Что такое инвестиции и инвестиционная деятельность простыми словами | Виды инвестиций и риски в сфере инвестирования

Что такое инвестиции?

В новостных видеороликах, особенно связанных с экономическими событиями, нередко упоминается об инвестициях – частных, государственных, зарубежных. По мнению корреспондентов, наличие и развитие инвестиционных потоков благоприятно влияет на российскую экономику, создавая условия для развития предпринимательства, роста уровня жизни и пр. Но для многих зрителей телевизионных новостей понятие инвестиций остается размытым, а порой – и вовсе непонятным. В этой статье попробуем объяснить, что такое инвестиции простыми словами и зачем они нужны.

Общее понятие инвестиций

Сегодня термин «инвестиции» широко распространен в экономической, промышленной, инновационной и пр. сферах. Под понятием инвестиций понимается вложение капитала в проекты или организации, направленное на получение прибыли или иного положительного эффекта в будущем. В зависимости от срока инвестиции могут быть:

• краткосрочными (менее года)
• среднесрочными (1-3 года)
• долгосрочными (более 3 лет)

В отличие от спекуляций, где главной целью видится получение максимальной прибыли за сверхкороткий промежуток времени, инвестиции направлены на получение выгоды спустя более длительный период.

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

Что такое инвестиционная деятельность и инвестиционная политика?

Ежегодно спрос на инвестиции увеличивается. Причем в инвестиционной деятельности заинтересованы как частные лица, так и юридические (предприятия и государство). Для населения страны инвестиции – это возможность получить дополнительный доход и сбережения на случай сложных жизненных ситуаций, для предприятий – стабилизировать финансовое положение в условиях рыночной конъюнктуры и увеличить оборотные средства, для государства – повысить эффективность проводимой финансовой стратегии на уровне макроэкономики.

Инвестиционная деятельность – это комплекс мер, который проводит инвестор для получения желаемого результата и увеличения капитала. Осуществление инвестиционной деятельности требует знаний, времени, контроля и неизменно связано с рисками. Инвестор – это тот, кто не просто использует свои финансовые ресурсы, а тот, кто получает выгоду от своей деятельности в этом направлении.

Одним из самых успешных примеров инвестиций – Вячеслав Мирашвили. Вложив 30000$ в соцсеть «Вконтакте», он стал обладателем ее контрольного пакета акций и через несколько лет стал самым молодым долларовым миллиардером в стране.

Инвестиции и инвестиционная деятельность: определение и виды

Открытие депозита в банке или оплата обучения — это вклад в будущее или инвестиции. Как их определяет закон и кто такой инвестор — в статье.

Инвестиции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Виды инвестиций

Закон определяет инвестиции максимально широко. Если человек покупает иностранную валюту — это инвестиции. Вклад в банке, покупка квартиры для перепродажи или сдачи, покупка ценных бумаг, вложения в компании — все это инвестиции. Хотя в тратах на образование, «зеленую экономику» и медицину не всегда есть прямая выгода в виде прибыли, они тоже считаются инвестициями, потому что направлены на улучшение качества жизни.

Инвестиции можно условно разделить по объекту:

• Реальные — покупка квартир, земельных участков, станков и производственных линий, машин и т. д. Сюда же входят произведения искусства, антиквариат, коллекционные монеты. Инвестор может вкладывать средства напрямую в капитал компании.
• Финансовые — покупка ценных бумаг, валюты, драгоценных металлов и сырья.
• Нефинансовые — вложение в изобретения, технологии, патенты. Например, покупку франшизы можно считать нефинансовыми инвестициями.
• Интеллектуальные — вложения в образование.

Инвесторы часто разделяют инвестиции по времени вложения:

• Краткосрочные — до года.
• Среднесрочные — на 1–3 года.
• Долгосрочные — больше трех лет.

Именно сроком получения прибыли инвестиции отличаются от трейдинга, торговли на бирже. Трейдер может купить акции и продать их уже через пару часов, а инвестор чаще всего ждет прибыли несколько лет. Остальные различия — в статье «Инвестирование и трейдинг: в чем разница».

Кто может инвестировать

Инвестировать может кто угодно — государственные и муниципальные организации, частные компании и обычные люди. Чаще всего отличаются масштабы и цели инвестирования.

Государство развивает экономику, оно может вложиться в инфраструктурные проекты — например, в строительство нового моста или электростанции. Компании сосредоточены на развитии бизнеса. Чаще всего это реальные инвестиции в производство или исследование новых технологий.

Частные инвесторы хотят увеличить капитал или получать стабильный пассивный доход. Поэтому они покупают ценные бумаги или открывают вклады в банках.

Инвестиции на финансовом рынке

Инвестиции могут быть практически любыми, но на фондовом рынке под ними понимают именно вложения в ценные бумаги, покупку валюты и драгоценных металлов.

Ценные бумаги — это акции, облигации, паи инвестиционных фондов и другие инструменты фондового рынка, которые можно купить на бирже. В России их две — Московская и СПБ Биржа. Подробнее о биржах — в статье «Биржа: как она устроена и что там купить».

