Биржа криптовалют закрылась
Криптоплатформы всегда привлекали инвесторов и энтузиастов своей независимостью от регуляторов, а также скоростью транзакций. Например, при совершении международного перевода банкам требуется несколько дней, а криптоплатформам — несколько секунд.
В связи с тем, что уже и широкие массы начинают пользоваться криптоинструментами, биржи, брокеры и банки вынуждены показывать максимальную прозрачность своей деятельности перед властями стран, где осуществляют деятельность, и следовать нормативной базе.
Как раз из-за сильного государственного влияния на отрасль Binance должна демонстрировать свою полную лояльность в тех странах, где находятся ее основные рынки.
Именно глубокая интеграция с традиционными финансовыми сервисами делает криптобиржи более сговорчивыми, когда речь идет о государственных запретах.
Так, четыре дисциплинированные южнокорейские биржи Upbit, Bithumb, Korbit и Gopax сразу откликнулись на рекомендации организации FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) и внесли российские IP-адреса в «черный список».
Поэтому россиянам, пользующимся платформами с регистрацией в недружественных странах, стоит ожидать ограничения со стороны криптоплатформ.
Как выбрать безопасную криптоплатформу?
Первое, на что стоит обращать внимание — юрисдикция, в которой зарегистрирована головная компания. Например, самыми первыми, кто закрыл доступ россиянам, стали биржи из Украины: BTC-Alpha, KUNA и CEX IO.
Американские Coinbase, FTX и Kraken заявили о том, что предпримут все необходимые действия для блокировки пользователей из России, если поступит юридический запрос.
Безусловно, есть и обратные примеры, когда платформы сообщают о том, что они находятся вне политических санкций и готовы предоставлять услуги гражданам из России и Беларуси в полном объеме.
Такие платформы как Matrixport, EXMO, Gate.io и ByBit не планируют вводить ограничения против пользователей из России.
Помимо критерия юрисдикции и реакции по поводу введения санкций против России, нужно еще учесть несколько деталей, которые помогут отличить надежный криптопроект от мошеннической пирамиды:
- Размер и объемы. Необходимо, чтобы надежность биржи была подтверждена сроками ее работы и объемами торгов.
- Лицензия. Криптобиржа должна иметь лицензию от финансового регулятора той страны, в которой она зарегистрирована.
- Платежные партнеры. Важная характеристика биржи — наличие авторитетных платежных партнеров, занятых в процессах ввода и вывода фиатных средств.
- Доходность проекта в десятки процентов годовых на рынке криптовалют — обыденность.
- Репутация. Биржи, как и другие компании, часто проводят инвестиционные раунды для развития и информируют во всех возможных каналах о больших сделках с крупными фондами.
- Безопасность. Полезно проверить биржу на предмет ее репутации у трейдеров, а также истории взломов, информация о которых обычно попадает в СМИ.
- Функционал. Очевидно, что биржа должна поддерживать в зависимости от потребности все нужные трейдеру инструменты, типы ордеров, торговлю «с плечом», торговлю нужными токенизированными активами и т. д.
Децентрализованные биржи
Радикально повысить безопасность своих цифровых активов, сохранив при этом возможность торговать ими, можно с помощью перехода на децентрализованные биржи (DEX).
Ключевым отличием DEX от централизованных (CEX) в том, что они не занимаются кастодиальным хранением средств. Иными словами, все сделки совершаются непосредственно из web3-кошелька пользователя, поэтому администратор DEX, работающей по принципу P2P, никоим образом не может заблокировать эти средства.
Еще из плюсов DEX можно отметить анонимность (нет необходимости проходить процедуру KYC), полную недоступность клиентских средств для хакеров, невозможность манипуляций с ценой актива со стороны владельца площадки и т. д.
Но в отличие от централизованных платформ, основной минус DEX в том, что они зависят от одного блокчейна. Так, например, если биржа Uniswap использует блокчейн Ethereum, то и торговать она позволяет только токенами, основанными на нем же или на тех, которые могут с Ethereum взаимодействовать.
Кроме того, DEX не поддерживают фиатные деньги, а значит, завести и вывести с них средства можно только в виде цифровых активов.
Что делать пользователям из России?
К сожалению, санкции сильно осложнили жизнь российским держателям криптовалют. При этом ситуация в мире пока не показывает признаков стабилизации.
Впрочем, вряд ли это станет препятствием для тех, кто верит в перспективность цифровых активов и считает их хорошим способом сохранения капитала в условиях жесткой инфляции.
Скорее всего, следствием санкций станет более высокая техническая грамотность инвесторов, а популярность децентрализованных бирж продолжит расти.
