Про трейдинг и трейдеров простыми словами для начинающих

«Потерял 500 000 рублей за 10 минут»: как и сколько зарабатывает трейдер

Т—Ж продолжает расспрашивать читателей об их профессиях и о том, какой доход они приносят.

В новом выпуске Роман Кузнецов, трейдер из Екатеринбурга, рассказал, где студенту из небогатой семьи взять деньги, чтобы начать торговать на Московской бирже, легко ли заработать или потерять полмиллиона за несколько минут и чем финансовая грамотность похожа на зарядку по утрам.

Выбор профессии

Все началось летом 2014 года, когда я переходил на второй курс. Я учился в физико-технологическом институте УрФУ в Екатеринбурге, изучал инновационные технологии, но уже тогда знал, что не хочу работать по специальности.

В то время я интересовался рынком форекс, верил в то, что можно работать по 2—3 часа в день и получать кучу денег. Мне кажется, каждого могла убедить их реклама — все было увешано баннерами со сказками о заработке. Теперь эта реклама запрещена.

Не знаю, откуда во мне была эта мания разбираться в облигациях и акциях. Наверное, меня завораживали фильмы, где люди в пиджаках сидели в больших офисах и говорили умные фразы вроде: « S&P 500 упал на 1,5 базисного пункта, нужно захеджировать позицию».

Я читал много книг, смотрел видеокурсы. И однажды в интернете мне попался человек, который обучал трейдеров за 20 тысяч рублей. Его схема была предельно простой: выкладывает в Ютуб видео, где есть часть обучения, оставляет ссылки на свой сайт, а там тебя обрабатывают профессиональные продажники. Но тогда мне казалось, что он на добрых началах делится информацией.

Для студента из небогатой семьи 20 тысяч — это большие деньги, в месяц я тогда тратил 7 тысяч рублей. Родители явно не одобрили бы такое, но мне одолжил денег другой близкий родственник.

Онлайн-обучение длилось 5 недель, в группе нас было 20 человек, причем я не уверен, что все это были настоящие люди, возможно, кого-то добавляли для массовки. Еще 3 месяца я ждал, когда полученные знания мне помогут, применяя их на виртуальном счете.

Кто-то из той же группы мне подсказал фирму, которая предоставляет капитал начинающим трейдерам. Устроено это так: компания передает вам в управление какую-то сумму, например, 10 тысяч рублей, из которых вы можете потерять не больше 100 рублей, иначе с вами прощаются и набирают других трейдеров. Так происходит бешеный отсев. Капитал возвращать не надо, компания заинтересована в заработке и забирает 10—20% за то, что предоставила условия для торговли.

Я подал заявку в такую фирму, после чего нужно было пройти тест: 100 вопросов и, если не ошибаюсь, час на выполнение. Для подготовки нам дали много теории о том, как устроена биржа. Мне хотелось быстрее приступить к торговле, поэтому я почти сразу решил сдавать тест. И, естественно, завалил его, набрав 86 баллов из 98 положенных. Но мне дали еще неделю, чтобы подготовиться, после чего я набрал нужные баллы и смог начать торговать на Московской бирже.

Проп-трейдинговая компания, в которую я попал, воспитывала именно трейдеров-скальперов. Это как готовить воинов: они вообще ничего не знают о политике, их задача — воевать. Так же было и с нами: дали определенную сумму, и в бой. Есть единый счет, с которого торгуют все, кого там обучили. Поэтому можно начать с нулевыми знаниями и нулевым капиталом. Кто такой брокер, я узнал только в процессе торговли.

Для работы на бирже подходит любой более или менее современный компьютер. На него нужно установить специальные программы для просмотра графиков и биржевых стаканов. В основном брокеры предоставляют QUIK , через которые работают инвесторы и трейдеры на российском рынке. Трейдерам-скальперам важны сделки, проходящие именно сейчас, поэтому мы устанавливаем специальный привод, который в удобной визуализации показывает нам их.

У меня все начиналось в общежитии с одного маленького ноутбука с диагональю 15,6 дюйма. Соседи смирились с тем, что с понедельника по пятницу я по 9 часов в сутки смотрю на какие-то цифры и графики. Каждый считал своим долгом подойти и спросить:

Первые деньги были очень смешными и крошечными — например, 5 рублей 40 копеек в день. Я делился результатами только со своей девушкой, а она, наверное, думала, что выбрала не самого перспективного парня.

Иногда бывали мысли все бросить, но когда видишь, что люди действительно зарабатывают, как тут не продолжить торговать. А тогда был еще и кризис, для трейдеров это золотая жила: коллеги могли выкладывать отчеты по 50—100 тысяч рублей за день.

Это длилось больше полугода, пока я за один день не заработал 5400 рублей. Для студента это была немыслимая сумма.

С третьего курса я уже сам зарабатывал на жизнь и каждые пару месяцев говорил родителям, что брошу это образование, потому что из-за него я много недозарабатываю.