Физическое лицо по закону не может напрямую торговать ценными бумагами на бирже, и ему нужна помощь посредника — брокера. Поэтому чтобы начать инвестировать в ценные бумаги, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет.

Доходность и риски инвестиций

Ценные бумаги и другие инвестиции не застрахованы, поэтому инвестор может потерять весь капитал. Например, если обанкротится компания, которая выпустила акции. При этом обычное накопление тоже может стать причиной потери денег — они могут обесцениться из-за инфляции.

Доходность — показывает, сколько процентов принесет вложение средств за определенный период. Чаще всего ее считают по результату года. Например, акции выросли на 20%, вклад под 5% годовых, квартира подорожала на 12%.

Риск — показывает процент капитала, который может потерять инвестор. Например, вклады в России застрахованы до 1,4 млн рублей. Если разместить во вклады миллион рублей в банке, являющемся участником системы страхования вкладов, риск практически нулевой.

Чем выше доходность, тем выше риск. Самые безопасные и низкодоходные инвестиции — это банковские вклады. Часто их доходность ниже инфляции. Одни из самых рисковых инвестиций — вложение в стартапы на ранней стадии развития. Можно получить прибыль от вложений в десять раз, но также легко все потерять.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация — это распределение капитала в разные активы для снижения риска. Например, если инвестор владеет акциями одной компании и она обанкротится, то он потеряет 100% капитала. А если он покупает ценные бумаги сразу 20 компаний, то при банкротстве одной потеряет только часть своего капитала.

Диверсификация может быть нескольких видов. Диверсификация по типам активов. Инвестор покупает разные ценные бумаги — акции, облигации, паи фондов, инвестирует в золото, недвижимость и сырьевые товары. Обычно выбирают активы, стоимость которых не зависит от одних и тех же причин. Например в финансовые кризисы растет золото и сырье, а акции падают.

Диверсификация по отраслям экономики. Выбирается несколько различных активов в разных секторах экономики. Например, акции компаний по добыче нефти, маркетплейсов, облигации банков и ИТ-компаний.

Диверсификация по эмитентам. Даже в одной отрасли лучше распределить капитал по эмитентам — например, выбрать акции нескольких российских и зарубежных компаний в ИТ-секторе, чтобы портфель не зависел от страны или валюты.

Кратко

• Инвестиции — это вложение активов для получения прибыли или полезного эффекта. Инвестировать может кто угодно, различаются цели, масштабы и возможные инструменты.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «ГПБ Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «ГПБ Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Читайте также

• Регистрация
• Вход
• Блог
• Справка
• Соглашение
• О компании
• Раскрытие информации
• Контактная информация
• Продукты партнёров
• Получателям финансовых услуг
• Информация депозитария
• Карта сайта
• Подписка «Огонь»
• Демосчет
• Безопасность

Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности N045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности N045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности N045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на сайт брокера за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.

Что нужно знать для инвестирования

В условиях современной реальности нам доступна масса объектов для инвестирования, а также инвестиционных стратегий, различающихся как по степени доходности, так и по уровню риска, и предполагающих различные сроки. Но чтобы достичь максимальной отдачи, инвестор должен ответить себе на ряд вопросов, главный из которых — собственная инвестиционная цель, которая во многом и будет определять методику денежных вложений. Понимание цели задаст ряд требований и к активам, в которые будут направляться денежные средства.

Напомним, что инвестированием называют процесс размещения капитала с целью получения прибыли в будущем, а те активы, в которые размещается данный капитал, — объектами инвестирования. Традиционные объекты — банковские депозиты, валюта, недвижимость, бизнес и ценные бумаги.

В наши дни перечень объектов инвестирования весьма обширен, к тому же он постоянно растёт. Естественно, важно понимать, как работает выбранный объект. В этой статье мы расскажем, в чём смысл инвестирования, и поговорим о самых распространённых инвестиционных объектах.

Объекты инвестирования

Вложение в банковские депозиты — наиболее распространённый вид инвестирования, но и наименее доходный. Дело в том, что банки, принимая денежные средства от инвесторов, обычно объявляют ставку доходности, приблизительно равную ключевой ставке, что не всегда способно сохранить деньги даже от реальной инфляции. Как правило, открывая депозит в банке, инвесторы ссылаются на надёжность таких вложений, так как сохранность вкладов гарантирована государством. Но стоит помнить, что желательно не только сохранить деньги, но и приумножить.

Недвижимость в сознании большинства является наиболее интересным инвестиционным объектом. Она часто дорожает в цене как минимум на реальную инфляцию, это позволяет сохранять деньги, а сдача недвижимости в аренду — ещё и получать доход. Ещё один плюс недвижимости в том, что это реальный объект собственности, а значит, отобрать его невозможно. Это достаточно актуально: практика показывает, что лицензии у банков могут быть отозваны, да и фактическая стоимость денег тоже может быстро меняться. Недвижимость поможет сохранить деньги, а впоследствии — передать следующему поколению. К минусам этого инвестиционного объекта относят его высокую стоимость, а также низкую ликвидность, ведь в случае необходимости быстрой продажи придётся терять в цене весомую сумму. Также не стоит забывать о том, что цена недвижимости может не только расти, но и снижаться.

