Как купить акции без брокера — как купить и продать акции онлайн новичкам, комиссии

Содержание

Как купить акции физлицу: подробное руководство, способы

Акции и другие ценные бумаги лидируют среди инвестиционных инструментов. Остается выбрать вариант, как купить акции физическому лицу, определиться с суммой и начать инвестировать. Какие акции купить и где — читайте в статье.

Приобретаем акции на бирже

Один из способов купить акции частному лицу — действовать через фондовую биржу. Торговля доступна в интернете через специальное приложение. Никаких звонков и ожидания. Операции проводятся практически моментально. После совершения сделки данные сохраняются в депозитарии (реестре акционеров). В России есть две ключевые биржевые площадки: ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа».

Справка: На бирже инвесторам представлены торговые секции: акции и облигации, фьючерсы и опционы, свопы, валюта, товары и ETF фонды.

Финам.Знания запустил бесплатный курс по финансовой грамотности. Узнайте, как устроена мировая экономика и какие инструменты помогут спасти личный бюджет в нестабильном 2022 году.

Среди прочих инструментов фондовой биржи акции выглядят предпочтительнее за счет следующих преимуществ:

  • Высокая ликвидность. Актив можно продать в любое время.
  • Надежность. Легитимный инструмент защищен законом.
  • Неограниченная прибыль. Пример — успех тех, кто в свое время купил акции неизвестных компаний Microsoft, Google.
  • Доступность. Для входа на рынок нужно пройти регистрацию у брокера, пополнить счет. И все это можно сделать онлайн.
  • Гибкость. Есть выбор компаний в разных ценовых категориях, сегментах, сферах деятельности и пр.

Теперь о самой процедуре.

Шаг 1. Выбор брокера

Российское законодательство запрещает частным лицам самостоятельную торговлю на бирже. Любые операции они могут выполнять только через посредника — брокера. От правильного выбора брокера зависит комфортная работа с любыми активами, в том числе, акциями.

При выборе брокера необходимо учитывать:

  1. Наличие лицензии.
  2. Финансовые показатели, репутацию и рейтинг компании.
  3. Набор услуг (кроме обработки клиентских заявок важно также наличие собственного депозитария, возможность быстро и просто пополнять счета и выводить средства в рублях и иностранной валюте, формирование отчетов для налоговых органов и т.д.
  4. Доступ к различным биржевым площадкам. Многие клиенты хотят покупать акции не только на Московской и Санкт-Петербуржской бирже, но и акции иностранных эмитентов на зарубежных площадках. Поэтому предпочтение стоит отдавать брокерам, которые дают такую возможность. Например, Финам при работе с единого счета.
  5. Торговый терминал, его функциональность и удобство работы с ним.
  6. Дополнительные предложения, например, обучение доверительное управление средствами и пр.

Для начала сотрудничества с брокером нужно будет подписать договор на брокерское обслуживание и депозитарное обслуживание.

Список лицензированных брокеров можно найти на сайте Центробанка РФ, там же публикуются списки профессиональных участников рынка ценных бумаг, чьи лицензии были аннулированы. Также в помощь наша статья “Как выбрать брокера на фондовом рынке”

Шаг 2. Открываем брокерский счет

Для создания торгового счета инвестор регистрируется на сайте брокера или посещает офис компании, если таковое требование предусмотрено правилами. Обычно в «Личном кабинете» есть инструкции по открытию счетов. Если есть вопросы, можно созвониться со службой поддержки брокера и уточнить детали или же воспользоваться советами из нашей статьи “Как открыть брокерский счет и сколько это стоит”

Не стоит забывать о возможности открыть ИИС — такой счет в перспективе обеспечит налоговые льготы. Открытие бесплатное.

Шаг 3. Заводим на счет деньги

Следующий этап — внести деньги на банковский счет удобным способом. Брокерский счет пополняется через кассу, безналичным переводом с банковского счета и посредством банковской карты. Условия, комиссия, способы пополнения — на сайте брокера.