У трейдера нет стабильной зарплаты: ты можешь за один день заработать 50 тысяч, а потом зарабатывать по 2 тысячи или терять. Я брал с собой ноутбук и торговал на парах, но 20—30 минут могли решить мой месяц. То есть просто по пути в универ можно было упустить 20—30 тысяч, а иногда и 100. Это было обидно.

Но, как часто бывает, ради родителей я доучился. Правда, скатился до знатного троечника.

Инвестредакция не могла пройти мимо

Давайте проведем грань между трейдингом, инвестициями, бинарными опционами, тотализаторами и прочими «Кэшбери» (организация запрещена на территории РФ ).

Роман — трейдер: он зарабатывает на краткосрочных сделках на фондовом рынке. Это сложная и кропотливая работа, для которой Роман анализирует большой объем данных, контролирует финансы и рассчитывает риски. Торговать по часу в день под пальмами и при этом зарабатывать сотни тысяч не получится.

А еще есть инвесторы — люди, которые покупают ценные бумаги надолго. Цель разумного инвестора — сохранить заработанное, обогнать инфляцию, приумножить деньги и хорошо жить на пенсии. Можно торговать по часу в месяц и даже под пальмами — сверхприбыль вряд ли будет, но можно уверенно получать доходность выше банковских вкладов. В журнале есть целая рубрика о том, как стать инвестором.

Трейдеры и инвесторы работают на фондовом рынке через официального брокера, который зарегистрирован в РФ и соблюдает законодательство.

А у бинарных опционов, форекса и «Кэшбери» вообще мало общего с трейдингом и инвестициями. Зато есть непредсказуемая волатильность, неподвластность законам РФ и доход организатора при любом исходе — совсем как в онлайн-казино.

Суть работы

Суть моей профессии — зарабатывать на рыночных колебаниях. Допустим, доллар стоит 68,5 рубля, а через 3 минуты — 68,6. Моя задача проанализировать весь входящий поток данных и принять решение по заходу в ту или иную позицию — например, купить доллар по 68,5 в надежде на рост или продать его, чтобы получить прибыль от падения.

Точно могу сказать, что профессия не подходит азартным людям, потому что биржевой рынок легко превратить в казино. Принцип тот же: вы ставите либо на покупку, либо на продажу — все равно что на черное или на красное. Поэтому легко стать игроманом, если не работать над собой и не вводить риск-менеджмент. Неудачная сделка может привести к еще большей неудаче. Мы так устроены: включается азарт, человек думает, что вот сейчас 100% пойдет в его сторону. Часто именно так проигрывают деньги.

Также такая работа не подойдет тем, кто очень импульсивен. В моменты хаоса и истерии других участников важно оставаться хладнокровным, как хирург, выполняющий сложную операцию.

Нравится мне в моей профессии несколько вещей. Во-первых, независимость. Всем процессом управляю только я, все ошибки совершаю тоже я.

Во-вторых, неопределенность. Кому-то важна стабильность, мне же больше мотивации придает то чувство, когда не знаешь, что произойдет завтра. У меня мало рутинных дней. Когда сажусь за компьютер, я даже не знаю, откроется сегодня биржа или все рухнет.

В-третьих, это риск. Я думаю, что, пока мы молоды и полны энергии, нужно рисковать по максимуму. А где риск, там больше заработки.

В-четвертых, здесь нет потолка. Каждый год ты должен бороться с собой и показывать большую эффективность, чем остальные трейдеры. Это как большой голубой океан: ты развиваешься и пытаешься стать самой крупной рыбой.

И в-пятых, это прокачка себя как личности. Когда начинаешь торговать, проявляются все твои качества — как положительные, так и отрицательные. Я, например, поначалу очень торопился и из-за своего характера допускал много ошибок, за которые пришлось расплачиваться.

А это все равно что постоянно поднимать гирю в 10 кг и резко взять 50 кг — последствия не самые хорошие.

Самое трудное здесь — это начальный этап, когда ты абсолютно ничего не понимаешь. Но это как арифметика: если усвоил, что дважды два четыре, то уравнения, логарифмы и интегралы тебе тоже дадутся, просто чуть позже. Как долго нужно учиться, сказать трудно — это то же самое, что спрашивать у тренера, через сколько вы сядете на шпагат. Зависит от того, сколько сил этому уделять, как часто анализировать свои действия, заниматься ли во внерабочее время и т. д.

Когда ко мне обращаются за обучением, я говорю, что в среднем нужен год. При этом мы используем минимум теории и максимум практики. Нельзя научиться плавать по книжкам — так же и тут.

Место работы

Сейчас я работаю на себя через брокерский счет. Его может открыть любой, если есть желание и терпение. Уже четвертый год я 9 часов в день сижу дома и анализирую графики котировок. Правда, теперь у меня более профессиональное место с большим рабочим столом и четырьмя мониторами. Кому-то покажется, что это слишком скучно, но я очень редко заставляю себя работать.