Инвестиции в бизнес — потенциально доходны, но и дорогостоящи, а также обладают определённой степенью риска, присущей выбранному бизнесу. Бизнес способен приносить неплохой доход, но им необходимо постоянно заниматься, а это потребует значительных временных ресурсов. Риск при вложениях в бизнес заключается в верности оценки его потенциала. Но также стоит понимать, что на бизнес, помимо внутренней конъюнктуры, может влиять ещё и внешняя, что мы наблюдали в 2008 и 2014 годах, когда многие компании закрывались в связи со снижающейся потребительской активностью населения.

В периоды экономических потрясений можно увидеть очереди людей, желающих приобрести валюту. В сознании многих валюта — эффективный инструмент сохранения денежных средств. К примеру, курс доллара США в кризисные годы показывал весьма неплохую динамику относительно рубля. Однако, как показывают последние годы, курс валюты может не только расти, но и снижаться. Причём для инвестирования доступна не только сама валюта, но и инвестиционные объекты, основанные на ней. К ним относятся и валютные депозиты, и структурные продукты, а также еврооблигации, позволяющие заработать валютную доходность на качественных надёжных российских компаниях.

Непосредственную покупку или продажу валюты удобно совершать на Московской бирже, где спреды составляют крайне малые величины по сравнению с банковскими. Для совершения конверсионных сделок с валютой на биржевых торгах необходимо только наличие брокерского счёта.

Теперь разберём, что даёт инвестирование в ценные бумаги. Активы фондового рынка способны приносить хороший доход, обгоняющий ставку реальной инфляции. Причём инвестирование в ценные бумаги способно приносить деньги не только в периоды всеобщих экономических подъёмов, но и в периоды спадов в экономике, так как ценные бумаги позволяют монетизировать и снижения. Многие качественные активы фондового рынка росли в период кризиса 2014 года, реагируя на девальвацию рубля.

Инвестирование в ценные бумаги требует от инвестора специфических знаний, чтобы осуществлять вложения эффективно. Получение знаний подобного рода повышает финансовую грамотность инвестора, а также способствует лучшему пониманию общих экономических тенденций. В наши дни, помимо самостоятельного управления ценными бумагами, инвестор может прибегнуть к помощи профессионалов — например, получать актуальные рекомендации по вложениям или вовсе передать деньги в доверительное управление. Такой подход поможет избежать распространённых ошибок, а это, в свою очередь, означает, что инвестирование будет более эффективным.

Стоит отметить, что на основе ценных бумаг создано большое количество инвестиционных активов, объединяющих свойства различных вариантов вложений. Например, структурные продукты, вложения в которые позволяют заранее определить риск или даже полностью отказаться от него при сохранении потенциала доходности ценных бумаг. Также в последнее время широкой популярностью пользуется инвестирование в ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), которое предполагает получение налоговых преференций.

Инвестирование в России: с чего начать

Вариантов выбора инвестиционных активов достаточно много, причём грамотный подход — диверсификация, то есть вложения в различные активы с целью минимизации общего инвестиционного риска.

Часто инвестирование воспринимают как разовый процесс. Это не верно. Гораздо более грамотный подход — периодическое инвестирование и осуществление «довложений» в имеющиеся или новые объекты. Желательно, чтобы инвестор вёл планер, в котором отмечал, сколько, куда, с какой периодикой нужно инвестировать в дальнейшем и сколько прибыли принесут подобные вложения.

Помните, что инвестирование должно быть комфортным, то есть вложенные суммы должны позволять жить привычно. Нет смысла инвестировать на долгий срок последние деньги — скорее всего, очень скоро их придётся снять, так и не дав им реализовать свой потенциал. Соответственно, инвестирование предполагает наличие определённого профицита денежных средств.

Стоит отметить, что любой инвестор, приступивший к вложениям, начинает повышать уровень своей финансовой грамотности. Это позволяет ему лучше понимать экономические процессы, которые так или иначе затрагивают каждого.

Инвестировать необходимо, так как в дальнейшем это позволяет осуществлять свои финансовые цели. Процесс инвестирования повышает не только уровень благосостояния инвестора, но и его финансовую грамотность, помогая делать вложения ещё более эффективно.

Звучит интересно? На практике всё будет ещё интереснее! Попробовать свои силы в биржевом деле, не потратив при этом ни копейки, можно с помощью учебного счёта «Открытие Брокер». А параллельно черпать идеи, советы, стратегии и схемы можно из наших материалов – достаточно подписаться на еженедельную рассылку, чтобы точно не упустить ничего важного.

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/cto-takoe-investicii

Источник https://gazprombank.investments/blog/questions/investactivity/

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/chto-nuzhno-znat-dlya-investirovaniya/