Вне зависимости от того, с какой биржей работает инвестор, не стоит забывать про основное правило: не хранить все в одном месте. Пользователи криптовалют не исключение, им также стоит разделить свои активы на несколько частей и держать на разных платформах: криптобиржах и инвестплатформах, децентрализованных площадках и холодных кошельках.
Фото на обложке: Shutterstock / Aleksandr Grechanyuk
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!
Российская криптобиржа загадочно закрывается
Российская криптобиржа, объявившая о хакерской атаке в конце декабря 2020 г., закрывается. За возможность частичного возмещения потерь пользователей просят предоставить явно избыточное количество личных данных, что вызывает множественные подозрения.
Не могу работать в таких условиях
Российская криптобиржа Livecoin объявила о закрытии после кибератаки, которую претерпела в декабре 2020 г. «Нашему сервису нанесен тяжелейший технический и финансовый ущерб. В этих условиях продолжать вести операции представляется совершенно невозможным, так что мы приняли тяжелое решение свернуть деятельность и выплатить оставшиеся средства клиентам», — говорится на новом сайте криптобиржи (livecoin.news). Возмещение обещают всем, кто подаст заявки до 17 марта 2021 г.
В конце 2020 г. руководство биржи сообщило о том, что в ночь с 23 на 24 декабря площадка подверглась интенсивной, «тщательно спланированной» кибератаке. В результате нее злоумышленники сначала резко повысили обменные ставки (цена биткоина, например, доходила до $2 млн при стоимости около $23,8 тыс. на момент публикации материала), после чего начали активно выводить средства.
Непосредственно перед взрывным ростом курса основных криптовалют Livecoin без предупреждения лишила всех пользователей возможности вывода средств на свои кошельки. Через некоторое время на главной странице биржи появилось объявление с просьбой к пользователям не переводить средства на адреса кошельков на криптобирже и не использовать API.
Также администраторы сервиса сообщили, что «полностью утратили контроль» над всей инфраструктурой, включая каналы связи с клиентами через социальные медиа, поэтому ни остановить атаку, ни сообщить о ней пользователям не представлялось возможным.
Любопытная деталь: специалисты компании «РБК-крипто» выяснили, что криптовалюта с Livecoin выводилась на те же кошельки, что и деньги, украденные у лондонской криптобиржи EXMO, потерявшей 5% всех активов, хранившихся в «горячих» кошельках.
Сотрудники EXMO, узнав о произошедшем с Livecoin, попытались выйти на связь с исполнительным директором российской биржи Светланой Гейлер, но сразу после этого ее профиль в Telegram по неизвестной причине был удален.
Очень странные дела
Странности этим не ограничиваются. Остается непонятным, как злоумышленники смогли вывести средства с завышенной стоимостью.
Условия, которые операторы биржи выдвинули желающим получить выплаты, также выглядят как минимум сомнительно. Пользователям потребуется подтвердить наличие аккаунта на Livecoin, предоставить информацию о своем первом депозите, доказать происхождение средств, указать все подробности об устройстве, которое использовалось для ввода логина, а самое главное — подтвердить свою личности вплоть до скана паспорта, селфи с паспортом, видеоподтверждения и указания физического адреса.
В различных дискуссиях в Twitter и Telegram пользователи высказывают самые разные подозрения — в диапазоне от того, что никакой атаки не было, и что речь идет о попытке мошеннического выхода из бизнеса; подобных случаев на крипторынке было великое множество. Также встречаются предположения, что запрос предоставить избыточное количество персональных данных может исходить не от создателей криптобиржи, а от взломавших их хакеров.
Примерный объем потерь Livecoin, по версии The Block Research, составляет от $3,3-5,4 млн.
«Крайне сомнительно, чтобы для возмещения средств действительно потребовались все эти данные, — считает Алексей Водясов, технический директор компании SEC Consult Services. — Верифицировать аккаунты можно и без таких подробностей, так что подозрения в том, что дело может быть нечисто, как минимум оправданы. Можно с уверенностью сказать, что предъявив такие требования, операторы Livecoin, если это и вправду они, отсекают довольно значительное число желающих вернуть свои кибервложения. Такое количество личных сведений скорее будет интересовать именно киберкриминал, а не легитимную криптобиржу. Подобные запросы вписываются в шаблоны социальной инженерии».
Криптобиржи ограничивают операции россиян: как обезопасить свои активы
Крупнейшая в мире криптобиржа Binance ограничила операции россиян, на счетах которых были активы на сумму более €10 000. Причем это не единственная площадка, на которой российские криптоинвесторы в последнее время столкнулись с проблемами. Как переводить и хранить криптоактивы с учетом ограничений, наложенных биржами на счета российских клиентов, рассказал основатель юридической фирмы LFCS Legal Support Юрий Брисов
Криптовалюта всегда считалась активом, полностью независимым от каких-либо политических обстоятельств. Однако после введения международных санкций из-за событий на Украине российские клиенты криптобирж столкнулись с рядом ограничений.