Многие не понимают, почему я не могу уйти с работы пораньше или вообще не работать в какой-то день. Или считают, что если я целый день сижу дома, то у меня обязательно должно быть время на домашние дела. Время действительно есть, но иногда оно стоит очень дорого. Например, недавно, пока я мыл посуду, моя команда заработала довольно приличные деньги. Мытье посуды стоило мне 40 тысяч рублей.

было потеряно во время мытья посуды

Обычный рабочий день

Я живу в Екатеринбурге, и здесь разница с Москвой +2 часа. Биржа открывается в 10:00 по Москве, то есть по моему времени в 12:00. А заканчиваю работать по местному времени в 21:00. Не самый лучший график, но все привыкли. Выходные у нас такие же, как и у всей страны, только в новогодние праздники мы начинаем работать с 3 января.

Начинается мой день с подготовки: просматриваю новости, анализирую, что произошло на вечерней сессии торгов — сама биржа работает до 23:50 по Москве. Интересует все, что может повлиять на ту или иную акцию. За 10—15 минут до начала мы созваниваемся с командой и обсуждаем, где и какие ситуации прослеживаются, советуем сделки.

В нашей команде шесть человек: кроме меня еще парни из Киева, Новосибирска, Нижнего Тагила, Казани. Познакомились в одной трейдерской группе: мы тогда еще ничего не зарабатывали и решили объединить свои усилия. Создали группу в Raidcall и начали вести торги. Вживую мы в первый раз встретились только в этом году, кого-то увидели впервые за три года работы. В команде растешь в 10 раз быстрее и работать намного легче: обмениваться идеями, поддерживать — эмоционально одному иногда очень тяжело.

В 12 часов торги открываются и мы превращаемся в рыбаков: ждем когда заклюет. 90% времени я смотрю на графики, слежу за ценами бумаг и только 10% совершаю сделки. Причем одна сделка может занимать 2 секунды: чтобы быстро войти и выйти из сделки, нужно быстро нажать сначала левую кнопку мыши — купить акцию, а потом правую — продать.

Случай

Когда доллар в 2016 году вырос до 85 рублей, мы все это наблюдали в режиме онлайн и даже сами спекулятивно загоняли его повыше своими покупками. Тогда я поставил свой антирекорд по сливанию денег: я потерял 500 000 рублей за одну сделку, которая длилась буквально 10 минут.

было потеряно в 2016 году за 10 минут на неудачной сделке

Сейчас мне забавно вспоминать эту историю, потому что упущенное я быстро вернул, но зато извлек много уроков. Я осознал, что в любой момент могу потерять деньги, и на следующий день пошел инвестировать их в себя. Мне нужно было почувствовать, что это живые деньги. До этого я ничего не покупал себе дороже ботинок. А в тот раз, например, потратил 30 тысяч на свой день рождения — шиканул. Больше никогда так не тратился на него.

Я понял, что главное не то, сколько денег у тебя сейчас, а сама способность зарабатывать и сохранять капитал.

Доходы

Так как четкой зарплаты у нас нет, обычно я говорю, что мой доход в месяц примерно 100—200 тысяч. Но бывают периоды взлетов и падений: например, в августе было 300 тысяч, а в сентябре может быть минус 50 тысяч.

Мой рекорд — 534 тысячи рублей за день, но я редко говорю об этом, потому что люди сразу начинают умножать на количество рабочих дней и думают, что я давно миллиардер. Хотя это исключение из правил, и даже не знаю, смогу ли я заработать больше.

удалось однажды заработать за день

Самый большой взлет у меня был на старте, когда за 9 месяцев я заработал свой первый миллион.

Тот период подъема длился с 2015 до 2017 года, пока рынок не начал затухать. Когда все стабильно или процветает, мы вынуждены снижать свои расходы, потому что вариантов заработать становится меньше. Сейчас опять намечается кризис, с конца 2017 и до сих пор у нас продолжается рост.

Расходы

Я очень прагматичен в плане финансов, долгое время был скрягой и считал, что нужно только копить. Возможно, это плохо. Если честно, я до сих пор не могу нормально потратить деньги, даже машину себе не могу купить. Такой нищий инвестор.

Мне кажется, тут сыграло роль воспитание. У меня не самые богатые родители, поэтому мне просто совесть не позволяет тратить на себя много. Думаю, семья помогает мне оставаться приземленным.

Когда только начал зарабатывать, я хотел вывести первые 50 тысяч рублей. Но попав в этот процесс, понимаешь, что эти 50 тысяч завтра сделают тебе 100. Поэтому мой личный капитал всегда оставался внутри на счете: чем больше он, тем больше я могу заработать.

Сейчас я трачу 50 000—60 000 рублей в месяц. Покупаю почти все что хочу, иногда даже лишнее. Например, раньше посидеть в кафе на 1000 рублей для меня было дорого, сейчас средний чек может доходить до 4 тысяч. Всего в месяц у меня уходит 20 000 на продукты и кафе, еще 10 000 — на развлечения, 10 000 — на разное. И 40 000—100 000 рублей я откладываю на инвестиционный счет.