Шаг 4. Выбираем акции

Новички по совету опытных инвесторов чаще вкладываются в голубые фишки — акции солидных компаний с прогнозируемыми перспективами. Они растут в цене со временем, а если и проседают, то ненадолго и ненамного. Менее известные компании обещают акционерам больше прибыли, но и риски повышаются.
Чтобы правильно выбрать акции для покупки, нужно:

  1. Провести фундаментальный анализ экономической ситуации в стране.
  2. Определить какие отрасли выглядят наиболее перспективно.
  3. Выбрать по несколько компаний из каждой отрасли.
  4. Изучить их отчетность и исторические данные, рассчитать мультипликаторы, которые позволят оценить текущее состояние бизнеса. Из всего списка акций оставить 10-15 лучших.
  5. Сформировать портфель из выбранных акций.

Задача формирования портфеля для новичка достаточно сложная. Более простое решение — купить акции ETF или паи БПИФ.

Это профессионально сформированный портфель, содержащий массу разных акций. Такой портфель не требует от инвестора внимания и контроля — он уже диверсифицирован профессионалами, риски сведены к минимуму, а порог входа невысокий. Подробно о выборе акций мы уже рассказывали в статье “Как инвестировать в акции: для начинающих

Шаг 5. Покупаем акции

Для покупки акций на бирже выставляют ордер. После его исполнения покупатель ценных бумаг становится акционером. Взаимодействие происходит через специальную программу — терминал, доступ к которой предоставляется брокером.

Покупка акций через терминал

Торговый терминал сегодня представляет собой программу (приложение). Устанавливается на мобильный телефон или компьютер. В приложении есть масса полезной трейдерам информации, но для инвестора основные моменты — стоимость акций и возможность купить бумаги в пару кликов.

Интерфейс торгового терминала интуитивно понятен. Здесь же представлены основные вопросы и ответы на них. Графики, благодаря простейшим манипуляциям, помогут разобраться в поведении котировок для будущих операций.

Купить бумаги с голоса

Когда нет возможности пользоваться терминалом, звонят брокеру по телефону. Специалист уточнит выбор компании, количество акций для покупки и проделает соответствующие операции самостоятельно. Новички обычно покупают бумаги стабильных компаний: Сбербанка, «Лукойла», «Газпрома», «Роснефти», «Северстали», «Татнефти» и пр.

Важно! Торги в телефонном режиме подходят в основном для пассивных инвесторов, которые покупают бумаги и оставляют их в портфеле на несколько лет в расчете на получение прибыли. Активным инвесторам, которые постоянно отслеживают состояние рынков и стремятся корректировать структуру портфеля, лучше работать через терминал.

Режим Т+2 — что это значит?

Московская биржа предлагает торги в режиме Т+2. Суть сводится к покупке инвестором акций, например, в понедельник, чтобы попасть в реестр акционеров через 2 дня — в среду. По аналогии, после покупки активов в четверг в реестр попадают в понедельник. Такой же принцип действует при продаже активов.

На фондовом рынке в Москве основная торговая сессия проводится по будням с 10:00 до 18:40. С 22 июня заработала вечерняя сессия, которая проводиться с 19:00 до 23:50. Активы иностранных компаний и валюта торгуются до 23:55.

Читать статью  Факторы, влияющие на фондовый рынок

Режим Т+2 особое значение приобретает при покупке дивидендных акций, поскольку подразумевает расчет по операциям на 2-й день с момента проведения сделки. Чтобы успеть стать владельцем акций и получить права на дивиденды (включение в реестр), инвестору следует купить акции за 2 дня до закрытия реестра (до 19:00 МСК).

Вопросы налогообложения

Доходы в РФ облагаются налогом. Физические лица уплачивают в казну 13 % от прибыли. (15 % если доход за год превышает планку в 5 млн. рублей.) Это касается и доходов от акций. Пример: при заработке на росте стоимости акций 30 тыс. рублей придется 3,9 тыс. рублей по концу года заплатить государству. Если работать через брокера, обычно налоги можно не платить, они удерживаются им автоматически. За исключением дохода от дивидендов зарубежных акций. Здесь налог удерживает эмитент по ставке своей страны

Отличный старт для инвесторов без опыта биржевой торговли. Подключайтесь к выбранной стратегии опытного трейдера — и все сделки будут автоматически повторяться на вашем счете.

В России приобретенное имущество, включая акции, проданные в течение 3 лет, облагаются НДФЛ. По итогам отчетного года уплачивается налог с полученной прибыли за вычетом расходов комиссии. Если год для инвестора не был прибыльным, то налоги не взимаются.

