, установленным Банком России.
Так, например, руководитель организации должен соответствовать следующим требованиям:
- Наличие квалификационного аттестата, который соответствует одному из видов деятельности, осуществляемой организацией на финансовом рынке.
В случае если целесообразность создания собственной брокерской компании по каким-либо причинам отсутствует, но при этом есть желание развиваться в сфере финансовых рынков — предлагаем задуматься о работе в рамках партнёрских/агентских соглашений с крупными игроками бизнеса.
В случае партнёрских отношений есть возможность не только привлекать клиентов, но и вести полноценное обслуживание, зарабатывая на комиссионных брокера. Можно развивать свою собственную инфраструктуру на базе организации, с которой заключен договор.
В рамках агентского соглашения можно руководствоваться собственным гибким графиком работы и получать прибыль от каждого привлечённого клиента.
В рамках партнёрской/агентской схемы главное, на что необходимо обратить внимание, — это репутация брокера, с которым планируется заключить соглашение.
На практике создание брокерского бизнеса — это сложный многоступенчатый вопрос, требующий глубокого осмысления и существенного имущественного вложения. И если целью является приумножение капитала посредством деятельности на финансовых рынках, то стоит взвесить все за и против, прежде чем выбрать один из вариантов.
Как открыть инвестиционную компанию
Инвестиционная компания – это организация, лицензированная ФСФР (Федеральной службой по финансовым рынкам России), имеющая право проводить дилерские или брокерские операции. Проще говоря, она выпускает и продает ценные бумаги, привлекая средства инвесторов. Собранные таким образом финансы затем вкладываются в акции и ценные бумаги иных предприятий, корпораций организаций. Так инвестиционные компании финансируют многие сферы сегодняшней экономики.
- Как открыть инвестиционную компанию
- Что такое инвестиционная компания
- Как построить корпорацию
Пожалуй, для России инвестиционные компании — достаточно молодой вид деятельности. Однако в других странах, США, Японии, странах Европы, инвестиционные рынки достаточно развиты, что позволяет успешно развиваться и отечественному инвестиционному бизнесу. Обычно в России инвестиционные компании открываются как акционерные общества открытого типа, что делает эмиссию (оборот) ценных бумаг более свободной и приводит к более успешной деятельности.
Для того чтобы открыть инвестиционную компанию выберите организационно-правовую форму будущей компании, проведите общее собрание акционеров, составьте протокол собрания, разработайте пакет учредительных документов.
Подайте копию решения собрания, заверенную нотариусом, в местный налоговый орган вместе с заявлением для регистрации юридического лица – инвестиционной компании. На основании полученных документов о регистрации поставьте предприятие на учет во все внебюджетные фонды.
Откройте расчетный счет в банке.
Подготовьте и подайте необходимые документы в лицензионный отдел ФСФР для получения лицензии на свой вид деятельности. В случае положительного решения лицензия выдается без ограничения срока действия (Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 20.07.2010 г. № 10-49/пз-н «Об утверждении положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»).
В соответствии с Федеральным Законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» вы можете получить лицензию на дилерскую, брокерскую, депозитную деятельность или на деятельность по управлению ценными бумагами. Получите уведомление о принятии решения о выдаче лицензий вашей инвестиционной компании; получите выписку из реестра лицензий, где указаны номера бланков лицензий и сами бланки лицензий инвестиционной компании.
Подберите грамотный персонал и сформируйте штат инвестиционной компании.
Как открыть инвестиционную компанию
Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».
Деятельность инвестиционных компаний
Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.
Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:
- Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
- Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
- Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
- Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
- Управление активами – доверительное управление;
- Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
- Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.
Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.
Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию
Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.
Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.
Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:
- Конъюнктура рынка;
- Маркетинговые исследования;
- Анализ рисков;
- Финансовая модель;
- Концепция проекта, его миссия;
- Штатное расписание;
- Система управления;
- Карта развития.
По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.
Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.
Лицензия ФСФР для инвестиционной компании
Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.
Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:
- Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
- Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
- Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.
Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:
- Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
- Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
- Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
- Брокерская или дилерская – не менее двух;
- Брокерская и дилерская – не менее трех;
- Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
- Все виды – не менее шести.
О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».
С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.
Источник https://journal.open-broker.ru/legal-issues/hochu-otkryt-svoyu-brokerskuyu-kompaniyu/
Источник https://www.kakprosto.ru/kak-67034-kak-otkryt-investicionnuyu-kompaniyu
Источник https://allkredits.com/dengi/biznes/investicionnye-kompanii/kak-otkryt-investicionnuju-kompaniju/