Своей квартиры у меня тоже пока нет. Я люблю все считать и пришел к выводу, что арендовать намного выгоднее — трачу на съемное жилье 20 тысяч в месяц. Знаю, что это работает, пока нет семьи, поэтому, возможно, скоро квартира появится.

Экономия

Я для себя решил, что не буду ходить по трем магазинам в поиске дешевых продуктов, а лучше потрачу это время на более полезное дело, которое принесет больший доход, чем я сэкономлю. Кто-то после работы преподает танцы и получает за это деньги, в моем случае такое хобби — это инвестиции, у меня есть свой инвестиционный портфель. Туда вложены средства на долгий срок, это более длинные деньги, которые отложены на квартиру и т. д. Из популярного там, например, есть акции Сбербанка.

На спекуляциях моя позиция может быть закрыта за 10 секунд. А когда я в сфере инвестирования, мне важно понимать, что это за компания и какие у нее финансовые показатели. Поначалу это было сложно разделять, а затем я начал извлекать только плюсы. Сейчас, если появилась плохая новость, я ее замечу сначала как трейдер, а потом проанализирую как инвестор и тут же скину акции.

В общем, нужно понимать цену своего часа: просто умножить 30 дней на 24 часа и поделить это число на месячный заработок. Я считаю, что деньги должны работать сами, даже когда вы спите.

Убраться самому или позвать уборщицу?

Будущее

Рост у трейдеров безграничен, хотя многие останавливаются на заработке в 50—100 тысяч. Глядя на других трейдеров, которые, как звезды, быстро зажигались и быстро падали, я решил обучать людей финансовой грамотности. Но эта идея провалилась: люди хотят советов, но не хотят их выполнять. Это так же, как с зарядкой, про пользу которой все знают, но лень. Все ждут волшебную палочку или эликсир, который сделает их богатыми. Так что после моих неудачных курсов я понял, что богатыми людей делает не умение откладывать 10% доходов в месяц, а их желание и профессионализм.

Сейчас я открываю свою компанию, которая будет предоставлять капитал и другие условия для торговли. Уже начинаем набирать трейдеров на стажировку. Скорее всего, будем ориентироваться на студентов, потому что они самые голодные и жаждущие люди, которым нужны деньги. Будем помогать им знакомиться с российским рынком и воспитывать из них инвесторов.

Затем планирую открыть свою инвестиционную компанию, а последним этапом будет хедж-фонд.

Мне в этом плане очень нравится Уоррен Баффетт, для которого работа — это счастье. Я не могу долго лежать на песке под солнцем, мне уже через 5 минут скучно. Постоянно нужно двигаться и что-то решать. Возможно, дело в возрасте и потом это пройдет. Но пока в планах работать до N лет — сколько проживу.

Хотя сейчас так быстро меняется мир: еще недавно я сидел в интернете по карточке, а теперь мне даже логин и пароль не надо вводить, скорость в 100 раз выше. Даже кошелек можно не носить — все через телефон. Может, завтра и моя профессия станет ненужной. Тогда буду работать в другом направлении.

Что такое трейдинг, как стать трейдером и сколько можно заработать

Приобщиться к трейдингу сегодня может каждый. Трейдер занимается покупкой и дальнейшей продажей активов – естественно, покупает дешевле, а продаёт дороже, отслеживая новости. Но он не имеет дело с товарами или услугами. Сфера интересов трейдера – финансовые инструменты, которые обращаются на биржевом или внебиржевом рынках. Расскажем, что такое трейдинг понятным языком и сколько можно заработать на спекулятивных операциях.

Что такое трейдинг

Трейдингом называют биржевую торговлю. С английского слово «trading» переводится как «торговля». Суть её – спекулятивная покупка и перепродажа биржевых инструментов, например, ценных бумаг.

Важно! На трейдинге не зарабатывают деньги за счёт выпуска материальных ценностей. Здесь используют финансовые инструменты – покупают активы по минимальной цене, а продают на пике стоимости.

Кажется, что трейдер зарабатывает капитал из воздуха. На самом деле, чтобы выгодно купить, а потом удачно продать активы, нужен многоуровневый анализ, чёткое соблюдение законов биржевой торговли. Кроме того, человек практически никак не защищён – он вкладывает собственные сбережения на свой страх и риск, гарантия прибыли практически отсутствует, а риск остаться ни с чем велик.

Важно! Просто угадать, когда наступит момент выгодной продажи, невозможно. Для хорошего заработка мало иметь развитую интуицию.

Как и инвестор, трейдер может покупать активы. Но если первый приобретает их для получения прибыли в долгосрочной перспективе, то во втором случае задача участников фондового рынка – быстрая и выгодная продажа.

Основные виды

Хотя трейдинг простыми словами – это спекуляция, но есть много разновидностей получения заработка на фондовом рынке.