Еще один нюанс: если после покупки российских акций их продажа состоится спустя 3 года (не раньше), потенциальная прибыль не облагается налогом.

Открытие счета у американского брокера сопровождается иными правилами налогообложения. Получая в течение отчетного года дивиденды и прибыль от продажи акций, предстоит заплатить налоги в той стране, где происходят сделки. Американские брокеры удерживают 10 % от прибыли (в РФ — 13 %). Между странами действует договор об исключении двойного налогообложения. Поэтому инвестору в РФ нужно будет после уплаты американского налога уплатить российский 3 %.

Приобрести акции физическое лицо может не только на бирже, но и на внебиржевом рынке. Для этого необходимо обратиться на OTC- площадки, или найти контрагента самостоятельно. Процедура выбора партнеров для сделки оказывается намного сложнее, поэтому для подавляющего большинства розничных инвесторов не подходит. Им рекомендуется вести торги исключительно на бирже.

Купить акции несложно. Главное — учитывать нюансы, описанные в статье, и руководствоваться здравым смыслом при выборе стратегии, брокера, ценных бумаг.

​Как купить акции без брокера

Биржевые операции в интересах инвесторов проводят брокеры и другие зарегистрированные участники и получают за это комиссионное вознаграждение. Размер комиссии брокера назначается по-разному, чаще всего включает плату за проведенные транзакции и другие услуги, а также абонентскую плату. Но работа с платным посредником выгодна не всем и не всегда.

Когда и кому выгодно покупать акции без брокера

Желание купить акции, минуя брокера или иного посредника, связано чаще всего со слишком большим вознаграждением, а иногда с тем, что нужный актив не продается на бирже.

Приобретать акции без посредников выгодно тем, кто инвестирует малую сумму. Плата за брокерское обслуживание для них бывает непропорционально велика.

Покупать напрямую выгодно тем, кто интересуется лишь определенными акциями, продающимися вне бирж. Плата за прямые продажи почти всегда меньше комиссий посредников.

Покупать без брокера выгодно тем, приобретает акции собственного предприятия. Здесь посредник и вовсе не нужен.

Если акции удается купить без посредников один раз, то следующие самостоятельные покупки этих же акций еще легче. Это также касается покупки акций за начисленные дивиденды.

Особенно выгодно покупать акции без посредника инвесторам, которые делают это редко, и долго держат акции у себя.

Хотя есть ситуации, где посредник просто необходим:

  • если нужные акции продаются только через биржу;
  • если покупаются не определенные акции, а формируется инвестиционный портфель из бумаг разных эмитентов;
  • если купленные акции приходится скоро и быстро продавать.

Последние два пункта касаются всех инвесторов-спекулянтов. Их заработок прямо зависит от быстроты и свободы обращения с разными бумагами. Прямые сделки с акциями этого не обеспечивают.

Как самостоятельно купить акции своего предприятия?

Многие компании являются акционерными обществами, а их акции свободно продаются и покупаются на вторичном рынке. Такие фирмы часто стремятся сделать сотрудников совладельцами. Это стимулирует эффективность работы и преданность фирме. В некоторых случаях руководство обязано иметь акции своей фирмы, чтобы их благополучие прямо зависело от успеха фирмы.

✔ Покупка акций своего предприятия. Use your Company Stock Purchase Plan (SPP)

Купить акции своей фирмы проще всего. Достаточно обратиться к ответственному за это лицу и определить желаемое количество акций и вариант оплаты. Можно приобрести акции в счет заработка. Заботиться об открытии специального счета не нужно, все предусмотрено заранее.

✔ Обмен дивидендов на акции своего предприятия. Use your Company Stock Option Purchase Plan (SOPP)

Следующий этап после покупки акций своей компании. Когда на акции начисляются дивиденды, их можно не снимать, но настроить инвестиционный план так, чтобы на них приобретались новые акции и зачислялись на личный счет. Похоже на сложный процент, что в перспективе сулит большую прибыль.

✔ Получение опционов на акции своего предприятия. Use your Company Stock Option Purchase Plan (SOPP)

Если в предыдущем случае акции приобретались за уже заработанные деньги, то здесь можно в счет заработка получить опционы – право на покупку акций своего предприятия без уплаты пошлин. Опцион гораздо дешевле самих акций.

