Что такое KYC и почему важность верификации в криптоиндустрии растет?

Что такое KYC и почему важность верификации в криптоиндустрии растет?

Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Чем обусловлена необходимость верификации? Что эта процедура дает криптотрейдерам? И чем отличается от борьбы с отмыванием денег? Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Эта статья даст вам ответы на все вопросы.

KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, счет за коммунальные услуги с указанием домашнего адреса, страховой номер и др.

Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC.

Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи. Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции. Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию.

Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели. Основные этапы процедуры – сбор и проверка данных. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей.

KYC-верификация обычно состоит из 3 частей:

1. Программа идентификации клиентов (Customer Identification Program (CIP))

Это первая и самая однозначная часть KYC. Она заключается в обычном сборе и проверке информации о клиентах. Банки, как правило, выполняют ее во время регистрации. Криптовалютные биржи и другие институты, чьи требования не настолько строги, приступают к процедуре после регистрации.

2. Комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence ((DD)

Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Ее цель – оценка риска. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии.

3. Постоянный мониторинг

Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность данных верификации и позволяет системе тщательно анализировать операции, вызывающие подозрения. Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме в регулирующие и правоохранительные органы.

Почему большинство криптобирж требуют завершить верификацию?

Требования KYC являются обязательными на ведущих криптовалютных биржах. Они обеспечивают соответствие работы нормативным актам и законам. В прошлом криптобиржи редко запрашивали информацию для KYC. Но по мере роста цен на криптовалюту и интереса к ней, все чаще стали вызывать озабоченность преступления, связанные с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью.

В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

При отсутствии KYC и комплексной проверки к ответственности могут привлечь криптовалютную биржу, а пользователю преступление сойдет с рук. Поэтому ведущие криптобиржи работают в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML).

Однако KYC и AML – разные явления.

Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). AML включает в себя разнообразные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. К AML также относится фильтрация программного обеспечения, учет документации и криминализация. KYC – не более чем процесс AML, который включает в себя проверку персональных данных и расширенную комплексную проверку.

KYC, AML и прочие процессы, разработанные регулирующими органами, усложняют незаконную деятельность организованной преступности и террористов, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. Однако некоторые члены криптосообщества имеют другую точку зрения на это преимущество и неоднозначно относятся к KYC-верификации. Их аргумент заключается в том, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации.

Одна из главных особенностей криптовалюты и блокчейн-технологии – децентрализация. Это означает, что ни один орган не контролирует систему полностью. Транзакции блокчейна хранятся не в единой базе данных, а на множестве компьютеров во всем мире, представляющих сеть одноранговых нод. Так, требования KYC объединяют криптобиржи и традиционные финансовые институты ввиду передачи прав центральному органу.

Для сторонников идеи анонимности децентрализованных блокчейнов потеря анонимности – огромная цена. Особенно – когда клиенты предоставляют данные для верификации централизованной криптобирже. И хотя криптобиржи гарантируют уважительное отношение к персональным данным, многие сторонники анонимности не желают рисковать. Эти опасения небезосновательны, поскольку многие биржи до сих пор не разработали надежных KYC-систем для защиты пользовательской информации.

Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC.

Binance – это крупнейшая в мире криптобиржа по рыночной капитализации. В связи с этим биржа обязана соблюдать требования KYC. KYC не только защищает биржу, но и обеспечивает дополнительный уровень безопасности для каждой учетной записи, а также позволяет пользоваться услугами Binance без ограничений.

Что такое KYC (верификация) на бирже и для чего ее проходить

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Сен 12, 2022

По мере того, как криптовалютный сектор развивается, становится очевидным, что без тесного сотрудничества с регуляторами ему далеко не уйти. Сторонникам первичной идеологии криптовалют, связанной с децентрализацией и анонимностью, это не может понравиться, но ничего поделать нельзя. Власти не хотят терпеть у себя под боком свободный инструмент для потенциального отмывания денег и других преступных операций.

Читать статью  Гайд: как начать майнить?

В связи с этим почти все крупные биржи вынуждены внедрить у себя процедуру подтверждения личности пользователей, известную как KYC, или верификация. Редакция Profinvestment.com предлагает разобраться подробнее в этой теме.