Высокочастотный

На английском языке обозначается термином high-frequency trading (HFT). Отличие этого типа трейдинга – короткий период сделок. Они могут длиться всего несколько секунд или даже доли секунды. Высокочастотный трейдинг основывается на компьютерных вычислениях. Когда алгоритм запускается в работу, корректировки уже не вносят.

Важно! HF-трейдеры зарабатывают за счёт применения запрограммированных алгоритмов для автоматической купли-продажи финансовых инструментов. Но не каждый алгоритмический трейдинг можно считать высокочастотным.

• размещение и изменение ордера занимает обычно не более 5 миллисекунд;
• в торговых операциях используют компьютерные программы, вмешательство человека не требуется;
• для сокращения сетевых и прочих задержек используют прямой доступ к рынку, выделенные каналы передачи данных или сервисы colocation (дают большой объем трафика);
• размещается огромное количество ордеров, аннулируются они моментально или за несколько миллисекунд;
• выставленных заявок всегда намного больше по отношению к проведённым сделкам;
• торговый день завершается без открытых позиций.

HF-трейдеры отличаются тем, что у них очень низкое время удержания портфеля, они торгуют быстрее. Благодаря этому риски потерь ниже, например, из-за зависания сделок или непредвиденной волатильности.

Скальпинг (пипсовка)

В этом виде трейдинга сделки тоже короткие, но занимают несколько секунд или даже минут. Торгуются и роботы, но и человек вмешивается в сделки. Работу часто ведут с большим кредитным плечом (заем денег у брокера), сразу в нескольких валютных парах.

Такой подход считается одним из самых прибыльных, но и наиболее рисковых. Риск в том, что, увлекшись, трейдер забывает снимать прибыль и теряет деньги. Поскольку здесь присутствует эмоциональный фактор, вероятность ошибок выше.

Суть заработка заложена в самом понятии. Слово «скальпинг» подразумевает, что трейдер снимает понемногу прибыли. Но из-за необходимости постоянно концентрироваться и тратить много времени на аналитику быстро происходит выгорание. Даже отвлекаясь на несколько минут, можно упустить выгодную сделку.

Важно! Скальперами могут быть даже новички. Начать торговлю можно всего с нескольких долларов, подобрав удобную для себя торговую стратегию.

Скальпинг пользуется популярностью, так как зарабатывать на трейдинге такого типа можно больше и быстрее. Он даёт возможность получить в среднем до 5–10% в день, но торговля легко может превратиться в убыточную.

Дейтрейдинг (интрадей)

Внутридневная торговля – по 5–10 сделок в сутки. Она не автоматизирована – нужно самостоятельно оценивать ситуацию и принимать решения.

• сделки не переносятся на следующий день;
• владение активами на период от нескольких минут до нескольких часов;
• размер прибыли часто выше, чем при скальпинге;
• не нужно постоянно отслеживать ситуацию, меньше эмоциональное напряжение.

У внутридневного трейдинга есть несколько недостатков – можно пропустить часть торговых сигналов, не находясь у компьютера весь день, нет возможности ждать, пока стоимость финансовых активов вырастет.

Свинг-трейдинг

Долгосрочная торговля, ведётся от 2 дней до нескольких недель и даже месяцев. Такой трейдинг на бирже считается среднесрочным, основан на цикличности колебаний цен на активы. Основная идея – вовремя распознать начало цикла и продать активы на пике их стоимости.

Основные отличия свинг-трейдинга:

• трейдер не реагирует на уже произошедшие события, а должен «предугадать» состояние рынка;
• в отличие от быстрых сделок, здесь для заработка нужен глубокий анализ;
• важно наблюдать закономерности, знать, как будет меняться структура рынка;
• автоматизированную торговую систему здесь построить не получится – практически все процессы должен контролировать человек.

Свинг-трейдинг предлагает использовать изменения цен, чтобы получить прибыль – в течение 2–3 дней или более открытые позиции удерживаются. Свинговая торговля требует концентрации внимания и выдержки. «Передержанная» во времени позиция может не только не дать прибыли, но и обернуться убытками.

Кто такой трейдер

Трейдерами называют участников биржевого рынка, которые спекулируют на покупке и продаже финансовых активов. Этот человек вкладывает деньги в любые инструменты, присутствующие на бирже, после чего решает, как выгоднее их продать.

Есть два типа трейдеров:

• частный, не может заниматься трейдингом самостоятельно, а торгует через брокеров;
• профессиональный, имеет лицензию, поэтому работает на бирже напрямую, причём иногда не только на себя, но и обслуживает клиентов; должен обладать фундаментальными знаниями.

Важно! Основной рабочий инструмент трейдера – анализ рыночной ситуации (технический и фундаментальный).

Для успешной торговли важна и психология трейдинга. Даже новичок должен иметь определённый характер – уметь концентрироваться, оставаться спокойным в сложных ситуациях, уметь просчитывать все варианты развития ситуации, не быть чересчур азартным. Кроме того, важны самоконтроль и усидчивость. Трейдером может стать любой человек, но успеха достигают единицы.