Этот вариант также предлагается только сотрудникам.

✔ План прямых закупок акций. Direct Stock Purchase Plan (DSPP)

Инициаторами этой системы были крупные компании, которые искали возможность продавать свои акции небогатым инвесторам.

  • Такой план полезен покупателям без больших сбережений, т.к. они могут инвестировать в надежные, прибыльные фирмы.
  • Это выгодно руководству акционерных обществ. Они привлекают больше средств, но не рискуют, что кто-то приобретет крупный пакет и получит право вмешиваться в руководство.

Системы DSPP есть у многих известных компаний:

Кока-Кола (The Coca-Cola Company)

Можно начать с вложения в 500 долл., можно разделить оплату на 10 платежей. Следующие покупки должны быть не меньше 50 долл. Максимальная инвестиция через DSPP – 250 тыс. долл. Оплата из средств инвестора невелика, сразу 10 долл. на страховку и 3 цента за приобретение каждой акции. Есть программа обмена дивидендов на новые акции. За это возьмут 5%, но не более 2 долл.

Эксон Мобил (Exxon Mobil)

Первая инвестиция должна составить 250 долл. единовременно или 5 платежей по 50 долл. Возможно реинвестирование дивидендов в акции. В этом плане нет комиссий, ни за открытие счета, ни за реинвестирование. Верхняя планка также 250 тыс. долл.

Джонсон и Джонсон (Johnson & Johnson)

Здесь для начала нужно всего 25 долл. Такую же сумму требует каждая новая покупка. Платить за настройку счета и покупку акций не нужно. Максимальная величина вложения – 50 тыс. долл.

Уолматр (Walmart)

Начинается с 250 долл. или 10 переводов по 25 долл. Плата за первоначальную настройку 20 долл., и по 5 центов за каждую купленную акцию. Обмен дивидендов на новые акции проводится бесплатно. Максимальная сумма инвестирования по плану – 150 тыс. долл.

Альтрия Групп (Altria Group)

План стартует с 500 долл. или переводов по 50 долл. причем первые 5 подряд. За настройку сразу возьмут 10 долл., за каждую покупку – по 3 цента. Реинвестирование стоит 5% от суммы, но не более 3 долл. Максимальная инвестиция по плану – 250 тыс. долл.

Есть еще множество фирм, акции которых можно купить через планы продаж. Вот список некоторых крупнейших американских компаний, работающих с DSPP:

  • American Greetings Corp;
  • Apache Corporation;
  • Callaway Golf Company;
  • CenturyLink Inc.;
  • Chubb Limited;
  • ConAgra Brands Inc.;
  • Duke Energy;
  • Exxon-Mobil Corporation;
  • General Mills Inc.;
  • Honeywell International;
  • Kellogg Company;
  • Manpower Group Inc.;
  • Morgan Stanley;
  • Norfolk Southern Corporation;
  • Raytheon Company;
  • The 3M Company;
  • The Bank of New York Mellon;
  • The Charles Schwab Company
  • Union Pacific Corporation;
  • United States Steel Corporation;
  • Xerox Corporation;
  • Zions Bancorporation.
Читать статью  Куда инвестировать в 2021 году: советы профессионалов

Как открыть счет в DSPP?

Здесь нет сложного алгоритма и особых требований. Достаточно зайти на сайт интересующей фирмы, выбрать ее план прямых продаж, найти раздел «регистрация» и следовать подсказкам. Придется заполнить электронную анкету, как при регистрации личного кабинета на сайте. В анкете нужно ввести личные данные клиента.

Как платить за акции при покупке через DSPP?

Открывать для этого специальный счет, как при работе с брокером, не нужно. Принимаются платежи с карты, банковского счета, через систему переводов и пр.

Как продавать акции в рамках DSPP?

Продажа идет по тем же каналам что и покупка. Инвестор обращается к тому же агенту, сообщает ему о желании продать акции. Агент в течение нескольких дней проводит продажу и переводит вырученные деньги клиенту.