Сторонникам анонимности следует обращаться к децентрализованным биржам, где не запрашивают информацию о пользователях. Правда, они тоже иногда разочаровывают: например, dYdX в августе 2022 года заблокировала ряд адресов, связанных с подсанкционным криптомиксером Tornado Cash. От этого страдают невинные люди, ведь миксерами пользуются далеко не только преступники.

KYC

KYC

Что такое KYC (верификация) на криптобирже

KYC (Know your customer, знай своего клиента) – концепция, применяемая еще до крипты, например, ей следуют абсолютно все банки, а также брокеры, многие платежные системы и другие компании, ориентированные на финансовые операции. Это один из этапов AML (anti-money laundering, борьбы с отмыванием денег).

Когда новый клиент обращается в финансовое учреждение, запускается процедура идентификации его личности, это дает компании возможность оценить профиль риска пользователя и вероятность совершения им финансовых преступлений.

На криптобиржах данный процесс служит трем основным целям:

  • Подтверждение правдивости предоставленной клиентом личной информации.
  • Проверка деятельности пользователя и ее законности.
  • Определение вероятности того, что клиент будет задействован в отмывании денег или других преступлениях.

Итак, KYC – это процесс, позволяющий компаниям убедиться, что их клиенты действительно те, за кого себя выдают, и им можно оказывать финансовые услуги.

О регламентирующих документах. В 2018 году Европейский парламент и Совет ЕС выпустили Директиву (ЕС) 2018/843, известную как Пятая Директива об отмывании денег («5MLD»). В 2020 году появились дополнительные рекомендации, согласно которым криптобиржи и поставщики услуг кастодиальных кошельков обязаны соблюдать обязательства по надлежащей проверке клиентов (KYC), оценке рисков и отслеживанию подозрительной деятельности.

Почему KYC так важна

В текущей регулируемой среде криптовалютные биржи должны запускать процедуры KYC и разрабатывать внутреннюю политику относительно рисков, с которыми они могут столкнуться. Требования к проверке могут варьироваться от площадки к площадке, но незначительно, а суть остается одной. К примеру, для подтверждения личности могут запрашиваться разные виды документов.

Криптовалюта по своему смыслу представляет собой новое средство финансового обмена, даже если официально таковым не признается. И поэтому она должна соответствовать требованиям AML, чтобы добиться массового внедрения.

Причины, по которым верификация важна:

  • Помогает соблюдать меры борьбы с отмыванием денег (AML) и взяточничеством на глобальном уровне.
  • Служит для предотвращения использования финансовых учреждений (в том числе непреднамеренно) для финансирования терроризма и других противозаконных целей.
  • Компании могут отказаться от сотрудничества с потенциальным клиентом, который имеет сомнительное прошлое или настоящее, и тем самым избежать рисков и для себя, и для остальных пользователей.

Какие этапы входят в процесс

Прежде, чем регистрироваться на какой-либо бирже, следует узнать о ее требованиях к верификации, если это для вас имеет значение. Во-первых, многие криптобиржи не требуют обязательной верификации, то есть часть действий можно выполнять и без нее. Во-вторых, в процессе могут потребоваться те или иные документы, список которых варьируется в зависимости от площадки.

Тем не менее, большинство криптобирж придерживаются следующего порядка процедуры:

  • Имя, фамилия. Отчество обычно не обязательно.
  • Адрес проживания – страна, область, улица, дом, квартира. На первом этапе адрес просто указывается, без подтверждения.
  • Удостоверение личности. Это может быть внутренний паспорт страны, загранпаспорт, водительское удостоверение или ID карта. Необходимо предоставить в формате скана или качественной фотографии.
  • Контактная информация – номер телефона, email.
  • Селфи или «живая» лицевая проверка на предмет соответствия с фото в паспорте.

Это – первый уровень проверки. Но зачастую есть еще и второй, где нужно подтвердить адрес. Для этой цели используют, например, счета за коммунальные услуги.