По срокам сделок трейдеров можно разделить на такие категории:

• краткосрочные;
• внутридневные;
• позиционные;
• среднесрочные;
• долгосрочные.

Частные торгуются за счёт собственных денег – на свой страх и риск. Профессиональные с лицензией могут торговаться средствами нанимателя, например, инвестиционной компании, пенсионного фонда или банка. За свою работу получают вознаграждение – обычно это проценты от прибыли.

Чем отличается от инвестора

Основные отличия инвестора:

• получает прибыль не за счёт спекулятивной торговли, а от роста цен на активы;
• обычно вкладывается на долгосрочный период;
• доходность ниже, чем при трейдинге;
• сделок в инвестировании меньше, но и риски ниже;
• не нужно отслеживать ситуацию так часто.

Обычно инвестирование, особенно на долгий срок, выбирают те, кто хочет получить деньги в будущем или обеспечить пассивный доход. Цель трейдера – получение быстрой прибыли, иногда за несколько секунд.

Что покупают и продают трейдеры

Трейдеры могут использовать для торговли любые инструменты, обращающиеся на бирже:

• акции, облигации – самые популярные инструменты на рынке ценных бумаг;
• валюта – сделки на Форекс или Мосбирже;
• товарная группа – нефтепродукты, драгметаллы, пшеница и др., но трейдер получает не товар в чистом виде, а право на владение им (сделки осуществляются в безналичной форме).

Опытные участники рынка могут использовать производные финансовые инструменты – свопы, фьючерсы, опционы (срочные контракты). Например, трейдер покупает фьючерс на нефть, поставка которой ожидается через несколько месяцев. На пике роста котировок он перепродает контракт и зарабатывает на разнице в стоимости нефти.

Важно! Одно из новых направлений – криптоторговля (спекуляции на криптовалюте). Даёт большие возможности – при правильном управлении рисками можно много заработать.

Сколько зарабатывают

Нет минимальной и максимальной планки заработка трейдера. Обычно доход считают в процентах. Можно вложить огромную сумму, но не рисковать и получать небольшой стабильную прибыль, а можно на небольшом вложении заработать максимальный профит.

Основное о заработке:

• в начале пути многие часто сталкиваются с отрицательной доходностью – потерей денег;
• при минимальных рисках и спокойной торговле в среднем можно заработать 2–4%;
• рисковые сделки могут принести до 10–15%
• заработок свыше 20–50% от вложенной суммы – это настоящая удача и удел опытных торговцев.

В среднем при правильном подходе трейдинг приносит доход выше уровня инфляции и того, что предлагают банковские вклады.

Плюсы и минусы трейдерства

• торговец работает на себя (исключение составляют профессиональные участники рынка, представляющие интересы клиента);
• нет верхней планки дохода – можно получить и 100% прибыли, начать с любым капиталом;
• заработать можно за несколько секунд;
• работа дистанционно в режиме онлайн;
• для торговли подходят разные инструменты и популярные стратегии;
• необязательно весь день сидеть за компьютером и отслеживать ситуацию – свинг-трейдинг, например, позволяет следить за активами один раз в день или даже в неделю.

• необходим определённый склад ума, постоянная концентрация, стрессоустойчивость, что отталкивает многих новичков;
• трейдер всегда рискует – он может заработать очень много, но и так же быстро потерять сбережения;
• всегда остаётся риск попасть на брокера-мошенника.

Как стать профессиональным трейдером, с чего начать

Что нужно сделать, чтобы стать трейдером:

1. Определить тип и стиль торговли. Нужно подобрать финансовый инструмент, интервал, в котором будут совершаться сделки. Чаще новички пробуют силы на валютном рынке Форекс, а после этого переходят к спекуляциям на стоимости ценных бумагах, например, акций.
2. Выбрать хорошего брокера. Он должен иметь лицензию Центробанка. Во время поиска сравнивайте комиссии, подберите подходящий тариф.
3. Освоить азы биржевой торговли. Справочные материалы обычно есть на сайте брокера, немало их и в свободном доступе в интернете.
4. Попробовать демо-счёт (предлагают многие брокеры). До того как вкладывать средства, используйте пробный счёт и торгуйте на терминале виртуальными деньгами. Это позволит проверить выбранную стратегию и в целом понять принцип торговли.
5. Открыть торговый счёт. Минимальный депозит может быть небольшим, но для начала полноценной торговли может потребоваться намного больше.

Как начать торговать:

1. Специалисты советуют новичкам начинать с 1 лота, чтобы в случае неудачи потери были небольшими. Для начала нужно загрузить специальное ПО (терминал), выбрать предмет торгов (валюта, акции), установить позицию покупки или продажи, выбрать размер лота.
2. По графикам на экране или в «стакане» (таблица с перечнем ордеров) анализируйте информацию.
3. Чтобы сделка считалась открытой, трейдер составляет ордер – отложенный (на определённое время) или текущий (рыночный). После этого выбирает момент закрытия сделки и фиксирует прибыль.