У покупок по DSPP есть очевидные преимущества:

  • Клиент экономит на комиссиях за операции, нет постоянной платы за обслуживание.
  • Не нужно принимать самостоятельных решений, как при работе через брокера, или платить кому-то за такие решения, как при доверительном управлении.
  • Все происходит удаленно, через интернет. Для клиента открывается аккаунт, пользоваться которым не сложнее, чем профилем в социальной сети.

Недостатки DSPP это:

  • Ограниченный набор акций. Чаще всего только один вариант по одному плану.
  • Не быстрая покупка акций. И еще более медленная их продажа.

Direct Stock Purchase Plan – вариант для долгосрочных, на годы и десятилетия, инвестиций в надежные компании. Подойдет для пенсионных накоплений, но не для быстрого заработка на купле-продаже акций.

Реинвестирование дивидендов. Dividend Reinvestment Plans (DRIPS)

Этот процесс уже упоминался для прямых покупок акций и реинвестирования акций для работников компании-эмитента. Но таким же образом можно менять дивиденды на новые акции не только в DSPP.

Обмен по DRIPS может быть бесплатным и автоматическим. Это выгодно, когда фирма начисляет дивиденды по акциям, и бессмысленно когда их нет.

Открытие брокерского счета без брокера

Вариант для торговли акциями на бирже. Когда-то в доцифровую эпоху операции на биржах производили люди и к торгам допускались непрофессионалы. Обычный человек мог купить и продать активы, хотя сделки на крупные суммы все равно вели через брокеров.

Теперь некоторые зарегистрированные на биржах компании открывают брокерские счета, где клиенты могут через специальные компьютерные программы самостоятельно покупать и продавать акции. Это похоже на работу через дисконтного брокера, который только выполняет указания, но не дает советов и не принимает собственных решений.

Самостоятельная работа через брокерский счет требует больше усилий от клиента, но дешевле работы с брокером.

Как продать акции без брокера и брокерского счета?

Возможны ситуации, когда человек имеет в собственности акции, но не имеет брокерского счета или договора с посредником. Такая ситуация возможна, если акции были куплены давно, а потом их держатель не занимался инвестициями, если покупка была разовой и случайной, если акции были получены в наследство, подарены и т.д.

В такой ситуации можно сделать следующее:

Узнать продаются ли данные акции только на бирже или их может выкупить эмитент. Участвуют ли акции в DSPP.

Если эмитент может выкупить акции по рыночной стоимости, то проще и дешевле продать их ему.

Если акции торгуются только на бирже, то придется договариваться с брокером, либо искать прямого покупателя.

Обычно продажа через посредника обходится дороже операции через постоянного брокера, но ради единичной акции начинать работу с брокером смысла не имеет. Дольше и труднее всего может оказаться поиск прямого покупателя на акции. Обычно так не делают.

Выводы

Самостоятельные операции с акциями существенно ограничены. Они могут быть интересны для инвестиций в определенные фирмы на долгий срок.

Тем, кто желает зарабатывать на спекуляциях акциями или предполагает быстрые сделки с ними, покупка вне биржи без посредников не подойдет.

Также прямые покупки не подходят для тех, кто формирует инвестиционную корзину из разных акций.

Где и как купить акции физическому лицу — все способы

Многие инвесторы начинают свой путь в мире инвестиций с покупки акций, так как это главный инвестиционный инструмент на бирже. Расскажем в статье, где купить акции физическому лицу и как выбирать брокера.

Где можно купить акции физ лицу

Акция – ценная бумага, дающая право на получение прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Рассмотрим два основных варианта, где можно приобрести акции и стать совладельцем компании.

На фондовой бирже

Самое распространенное место для покупки ценных бумаг – это фондовый рынок. В России организовано множество биржевых площадок. Крупнейшие из них – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Купить акции компаний физическому лицу напрямую у биржи не получится. Для этого потребуется помощь посредника, т. е. биржевого брокера. Инвестор открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и получает доступ к торговому терминалу – мобильному приложению или компьютерной программе (на выбор клиента), где ведутся торги. Инвестор пополняет счет и приобретает доступные ему акции.

За каждую финансовую операцию на фондовой бирже со счета инвестора автоматически списывается комиссия брокера и самой биржи. Размер сбора зависит от тарифного плана и предварительно всегда указывается перед покупкой бумаг.