Квитанции ЖКХ как подтверждение адреса KYC

Квитанции ЖКХ как подтверждение адреса KYC

После загрузки всех необходимых документов нужно подождать, пока администрация их проверит. Обычно на это отводится пара дней. О результатах вас уведомят по email. Если верификация отклонена, будут указаны ошибки, из-за которых проверка не пройдена, и можно попробовать еще. Количество попыток в целом не ограничено, хотя есть суточные лимиты запросов.

Примеры бирж с обязательной верификацией

Криптоплатформы, где нужно обязательно проходить KYC для совершения любых финансовых операций, начиная с депозита:

    . Ввела верификацию в 2021 году, после множественных претензий со стороны регуляторов. . Это регулируемая белорусская криптобиржа, где KYC/AML по умолчанию необходимы для соответствия требованиям Парка высоких технологий. . С 2019 года каждый пользователь обязательно должен пройти KYC для любых действий. В 2022 году отделилась платформа EXMO.me, но правила в плане проверки личности не изменились. . Платформа столкнулась с серьезными проблемами из-за несоблюдения правил KYC, после чего исправила свой недочет, и теперь (с сентября 2020) эта процедура обязательна для каждого клиента . Как и Currency.com, регулируемая белорусская биржа. . И еще одна регулируемая биржа из РБ, тоже со строгими правила KYC/AML.

Не рекомендуем отправлять свои личные данные на непроверенные, новые и подозрительные площадки. Перечисленные выше платформы хорошо показали себя за годы работы, пользуются доверием пользователей и максимально плотно сотрудничают с регуляторами.

Примеры бирж без обязательной верификации

Перейдем к платформам, где можно совершать все основные действия без подтверждения аккаунта. Однако следует понимать, что операции с фиатными средствами или вывод ежедневно большого объема криптовалюты, а также некоторые другие операции, в любом случае будут требовать KYC.

    . Неверифицированный клиент может выводить не более 1 BTC в сутки и торговать на p2p суммарно до 999 USD. Разумеется, нельзя использовать фиат. . Без верификации можно выводить не более 2 BTC в день и торговать на p2p суммарно до 1000 USD. Нельзя участвовать в IEO, пользоваться фиатом. . Имеет несколько уровней проверки со стандартными требованиями. Без проверки нельзя покупать криптовалюту с карты и пользоваться другими вспомогательными опциями. . Криптовалютные операции, не связанные с фиатом, можно производить без подтверждения личности. . Можно анонимно торговать криптовалютой, фьючерсами с плечом до 5х, выводить до 1 BTC в сутки. . Верификация не нужна, даже для работы с фиатом.
Читать статью  Лучшие bitcoin краны 2022, которые платят. Бесплатный BTC. The best bitcoin faucets of 2022 that pay. Free bitcoin

Преимущества и недостатки KYC

  • Повышение прозрачности и доверия. Пользователя успокаивает сознание того, что площадкой пользуются такие же как он проверенные клиенты.
  • Снижение уровня преступности в сфере отмывания денег и мошенничества.
  • Улучшение репутации криптобирж на рынке.
  • Упрощение решения спорных ситуаций, например, требующих возврата средств.
  • Потеря анонимности.
  • Риск кражи личных данных в случае взлома биржи.
  • Затраты времени (проверка длится обычно 1-2 суток).

Мнение экспертов о регулировании криптоиндустрии

С крипторегулированием пока все обстоит довольно сложно. С одной стороны, власти пытаются внести в сферу максимум ясности и прозрачности, защитить инвесторов от убытков и мошенничества. С другой стороны, это часто сводится к позиции «всё запретить», которая в корне неверна и не решает проблему (запретить блокчейн невозможно, под влияние властей попадают только различные централизованные компании).

Хотя регулирование криптовалют – спорная тема, многие эксперты склоняются к мнению, что криптоинвесторы должны его приветствовать. Усиление регулирования может повысить стабильность на заведомо непредсказуемом крипторынке.

«Правила будут, они должны появиться в какой-то момент, это еще больше стабилизирует рынок. Это защищает инвесторов, так что это хорошо».