Важно! Брокеру необходимо платить комиссию, в среднем ее размер составляет 0,3%. Больше всего на комиссии тратятся при выборе тактики скальпинга из-за частого открытия и закрытия сделок.

Работать по найму или стать частным трейдером: что лучше

Профессиональные и частные трейдеры имеют ряд отличий:

1. В первом случае – работа по найму за процент от прибыли. Все риски ложатся на нанимателя. По сути, трейдер рискует не своими, а чужими деньгами.
2. Частный торговец получает всю прибыль себе, но при этом и все риски берёт на себя. Ему сложнее оставаться сконцентрированным и сохранять холодный ум.

Новичок не может быть профессиональным трейдером – это опытные биржевые торговцы с лицензией.

Принципы успешного биржевого торговца

Правила успешных трейдеров:

• развивать аналитические способности, быстро реагировать на изменения на финансовом рынке;
• тренировать концентрацию внимания и стрессоустойчивость, уметь контролировать свой азарт;
• регулярно вести учёт – фиксировать результаты всех сделок;
• пробовать разные стратегии и придерживаться наиболее успешной;
• не отклоняться от выбранного плана.

Важно! Ещё один секрет успеха – постоянное самообучение. Нельзя освоить базовые аспекты торговли и использовать их десятки лет подряд.

Лучшие площадки для торговли

Торговые платформы можно разделить на две группы – терминалы и приложения от брокеров. В России 2 популярных терминала – это QUIK 7 и MetaTrader 5. Удобные приложения на смартфоны предлагают многие российские брокеры:

• ФГ БКС;
• ВТБ;
• Сбербанк;
• Тинькофф;
• ФИНАМ;
• Группа Банка «ФК Открытие».

Хорошо, если брокер предложит оба варианта – и собственное приложение на телефон, и возможность торговать, используя сторонние терминалы.

Подведем итоги

Трейдинг – потенциально прибыльное, но высокорисковое занятие. Торговля на валютных и фондовых биржах доступна и новичкам, но доходы на первых порах обычно невысокие. Чтобы научиться торговать, сначала изучите теорию и выберите брокера, откройте счёт, заведите на него деньги, скачайте ПО или приложение.

Как и в инвестициях, здесь можно пользоваться краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной стратегиями. Хорошим считается заработок в районе 5% от вложенных средств.

Популярные вопросы

Вход в профессию невозможен без самообучения. Начинающим стоит почитать: «Малая энциклопедия трейдера» Эрика Л. Наймана, «Как играть и выигрывать на бирже» Александра Элдера, «Зональный трейдинг» Марка Дугласа. Для обучения трейдингу многие крупные брокеры предлагают курсы (чаще всего бесплатные).

Трейдинговые компании тоже торгуют на бирже, но используют собственные средства. В них работают профессиональные трейдеры или те, кто уже успешно закрыл несколько сделок, иногда компания сама занимается обучением новичков. При устройстве с работниками заключают договор, выдают деньги для торговли, но прибыль распределяют между участниками и компанией в заранее оговоренном соотношении. Убытки тоже ложатся на плечи работодателя, но в случае, если потери большие, трейдера могут отстранить от торгов.

Интернет-трейдинг – самостоятельная торговля в режиме онлайн. Для работы нужны приложение на смартфоне или специальное ПО. По сути, все трейдеры сегодня работают дистанционно, хотя заявки на сделки всё ещё можно подать в офисе брокера или продиктовать по телефону.

Как научиться трейдингу с нуля

Для начала давайте разберёмся с понятиями, ведь часто люди могут не видеть разницы между трейдерами и частными инвесторами, сотрудниками брокера, персональными консультантами.

Слово трейдинг происходит от английского глагола to trade (торговать) и означает совершение сделок с ценными бумагами или товарами с целью получения прибыли. Трейдерами принято называть участников биржевых торгов, зарабатывающих на курсовой разнице.

Инвесторы нацелены на получение выгоды в будущем. Их задача — составить устойчивый инвестиционный портфель, который будет приносить доход в течение длительного времени. Трейдер же разрабатывает стратегию для заработка здесь и сейчас.

Брокер — компания, предоставляющая физическим и юридическим лицам доступ к биржевым площадкам.

Персональный консультант часто является сотрудником брокера или другой финансовой организации. Он проводит для клиента аналитическую работу и может давать советы по инвестированию или полностью разрабатывать стратегию вложений.

Виды трейдинга

В зависимости от применяемой стратегии и длительности сделок трейдинг условно разделяют на несколько видов.