В банке

Помимо фондовой биржи, акции можно приобрести и непосредственно через банк. Как правило, многие кредитные организации имеют брокерскую лицензию, что позволяет им также выступать в качестве посредника на бирже. Все, что необходимо сделать инвестору, – открыть в отделении банка или в его мобильном приложении счет (брокерский и/или ИИС).

Если у вас нет возможности вести самостоятельную торговлю, можно воспользоваться инвестиционными программами от банка. Например, передать ваш капитал в доверительное управление, предварительно выбрав стратегию инвестирования. Это может быть вложение капитала в акции ведущих компаний России, акции иностранных предприятий, ценные бумаги нефтегазового сектора и т. д.

Как купить акции физическому лицу без брокера

Внебиржевая сделка – это купля-продажа ценных бумаг напрямую у инвестора или компании-эмитента без привлечения посредника в виде брокера.

На внебиржевом рынке можно купить ценные бумаги, которые не прошли или не захотели проходить процедуру листинга на фондовую биржу по разным причинам.

Пример внебиржевых рынков: MOEX Board (внебиржевой рынок Московской биржи), СПбМТСБ (внебиржевая секция Санкт-Петербургской биржи).

Внебиржевые сделки чаще всего совершают квалифицированные инвесторы с опытом проведения подобных операций. Потому что главная опасность внебиржевых торгов – быть обманутым. Когда купля-продажа акций проходит на бирже, сама площадка (например, ММВБ или СПБ биржа) выступает гарантом легитимности сделки. В данном случае риск мошенничества почти сведен к нулю. Когда сделка совершается без посредника, по всем возникающим рискам покупатель и продавец отвечают самостоятельно. Также стоит отметить, что акции, приобретенные вне биржи, менее ликвидны.

Несмотря на множество очевидных рисков и недостатков, внебиржевой рынок в России активно развивается, так как размер потенциальной прибыли по акциям гораздо выше, чем на фондовой бирже.

Выясним, у кого и как купить акции физическому лицу в России без брокера.

У частных инвесторов

Как правило, поиск объявлений о продаже акций от частных инвесторов происходит на специализированных сайтах. Связавшись с инвестором и обговорив все детали предстоящей сделки, покупатель заключает договор купли-продажи с привлечением регистратора и нотариуса. Как только сделка будет одобрена и юридически оформлена, регистратор отправляет ценные бумаги на депозитарный счет нового владельца.

Читать статью  Если завтра деноминация? Как уберечь свои сбережения - Новости на NewsLand

Напрямую у компании

Второй вариант покупки акций без брокера – это напрямую связаться с компанией, которая выпускает данные акции. Иногда эмитент может размещать объявления о продаже акций самостоятельно на своем сайте. Если такая возможность есть, вы заключаете с компанией-эмитентом договор купли-продажи акций. После этого данные ценные бумаги переходят в ваше владение.

Этапы покупки ценных бумаг для частных лиц

Купить акции на бирже физическому лицу возможно только через посредника, т. е. с помощью биржевого брокера. Рассмотрим более детально процесс приобретения ценных бумаг.

Выбрать брокера

Биржевой брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий брокерскую лицензию для выполнения посреднических функций между продавцом и покупателем на фондовом рынке. Брокером на бирже может быть как банк, так и инвестиционная компания.

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

  • Действующая лицензия. Без брокерской лицензией, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
  • Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание и на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
  • Тарифный план и комиссии. В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, саму куплю-продажу акций и т. д.
  • Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
  • Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать акциями, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Лучшими брокерами России в 2022 году признаны БКС, Тинькофф Банк, ФИНАМ, АТОН, Открытие Брокер, Фридом Финанс. По причине введения санкций в рейтинг этого года не попали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Открыть счет

Сегодня в России инвестору на выбор представлено два вида счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС). Оба счета предназначены для торговли ценными бумагами. Однако у них есть некоторые отличия.

По брокерскому счету нет ограничений на размер ввода и вывода средств и доступны все инвестиционные инструменты на рынке.

Про ИИС такого сказать нельзя. Пополнять счет можно на сумму не более 1 млн рублей в год. При этом частичный вывод средств невозможен, в противном случае придется выводить все средства сразу, а счет будет закрываться. Однако у ИИС есть одно весомое преимущество – это налоговые льготы, которые предоставляются государством.