Талли Гринберг глава отдела развития бизнеса Allnodes

«Новое регулирование может защитить долгосрочных инвесторов, предотвратить мошенническую деятельность в криптовалютной экосистеме, представить четкие рекомендации, позволяющие внедрять инновации в цифровой экономике».

Аарон Кляйн старший научный сотрудник по экономическим исследованиям Института Брукингса

«Прямо сейчас у нас просто недостаточно защиты инвесторов в криптографии. Честно говоря, в настоящее время это больше похоже на Дикий Запад».

Гэри Генслер: Председатель SEC

Это процедура получения информации о клиенте биржи или другой финансовой платформе. Расшифровывается как Know Your Customer либо Know Your Client.

Во-первых, чтобы оценить риски и убедиться, что все ее клиенты ведут честную деятельность. Во-вторых, чтобы соответствовать требованиям регуляторов, которые в случае несоблюдения способы устроить им очень большие проблемы. В-третьих, для того, чтобы передать это данные в правоохранительные органы, если пользователь нарушит закон или совершит подозрительные действия.

Документы, удостоверяющие личность (например, паспорт), селфи с удостоверением, для более высоких уровней также документы, подтверждающие адрес.

Теоретически, централизованную биржу могут взломать и произойдет утечка данных. Поэтому риск всегда имеется. Следует выбирать проверенные временем качественные платформы, и только потом проходить верификацию.

Конечно, есть ряд платформ, которые лишь частично соблюдают правила или не соблюдают вовсе. Они относятся к разряду нерегулируемых. Возможно, что со временем регуляторы надавят и на них, как это случилось с Binance. Примеры бирж с необязательной KYC – это OKX, MEXC, KuCoin, Huobi.

Заключение

Верификация KYC на криптобиржах – не всегда удобное и желанное явление, но с ним нужно смириться, если есть желание торговать на централизованных биржах. Сама по себе технология блокчейн дает возможность торговать анонимно и децентрализовано, но это полностью исключает использование фиатных денег, а значит, не совсем удобно – например, для новичков, у которых еще нет криптовалюты. Они зачастую приходят за покупкой именно на CEX, в то время как DEX пока еще удел профессионалов, отчасти за счет более сложного интерфейса.

Profinvestment.com — это независимый медиапортал о блокчейне и криптоэкономике. Содержит тематические статьи, новости, обзоры, инструкции. author.profinvestment.com@gmail.com

Как выбрать биржу для торговли криптовалютой. Инструкция для новичка

Криптовалюта привлекает трейдеров волатильностью курса. Он может колебаться на десятки и даже сотни процентов в день. Например, 12-13 марта цена биткоина рухнула более чем на 50%. Также повел себя и курс Ethereum.

Такая нестабильность в цене сделала цифровых активы излюбленным инструментом для спекулянтов. Пользователи торгуют криптовалютой с целью извлечения быстрой прибыли. Самое удобнее место для этого — биржи. У каждой из них есть свой набор преимуществ и недостатков. Мы подготовили подробную инструкцию, которая поможет подобрать удобную и надежную торговую площадку.

1. При выборе биржи в первую очередь важно выяснить, имеет ли она официальное представительство в России. Это может упростить и ускорить процесс решения проблем. Например, если средства пользователя пропадут, если аккаунт будет взломан или временно заблокирован и так далее.

2. Важно обратить внимание на интерфейс. Он должен быть понятным и удобным. Если это не так, пользователь может, не разобравшись в инструментарии торговой площадки, допустить техническую ошибку, которая приведет к потере средств. Это становится наиболее актуально во время резких скачков цены криптовалюты, когда трейдер должен принимать быстрые решения, чтобы, например, продать дешевеющий актив или же купить его.

3. При поиске площадки важно учитывать количество торговых пар, а также какие криптовалюты на ней представлены. С одной стороны, чем больше цифровых активов, тем больше возможностей для торговли и инвестирования. С другой, площадки могут добавлять токены малоизвестных проектов — это один из способов заработка. Соответственно, если компания проводит листинг сомнительных монет, она подвергает пользователя риску вложить капитал в токен, выпущенный мошенниками.