Уже в конце февраля работу с российскими пользователями прекратила криптобиржа BTC-Alpha, платформа CEX IO перестала регистрировать пользователей из России и Белоруссии, биржа KUNA закрыла ввод и вывод российской валюты. В начале марта Coinbase заблокировала более 25 000 кошельков российских граждан и компаний.
Теперь к ним присоединилась крупнейшая в мире по объему торгов криптобиржа Binance, на которой до этого уже перестали действовать выпущенные в России карты Visa и Mastercard. 21 апреля биржа на неопределенный срок отстранила от участия в торгах клиентов из России, у которых на счетах есть активы общей стоимостью более €10 000. Зачислять на такие счета дополнительные средства тоже не получится. Ограничения Binance на данный момент не коснулись вывода криптоактивов — клиенты без ограничений могут выводить свои средства на другие криптокошельки. При этом аккаунты россиян, проживающих за пределами России, а также аккаунты с суммой активов менее €10 000 будут работать без ограничений, следует из сообщения биржи. Binance в своем решении ссылается на пятый санкционный пакет ЕС.
Ограничения криптобирж пока что не являются тотальными для российских пользователей. Но очевидно, что санкции вводятся постепенно — в конечном счете аккаунты российских пользователей могут быть полностью заблокированы без доступа к средствам на кошельках. Именно поэтому вариант с хранением активов на централизованных криптобиржах сейчас перестает быть привлекательным. Какие есть альтернативы?
Децентрализованные торговые платформы (DEX)
Децентрализованные платформы, например Uniswap, PancakeSwap, Compound, отличаются тем, что позволяют торговать криптовалютой напрямую с покупателями без какого-либо центрального посредника.
На популярных криптобиржах, как Binance, у каждого пользователя есть аккаунт и биржевой кошелек, то есть биржа дает сервис для доступа к криптовалюте. Разумеется, биржа может любым способом ограничить доступ владельца к его аккаунту либо кошельку. Централизованная биржа работает как обычный интернет-сайт и имеет контроль над личными кабинетами всех пользователей.
DEX работают принципиально иным образом. Это технические площадки, работающие на блокчейне, они позволяют лишь проводить прямые транзакции между участниками. Следовательно, ваши персональные данные и ваши активы нигде не сохраняются и ни к чему не привязываются.
Внебиржевые кастодиальные кошельки
Внебиржевые кошельки — это криптокошельки, не привязанные к каким-либо биржам. Например, кошелек MetaMask. Скачать такой кошелек можно из браузера или мобильного приложения. Он очень прост в использовании и позволяет хранить как криптовалюту, так и NFT.
Поскольку внебиржевые кошельки не зависят от политики бирж и не привязаны к ним, хранить криптовалюту на внебиржевых кошельках безопасно. Даже если ваш внебиржевой кошелек будет заблокирован, вы можете скачать себе на телефон другой кошелек, ввести seed-фразу и получить доступ к вашей криптовалюте. Seed-фраза — это набор слов, которые нужно запомнить или записать. Это ваш универсальный пароль к вашему блокчейн-кошельку с любого устройства.
MetaMask или любое другое приложение — это, по сути, не сам кошелек, а сервис, позволяющий вам пользоваться блокчейн-кошельком. Сервисы можно менять — это как менять очки, при этом мир, на который вы смотрите, объективно не меняется.
«Холодные» кошельки
«Холодный» кошелек — устройство для хранения криптовалюты и NFT, не имеющее доступа в интернет (флеш-карта, жесткий диск и т.д.). Это самый безопасный способ хранения активов, поскольку доступ к средствам на этих устройствах есть только у их владельца.
Соответственно, никто не может наложить какие-либо ограничения на активы, находящиеся на вашем «холодном» кошельке. В то же время существуют и риски использования подобного метода: при утрате или потере «холодного» кошелька владелец может навсегда лишиться доступа к своим средствам без возможности восстановления. Однако если вы создаете seed-фразу при создании холодного кошелька и храните эту фразу отдельно, вы не лишаетесь возможности восстановить доступ.
Источник https://rb.ru/opinion/secure-crypto-exchange/
Источник https://www.cnews.ru/news/top/2021-01-20_rossijskaya_kriptobirzha_zagadochno
Источник https://www.forbes.ru/mneniya/463361-kriptobirzi-ogranicivaut-operacii-rossian-kak-obezopasit-svoi-aktivy