Существует два типа налоговых вычетов по ИИС:

Вы пополняете счет максимум на 400 тысяч рублей в год и получаете разовый 13% налоговый вычет. За 1 год в таком случае можно вернуть до 52 000 руб. Инвестировать при этом в ценные бумаги необязательно.

Счет можно пополнить и до 1 млн рублей, но вычет в 13% будет рассчитываться только с 400 тысяч рублей.

Льгота освобождает инвестора от уплаты налога с полученного дохода. Другими словами, если в результате торгов инвестор получил прибыль, то он освобождается от уплаты НДФЛ.

Внимание! Если закрыть ИИС в первые три года после его открытия, по льготе типа «А» долгосрочный инвестор обязан вернуть государству все налоговые вычеты, которые он получал. А если у инвестора оформлен вычет типа «Б», то при досрочном закрытии ИИС государство удержит с дохода 13% автоматически.

Внести средства

Следующий шаг после открытия счета – пополнить его баланс. Если вашим брокером является банк, то пополнить счет можно тремя способами.

  • Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, в Сбере – это Сбербанк Онлайн). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет или ИИС.
  • Обратитесь непосредственно в отделение кредитного учреждения. Оператор самостоятельно по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский или ИИС.
  • Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. При этом стоит отметить, что карта может принадлежать другому банку.

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. При этом у каждой компании есть отдельные способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Выбрать акции

Из-за обилия различных акций на бирже выбор прибыльной бумаги весьма затруднителен для новичков.

Самый простой способ – воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалисты подскажут вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим индивидуальным запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции купить.

Второй способ выбора бумаги – изучить подборки топ-акций в вашем мобильном приложении для инвестиций. Как правило, каждый месяц брокер анализирует новые акции и отбирает те бумаги, которые, по мнению специалистов, обладают наибольшим потенциалом роста в будущем.

Если же вы решили заняться самостоятельным инвестированием, то для начала определитесь со стратегией (агрессивная, консервативная, сбалансированная) и сроком вложений капитала для диверсификации рисков. После этого сформируйте собственный инвестиционный портфель на основе таких экономических мультипликаторов, как EPS, P/E Ratio и т. д. Так как самостоятельный поиск прибыльных акций для новичков сложен, эксперты рекомендуют сначала обращать внимание на акции голубых фишек.

Голубые фишки – акции наиболее крупных и прибыльных компаний в своей отрасли, которые стабильно получают доход и выплачивают инвесторам дивиденды.

Какие акции можно покупать физическому лицу

В связи с увеличением числа активных брокерских счетов в России Центробанк разделил инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Для второй группы ЦБ ограничил доступ к различным финансовым инструментам.

Что касается акций, то сегодня неквалифицированным инвесторам разрешено покупать только акции первого и второго уровней котировального списка, то есть бумаги крупнейших российских и иностранных компаний, торгующихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Например, российские акции Сбербанка, Газпрома, Лукойла или зарубежные ценные бумаги Tesla, Apple.

Если же вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, тогда у вас нет никаких ограничений на покупку ценных бумаг, в том числе и акций. Вы имеете право также приобретать акции любых иностранных эмитентов. Например, акции бразильских или испанских компаний, бумаги которых не обращаются на российских биржах.

Популярные вопросы

На 2022 год лучшими мобильными приложениями для инвестиций были признаны «Тинькофф Инвестиции», «Мой брокер» и «Finam Trade».

Да, можно. Однако стоит уточнить, что акции на бирже торгуются лотами. При этом один из типов лота может быть неполным, то есть содержать количество акций в гораздо меньшем объеме, чем в стандартном комплекте. Торги в режиме «Неполные лоты» осуществляются на Мосбиржи в период с 10:00 до 18:39 по мск.

Да, спекулятивная торговля ценными бумагами в течение одного торгового дня разрешена. Такой вид торгов называется дей-трейдинг и чаще всего предполагает владение акциями от пары минут до нескольких часов.

Источник https://www.finam.ru/publications/item/kak-kupit-akcii-fizlicu-podrobnoe-rukovodstvo-sposoby-20200723-13240/

Источник https://myfin.by/wiki/term/kak-kupit-akcii-bez-brokera

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/gde-i-kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu-vse-sposoby/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.