4. Помимо интерфейса и списка криптовалют следует изучить инструменты, которые предлагает биржа. Например, есть ли на торговой площадке возможность выставить стоп-ордер. Это заявка, которая позволяет купить или продать криптовалюту, если ее цена достигнет определенного уровня.

Пример. Пользователь приобрел биткоин по $10 000. Затем его курс вырос до $10 500. Стоп-лосс ордер можно выставить на точку покупки, а затем закрыть биржу и отправиться по своим делам. Если цена монеты упадет до указанного уровня, система автоматически продаст актив, и трейдер ничего не потеряет.

Стекинг — другой полезный инструмент. Некоторые биржи позволяют получать пассивный доход за хранение монет. Его размер может варьироваться от 1% до 15% и превышать это значение. Однако следует учитывать, что получение прибыли при таком методе не гарантировано. Пользователь, который держит криптовалюту ради стекинга, даже получив 15% от числа своих монет в качестве вознаграждения, может потерять на падении ее курса. Стекинг возможен на таких популярных площадках, как Coinbase, Kraken, Binance, KuCoin, Poloniex и других. Подобрать наиболее выгодную платформу поможет сервис stakingrewards.com.

Еще один инструмент, который предоставляют некоторые биржи — savings или lending. Аналог банковского вклада с доходностью до 8% годовых. Безопаснее всего использовать для этого стейблкоины, курс которых, например, привязан к доллару США. Данные опции есть на биржах Binance, Poloniex и других.

Читать статью  Криптовалюта Kava (KAVA): обзор проекта, характеристики, курс, прогноз и перспективы, как купить на IEO

Начинающие трейдеры, ищущие быстрого заработка, могут рассматривать биржи, которые позволяют пользователям торговать с маржинальным, кредитным плечом. С его помощью клиент может взять под управление средства компании. Такая возможность есть на площадках Bitmex, ByBit, Binance, OKEx, Deribit, Kraken и многих других.

Однако использовать маржинальные плечи не профессионалам крайне не рекомендуется. Для совершения таких операций пользователь оставляет под залог свой капитал. Если одолженная сумма будет проиграна, биржа заберет заложенные средства для погашения долга.

Регистрация и вывод криптовалюты

Как правило, люди игнорируют пользовательское соглашение. При регистрации на биржах делать этого категорически нельзя. Если вы не знаете условия, на которых работает площадка, то можете потерять свои средства.

5. Обязательно вчитывайтесь в условия регистрации на бирже. Они могут содержать много важнейшей информации. Например, компания может не предоставлять услуги пользователям из вашей страны. Или же торги на бирже будут доступны только после прохождения верификации (KYC). Это же условие часто необходимо для вывода средств.

Пример. Биржа привлекает клиентов акцией из категории «зарегистрируйся и выиграй $200» или другими подобными способами. Пользователь создает на торговой площадке аккаунт и переводит на него средства. Когда становится очевидно, что на платформе практически нет торгов или выясняются другие негативные нюансы, начинающий трейдер решает сменить биржу. Но оказывается, что это невозможно без прохождения процедуры подтверждения личности, она в свою очередь растягивается на дни, недели и месяцы или вовсе не проходит без объяснения причин.

6. Поэтому обязательно проверяйте условия вывода криптовалюты. В них также может быть указано, например, что снять средства можно только раз в день, в определенный период, как это устроено на деривативной платформе BitMEX. Это может стать проблемой, если деньги понадобятся вам срочно.

7. При выборе площадки следует изучить способы ввода и вывода средств. Чем их больше, тем удобней будет использовать биржу. Также количество вариантов снятия и пополнения денег может говорить о репутации компании. Как правило, популярные платежные системы не работают с торговыми площадками, замеченными в незаконной деятельности или имеющими подтвержденные жалобы со стороны клиентов.

Важный аспект среди условий вывода — какие комиссии площадка берет за снятие криптовалюты. Разумеется, пользователю выгодно, чтобы они были как можно ниже.