Высокочастотный. Все операции производит вычислительный алгоритм. В соответствии с заданной программой он расставляет множество ордеров — заявок на покупку и продажу (от англ. high-frequency trading, HFT). Все сделки проводятся за секунды или ещё быстрее. Отсюда следует, что высокочастотный трейдер должен обладать знаниями торговых алгоритмов и навыками программирования. Кроме того, подобная стратегия является очень рискованной. Она требует высоких материальных затрат на соответствующее оборудование и обеспечение выделенного доступа в интернет. Хороший канал связи — обязательное условие для исключения любых временных задержек при проведении сеанса торгов. Данная стратегия работы на бирже не подходит для новичков.

. Для данного типа биржевой торговли период заключения сделки может длиться несколько дней. Свинг-трейдинг основывается на техническом анализе графиков, распознавании циклов колебания цен и максимальном использовании этих движений. Требует глубоких знаний, жёсткой дисциплины и чёткой стратегии для принятия решений по открытию/закрытию позиции и промежуточной фиксации прибыли. В рамках этой стратегии трейдер старается минимизировать возможные убытки, постоянно корректируя стоп-ордера (заявки, которые исполнятся, если цена начнёт движение в обратную открытой позиции сторону).

Знакомство с трейдингом можно начать с изучения скальпинга и дейтрейдинга. Эти виды наиболее популярны у новичков, так как не требуют больших вложений и комплексных специальных знаний. По мере накопления опыта трейдер определяется, что ему интереснее, и углубляется в конкретную область.

Основы трейдинга

Для начала необходимо ознакомиться со всеми понятиями торговли и устройством биржи. Приведём подборку материалов, которые могут помочь начать трейдинг с нуля.

Базовый фундаментальный анализ рынка, графическое представление данных, фигуры и индикаторы технического анализа — всё это содержится в программе видеокурса «Академия успешного трейдинга 2.0».

Изучение торгового терминала и приложений

В трейдинге в роли инструмента для доступа к бирже выступает торговый терминал. Чтобы быстро и точно совершить сделку, трейдер должен знать обо всех типах ордеров, доступных в его программе. Стоит изучить возможности использования горячих клавиш для быстрого открытия нужных окон и вкладок. Это значительно сэкономит время и облегчит работу. Также необходимо заранее настроить интерфейс под свои цели.

В нашей стране два самых распространённых терминала — это QUIK и MetaTrader 5. Каждому из них посвящены отдельные обучающие видеокурсы и проводятся регулярные бесплатные семинары по настройке и особенностям использования.

Однако изучения теоретической части недостаточно. Только практика поможет понять, какой функционал вам необходим и как его лучше расположить на терминале. Для этих целей некоторые брокеры предоставляют доступ к демо-счёту. Здесь, торгуя с помощью виртуальных средств, вы можете как проверить стратегию, так и протестировать платформу для трейдинга.

Навыки трейдера

Чтобы стать успешным трейдером, одного желания мало. Люди приходят на биржу с горящими глазами и огромным стремлением заработать, но многие уходят ни с чем. Почему так получается? Важную роль в успешном занятии трейдингом играет психология. Знания о технической стороне торгов не застрахуют от ошибок и искажения восприятия реальности при открытии позиции. Поэтому посмотрим, какие навыки необходимо развивать в себе новичку, чтобы стать успешным в этом деле.

Дисциплина. Работа трейдера — кропотливый труд. Новичок до открытия следующего дня торгов на бирже должен успеть сделать многое: провести анализ совершённых сделок, при необходимости откорректировать стратегию на будущий день, изучить дополнительную информацию, выбрать предположение к проверке. Чтобы на всё это хватило времени, важно соблюдать строгий тайм-менеджмент. В течение дня нужно оставаться собранным и не терять концентрацию.

Трейдинг для новичка — это настоящая работа с полной занятостью. Должно пройти определённое время, пока будет накоплен необходимый опыт для создания собственной стратегии. Далее уже появится больше свободного времени и трейдинг войдёт в стабильный ритм. Но трейдеру никогда нельзя забывать, что рынок постоянно меняется: что работало сегодня, может перестать приносить доход завтра. Поэтому те, кто сделал трейдинг своей профессией, находятся в постоянном поиске новых вариантов и стратегий.

Стать трейдером действительно может каждый. У данной работы есть много преимуществ:

возможности заработка неограниченны;

Но есть и свои недостатки:

Что важно

В представлении многих типичный трейдер похож на миллионера из фильма, который только и делает, что тратит своё огромное состояние и работает пару часов в день. Да, такое возможно, но не сразу. Высот достигнут только самые упорные и настойчивые, готовые вложить в дело много сил и энергии. В принципе, это — секрет успеха в любом деле.

Попробовать свои силы в трейдинге можно, открыв брокерский счёт в «Открытие Инвестиции». А с получением новых теоретических знаний помогут подборки материалов для трейдеров, представленные в «Открытом журнале». На его страницах регулярно публикуется информация о биржевой торговле, книгах и фильмах по теме.

Источник https://journal.tinkoff.ru/trader/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/chto-takoe-trejding-kak-stat-trejderom-i-skolko-mozhno-zarabotat/

Источник https://journal.open-broker.ru/trading/kak-nauchitsya-trejdingu-s-nulya/