По данным агрегатора Coinmarketcap, на данный момент существует как минимум 325 торговых площадок. На самом деле это число может быть гораздо выше. Однако популярностью пользуются только несколько десятков. Все остальные имеют малый объем торгов, низкий рейтинг и схожий интерфейс. По этой причине есть риск, что начинающий пользователь может зарегистрироваться на сомнительной бирже, что приведет к потере капитала. Чтобы избежать этого, следует:

8. Обязательно проверять объем торгов биржи. Основная часть дохода площадки — это комиссии, которые берутся с трейдеров за совершение сделок. Если их мало, во-первых, это повышает риск банкротства биржи, во-вторых, вам будет сложно торговать. Даже если заявленный курс выше, чем на других площадках — вы просто не сможете продать или купить валюты.

Выявить проблему с объемом торгов можно с помощью агрегаторов, таких как Coinmarketcap, Сoingecko и других. Впрочем, и к этой информации нужно подходить с осторожностью. Компании могут совершать фейковые сделки, чтобы завышать торговый оборот. Проверить это можно, посмотрев историю торгов платформы и биржевые стаканы на покупку и продажу активов. Если сделки в истории торгов фиксируются, но в биржевых стаканах ордера на указанные суммы не появляются, значит биржа создает иллюзию торговли. Как правило, фейковые сделки происходят с определенной периодичностью, например, раз в шесть минут, и на почти одинаковые суммы.

9. Обязательно ознакомиться с историей биржи, это поможет обезопасить себя и капитал. Например, вы можете поискать информацию о том, подвергалась ли она хакерским атакам или допускала утечка данных пользователей. Даже если средства не были украдены, это может произойти в будущем. Например, 3 июня 2020 г. хакеры, которые имеют доступ к данным клиентов канадской криптобиржи CoinSquare, пообещали взломать ее при помощи подмены SIM-карт. В прошлом году на торговой площадке произошла утечка информации о клиентах.

Более надежные биржи

Самой большой проблемой бирж является централизация. Пользователи хранят свои средства на нескольких общих кошельках, находящихся в распоряжение торговой площадки. Это порождает сразу несколько рисков:

  • взлом хакерами;
  • сотрудники биржи могут присвоить себе криптовалюту клиентов;
  • на бирже может случиться сбой, из-за чего доступ к кошельку будет утерян.

Решение этой проблемы — децентрализованные биржи (DEX). На таких торговых площадках пользователи держат средства на собственных кошельках, между которыми совершаются сделки. Однако сейчас такие платформы только набирают популярность. Клиентов мало, в связи с чем активность торгов низкая. Примеры таких площадок: Binance DEX, Poloni DEX, dYdX, WavesDEX, Uniswap, Atomex, Nash и другие.

При выборе биржи обязательно следует тщательно изучать условия регистрации и вывода средств. Отдавать предпочтение желательно крупным, известным площадкам: у них больше доходов, часть которых может быть направлена на улучшение системы защиты; их руководству сложнее пойти на преступление, так как личность известна обществу и финансовым регуляторам.

Обязательно следует проверить в интернете, нет ли на торговую платформу жалоб среди пользователей, не была ли она задействована в мошеннических схемах или подвергалась хакерским атакам. Также важно убедиться в том, что биржа имеет большой объем торгов и при этом не накручивает его.

С точки зрения удобства, лучше пользоваться биржами, которые предоставляют широкий набор инструментов. Например, стоп-ордера, пассивный доход за стекинг монет, возможность открытия вкладов и другие опции.

И следует иметь в виду, что биржа не является безопасным способом хранения криптовалюты. Если пользователь планирует лишь купить и держать биткоин или другие цифровые деньги, лучше выбрать холодный кошелек или другие способы. Подробнее о них можно прочитать в нашем предыдущем материале.

В ближайшее время мы выпустим целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, какие риски инвестирования в криптовалюту, как на ней заработать и о многом другом. Следите за нашими материалами.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник https://vc.ru/crypto/276760-chto-takoe-kyc-i-pochemu-vazhnost-verifikacii-v-kriptoindustrii-rastet

Источник https://profinvestment.com/kyc-verification-crypto-exchange/

Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/5ed8ef939a794799eff70079

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *