Основные отличия Форекса и фондового рынка – руководство для начинающих трейдеров | BanksToday

Основные отличия Форекса и фондового рынка – руководство для начинающих трейдеров

Люди, которые желают зарабатывать деньги на торгах валюты или акций, обычно мало разбираются в принятой терминологии или понятиях. Как правило, ориентируются они на рекламные ролики и статьи, где изложены конкретные моменты технического либо фундаментального анализа или показана привлекательность трейдинга. Мы же предлагаем сегодня обзорный материал, посвященный сходству и различиям двух основных рынков – фондового и Форекса, приведем список их особенностей и преимуществ. Таким образом, любой новичок сможет выбрать наиболее подходящий для себя вид трейдинга, и далее уже изучать специальную литературу по стратегии торговли.

Трейдинг как вид работы – в чем его суть и где торговать?

Трейдинг как вид заработка появился много веков назад, с возникновением первых бирж. Спекулянты прямо в их залах целыми днями продавали и покупали акции, ценные бумаги, облигации, драгоценные металлы или даже вполне реальные товары (например, зерно), стремясь получить выгоду на разнице цен в определенные моменты времени. Стоит заметить, что, хотя биржевые спекуляции и были весьма распространены, до конца 20 века доступ к их проведению имел четко ограниченный круг людей. Существовали даже определенные понятия – «трейдер в яме» и «трейдер в зале» характеризующие профессионализм, размер заявок и успешность торговца (мелкие биржевики ради экономии занимали место на полу – в «яме», более крупные могли купить место повыше, с лучшим обзором и доступом к мониторам).

Все изменилось с распространением Интернета – на сегодняшний день каждый, кто имеет доступ к Сети, получает возможность стать «трейдером у монитора» и не выходя из дому участвовать в торгах на крупнейших российских и международных биржах, играть на котировках валют, становиться владельцем акций крупнейших компаний мира. Для этого требуется только выбрать надежного брокера или дилинговый центр, заключить с ним договор и разместить на депозите средства, которые впоследствии будут использоваться для приобретения ценных бумаг или других инструментов.

По сути, трейдинг – это торговля любыми фондами, будь то валюта или акции, с целью получения прибыли. Вы, руководствуясь собственной стратегией, скупаете или продаете инструменты, за счет чего выигрываете на разнице цен. Для того чтобы торговля была успешной, изначально нужно определиться с тем, что вам ближе и интересней – игра на котировках валют либо скупка акций.

Форекс и фондовая биржа – основные площадки для трейдинга

Трейдинг – это отличная возможность упрочить или увеличить свой доход которая для многих превращается из дополнительного заработка в основную занятость. Дело в том, что профессиональный и опытный торговец, имеющий четкую стратегию и внушительную сумму депозита, может получать от сделок на бирже прибыль гораздо выше среднемесячного российского заработка. Правда, для этого требуется постоянное обучение, серьезный подход к делу и заинтересованность в таком виде заработка, но и результат оказывается весьма впечатляющим.

Сегодня для торговли открыты следующие инструменты:

• Ценные бумаги (акции компаний, облигации) – трейдер покупает на фондовой бирже акции по низкой цене, а продает по высокой, за счет чего получает доход, либо просто инвестирует в растущие акции;
• Валюта, а точнее – валютные пары, на колебаниях курсов которых относительно друг друга можно получать прибыль;
• Различное сырье (зерно, драгметаллы, цветные металлы, нефть, продукты, скот и т.д.) на специальных товарных биржах;
• Деривативы и фьючерсы – то есть ведется торговля контрактами на поставку товаров.

Доступ к международной торговле валютой дает рынок Форекс, к остальным инструментам – фондовая биржа (в России это Московская биржа – результат слияния крупнейших игроков, ММВБ и РТС). Прежде чем начать торговать, необходимо выбрать нужные инструменты и получить доступ к возможностям той или иной биржи.

Стоит заметить, что в полностью удаленном режиме («трейдер у монитора»), который и интересует большинство начинающих торговцев, по сути возможны только торговля валютой, акциями компаний и облигациями, реже частные торговцы интересуются драгоценными металлами, фьючерсами на покупку акций. Дело в том, для индивидуальных трейдеров прямой доступ на биржу недоступен – для этого нужно заключить договор с профессиональным брокером (зарегистрированной компанией, имеющей право на ведение биржевых сделок). У каждого такого посредника определен четкий перечень инструментов, к которым он имеет доступ, и чаще всего сырье на товарной бирже, деривативы или более редкие фонды в этот список не входят. А это значит, что частный клиент брокера также не будет иметь возможности вести торговлю с их использованием.

Окончательный выбор инструмента для торговли, а соответственно – и биржи, напрямую зависит от личных желаний трейдера, выбранной стратегии и других факторов:

• Отведенное на торговлю время суток;
• Предпочтение технического или фундаментального анализа;
• Есть ли глубокие знания в каких-то биржевых инструментах;
• Выбранная методика проведения сделок;
• Долгосрочность перспектив;
• Желание инвестировать в стабильные фонды или, напротив, извлекать максимальную прибыль из многочисленных рискованных сделок.

Чтобы ответить окончательно на вопрос, Форекс или фондовая биржа, познакомимся ближе с особенностями этих площадок.

Форекс – торговля валютой в режиме «онлайн»

В России широко бытует мнение, что Форекс появился совсем недавно, в эпоху активного разития Интернета, и предназначен исключительно для онлайн-торговли через удаленные терминалы. Однако это не совсем так – изначально Форексом называлась межбанковская международная валютная биржа, на которой и производилась основная торговля. Работает Форекс с 70 годов 20 века, но справедливости ради заметим, что известность и рост объемов в миллионы раз он обрел именно благодаря Интернету, когда любой трейдер из самой удаленной точки мира стал способен в режиме реального времени проводить сделки с валютой.

Главные характеристики рынка Форекс:

• Это внебиржевой рынок, а значит, довольно свободен и не ограничен жесткими рамками законодательства;
• Суть торговли состоит в выборе одной из многочисленных валютных пар и дальнейшей игре на изменении их котировок относительно друг друга;
• Активы на Форексе не имеют «физического» воплощения – а это значит, что вы не сможете обменять принадлежащие вам виртуальные тугрики, кроны или юани на настоящие банкноты;
• Работа на Форексе ведется круглосуточно;
• Клиент получает доступ к торговому терминалу после открытия депозита у одного из брокеров рынка Форекс. Последний также предоставляет ему кредитное плечо, возможность проведения технического анализа, новостные и справочные материалы, необходимое обучение;
• С дохода, полученного на Форексе, необходимо уплачивать НДФЛ в размере 13%. При этом налоговой базой является разница между выведенными и размещенными на счете средствами за налоговый период. Пока ваш доход остается на депозите, необходимость уплачивать налог не возникает (хотя декларацию сдать все же придется).

Форекс, пожалуй, самая известная и популярная на сегодня площадка для онлайн-торговли валютой, хотя подобные торги проводят все без исключения фондовые биржи. Трейдерами этого рынка являются физические и юридические лица многих стран, а также банки, инвестиционные группы, брокеры и дилинговые центры. Привлекают торговцев большой ассортимент валютных пар, высокая доходность сделок, значительное кредитное плечо, простота управления счетом. Кроме того, законодательство в области валютной торговли (особенно российское) несовершенно, и позволяет находить множество лазеек для снижения налогового бремени и ответственности.

Преимущества и недостатки Форекса

Чтобы разобраться, насколько для вас привлекателен Форекс, необходимо уяснить, в чем состоят его особенности. Начнем с преимуществ этого валютного рынка:

• Круглосуточный режим работы позволяет торговать валютой из любой точки мира в свободное время – это очень удобно, особенно если Форекс не является вашей основной занятостью, и ему отводится всего пара часов в сутки;
• Обучиться основам работы достаточно просто – есть много образовательных программ и учебных материалов, в большинстве своем бесплатных;
• Есть возможность выбирать любые пары валют, в том числе довольно экзотических. Это очень важно, если вы обладаете глубокими знаниями экономики каких-то стран;
• Разнообразие брокеров дает возможность выбирать наиболее привлекательные условия работы и тарифы;
• Форекс – отличный старт для начинающих трейдеров, так как он довольно прост и не требует больших вложений на первых этапах;
• Большое кредитное плечо (до нескольких тысяч к одному) позволяет зарабатывать даже при небольшом депозите;
• Высокая прибыльность сделок – вот то, что привлекает на Форекс трейдеров. Прибыль может достигать даже тысячи процентов за небольшой период.

Казалось бы, выбор очевиден – Форекс прибыльный, простой и интересный рынок валюты. Однако у него есть существенные недостатки, о которых следует помнить:

• При всей кажущейся простоте эффективная работа на Форексе требует глубоких знаний как фундаментального, так и технического анализа – причем даже в этом случае вы не застрахованы от случайностей и финансовых кризисов в том или ином государстве, приводящих к обвалу национальной валюты;
• Рискованность сделок на Форексе значительно выше, чем при торговле другими фондами – слишком велика зависимость от внешних факторов. В результате Форекс превращается во что-то вроде интеллектуальной игры, а не источника стабильного заработка;
• Большинство брокеров – это оффшорные компании, за счет чего возрастает риск потери средств, увеличивается возможность мошенничества. Клиенту в случае спорных ситуаций очень сложно отстоять свои права;
• При высокой прибыльности удачных сделок велика возможность значительных убытков, так как скачки валюты могут быть неожиданными и очень резкими;
• Форекс не подходит для инвестиций и долгосрочных стратегий – для получения прибыли необходимо уделять ему много времени, постоянно совершая кратко- и среднесрочные сделки (они могут исчисляться сотнями за день);
• Отсутствие физического воплощения активов приводит к некоторой неуверенности и «шаткости» состояния трейдера.

Фондовая биржа – если хочется, чтобы активы имели физическую форму

Фондовая биржа (в России речь чаще всего идет о Московской бирже ) – это огромная торговая площадка, на которой ведется торговля всеми доступными фондами – начиная от акций и валюты и заканчивая керосином, сахаром-сырцом и необработанным хлопком. На такой бирже работают тысячи брокеров и дилинговых центров, стремящихся либо инвестировать в наиболее доходные активы, либо получить прибыль от активных спекуляций инструментами.

К главным особенностям фондовой биржи можно отнести:

• Строгое государственное регулирование всех аспектов работы биржи и ее игроков;
• Возможность перевести в «физическую» форму большую часть приобретаемых фондов – например, заказать купленные акции в бумажном виде;
• Сложную и разветвленную структуру работы;
• Определенный график работы – торги можно производить только в то время, когда биржа открыта;
• Возможны как самостоятельная скупка акций, так и приобретение пая в ПИФе – то есть передача денег в доверительное управление;
• Доход облагается НДФЛ, базой для исчисления является разница между «продажной» ценой актива и его стоимостью на момент покупки, также вычитаются расходы по сдерке (комиссии брокера);
• Посредники на фондовой бирже проходят обязательно лицензирование и проверки, к ним предъявляются жесткие требования, практически исключающие риски мошенничества;
• Множество инструментов для долгосрочного инвестирования (драгметаллы, ценные бумаги).

Таким образом, фондовая биржа представляется более надежной структурой, чем Форекс, однако требует абсолютно другого подхода и глубоких знаний (либо передачи средств в доверительное управление).

Преимущества и недостатки фондовой биржи

Поговорим о том, какими привлекательными сторонами обладает торговля на фондовой бирже:

• Ее выбирают крупные солидные инвесторы как надежный способ вложения средств;
• За счет государственного регулирования риск обмана и мошенничества минимален;
• Отлично подходит для долгосрочных вложений (например приобретение акций крупных компаний приносит дивиденды и не требует постоянной работы в терминале);
• Брокера выбрать достаточно просто – независимые компании постоянно обновляют рейтинги самых надежных и прибыльных посредников;
• Огромное количество инструментов дает возможность выбора;
• При обдуманном и адекватном поведении трейдера риск значительно снижается и несопоставим с убытками, которые можно получить на Форексе.

Теперь поговорим о недостатках:

• Фондовая биржа не дает эффекта быстрого обогащения – даже самые успешные трейдеры не получают сотни процентов прибыли за считанные дни;
• Кредитное плечо, как правило, не больше 3:1, а значит, суммы депозитов должны быть весьма значительными для получения весомого дохода;
• Режим работы ограничен – вам не удастся торговать на бирже в выходные, по ночам.

Что выбрать новичку?

Как мы видим, и фондовая биржа, и рынок Форекс имеют свои особенности, преимущества и недостатки. Каждая из этих площадок по-своему хороша и подходит для конкретных целей.

Выбор Форекса оптимален, если:

• Вы только знакомитесь с трейдингом – здесь есть возможность поработать на демо-счете либо с минимальными суммами депозитов. Он довольно прост в освоении и не требует специальных знаний;
• Вы стремитесь к быстрому обогащению – прибыльность сделок на Форексе может превышать все разумные пределы. Однако не стоит забывать о разумной осторожности;
• Вы относитесь к торговле как к азартной игре – на фондовой бирже такой подход попросту невозможен;
• Вы собираетесь совершать большое количество краткосрочных сделок, фиксируя прибыль на определенном значении, и не хотите инвестировать в крупные, но мало растущие фонды;
• Вам важен график работы торговой площадки – Форекс доступен круглосуточно.

Фондовую биржу стоит выбрать, есть:

• Вы стремитесь минимизировать риски и не готовы к большим убыткам – но при этом не гонитесь за сверхприбылями;
• Вам нужны долгосрочные инвестиции в акции солидных компаний;
• Вы хотите получить стабильный источник дохода (в особенности пассивного);
• Вы обладаете глубокими знаниями в области технического и фундаментального анализа которые готовы применять на практике – хотя на Форексе аналитические инструменты тоже используются, воля случая может быть выше их законов.

Выводы

Итак, индивидуальному трейдеру в России предлагается либо торговля фондами на бирже, либо игра на котировках валют. Окончательный выбор зависит от возможностей и знаний начинающего трейдера. Общее правило таково – если нужны краткосрочные вложения и получение большой прибыли, то лучше выбрать Форекс, при необходимости инвестировать и получать стабильный доход нужно отдать предпочтение фондовой бирже. Успешные трейдеры совмещают работу на обеих площадках, аккумулируя весь положительный эффект.

Чем рынок Форекс отличается от фондового рынка и как понять, кому что подходит?

Чем рынок Форекс отличается от фондового рынка — за 2 минуты полностью не рассказать. Предлагаю детально узнать о том, что такое Форекс, его плюсы и минусы. Что из себя представляет фондовой рынок, и какие его сильные и слабые стороны?

Не перестают утихать дискуссии среди трейдеров: какая площадка лучше для работы. Присоединяются к ним и инвесторы, не знающие, куда более безопасно и эффективно вложить сбережения. Буду разбираться, и в начале — определение одного из ключевых понятий.

Оглавление:

Что такое рынок Форекс?

Часто слышим и читаем о понятии форекс, интересно узнать, чем он отличается от биржи. По своей форме это межбанковский международный валютный рынок. Торги, ставки, котировки…

На текущий момент Форекс выступает одним из китов мировой финансовой индустрии. Нельзя не сказать — что это один из самых прибыльных инструментов для частных инвесторов. Ежедневный оборот сделок составляет порядка 4 трлн. долларов.

Финансовые инструменты

На этом рынке представлены валюты — практически все мировые ведущие деньги — 70 пар. Трейдеры обращают внимание на торговые сигналы Форекс, принимают решение выставить направление сделки на «покупку» или «продажу». Среди основных валют выделяют:

• американский доллар;
• швейцарский франк;
• евро;
• британский фунт;
• японскую йену.

Также на площадке через терминалы торгуются драгоценные металлы, акции крупнейших компаний, индексные акции, фьючерсы.

Надёжность и доступность

Участники рынка — крупнейшие государственные и коммерческие банки и центральные банки стран, что говорит о стабильности. Инвесторы подключаются к рынку через цепочку дилеров, брокеров. Существенный плюс в том, что нет единственной трейдинговой площадки, значит, деньги рассредоточены и риски низкие — яркий пример масштабной стратегии диверсификации. Работает 5 дней в неделю в круглосуточном режиме. По сути: в одной части мира торги закончились, плавно перешли в активную фазу торги на других континентах.

Риски при работе

Один из ключевых аспектов, чем форекс отличается не в лучшую сторону от валютного рынка, стоит выделить сам процесс работы. На фондовом рынке покупка или продажа любого актива фиксируется такими участниками:

1. самим лицензионным брокером;
2. биржей;
3. независимыми депозитариями.

Брокер не имеет доступа к счетам. В случае с Форекс стоит обращаться только к лицензионным брокерам, чтобы быть уверенным в том, кому перечисляете деньги.

Что такое фондовый рынок?

Это площадка, где обращаются ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы и опционы. Все фондовые рынки полностью привязаны к биржевым площадкам: на Московской бирже в большинстве обращаются бумаги российских компаний, а на Нью-Йоркской — американских. Не обошлось без исключения, когда компании выходят на другие площадки, чтобы иностранным инвесторам было проще купить акции.

Финансовые инструменты

К таким инструментам фондового рынка можно отнести:

1. Инструменты 1-го порядка: облигации, акции; инвестиционные и сберегательные сертификаты.
2. Инструменты 2-го порядка: фьючерсные и форвардные контракты, опционы, свопы, другие деривативы.

Сразу видим, что одновременно привлекаются для работы много способов со своей спецификой.

Надёжность и доступность

Все дилеры, брокеры и депозитарии имеют лицензию, что в какой-то мере, защищает инвестора. Брокер не имеет доступа к счету инвестора, а значит, риск того, что заберет деньги и уедет навсегда на Каймановы острова, — отсутствует. Плюс: право выбора инвесторов биржи и акций определенной компании или других бумаг для работы. В случае грамотного подхода и анализа волатильности можно получить существенную прибыль.

Риски при работе

В работе принято выделять 2 группы рисков:

• систематические;
• несистематические.

К первым относят отраслевые, страновые, законодательные, валютные и риск инфляции. Несистематические — это риски ликвидности, операций, деловой, капитальный, портфельный риски. Как их последствия, можно выделить отсутствие прибыли или не такой размер дохода, как ожидалось, частичный или полный убыток.

Недостатки рынков

Рынок Форекс в активной стадии развития в РФ. Закон о финансовых рынках был принят 23 года назад, но до сих пор есть огромные минусы и законодательные коллизии в работе: юридическая регулировка брокера, защита инвестора. Рассматривая, чем Форекс отличается от торговли акциями через брокера на биржах, стоит обозначить практически одинаковый принцип трейдинга на рынке, но разница в кредитном плече и возможных юридических аспектах. Но в случае с фондовым рынком, никто не застрахован от обесценивания акций и других бумаг.

Форекс

Предусмотрена возможность торговли в кредит. Форекс-брокер предлагает кредитное плечо, например, 1:300, это означает, что есть возможность заключения сделки в 300 раз крупнее своего капитала. Разумеется, что это рискованно и в какой-то степени даже похоже на тотализатор, ведь вероятность не угадать направление тренда 50:50. Нельзя не обратить внимание на высокие юридические риски, что связаны с самими посредниками. Всегда обращайте внимание на актуальный рейтинг форекс брокеров.

Фондовый рынок

Огромный минус — это порог входа. Постепенно законодательство перестало сильно «жестко» регулировать сумму для начала сотрудничества. Сейчас можно зайти и с 10 тысячами рублей, но с учетом высоких комиссий за работу посредников, лучше начинать вход от 50 тысяч рублей. Говоря о том, чем инвестиции в Форекс отличаются от работы на бирже ММВБ, то, прежде всего, доступностью: пороги входа очень демократичные — от 5$. Помним и о другом: никто не отменял обесценивание акций, и важный аспект — разница во времени между трейдером и инвестором, что не всегда удобно.

Основные различия между форексом и фондовым рынком

Не берусь со 100% уверенностью говорить о том, чем Форекс лучше фондового рынка, или чем последний выигрывает у первого — как и везде, есть свои плюсы и минусы. Для сравнения основных аспектов работы предлагаю удобную таблицу.

Резюме различий Форекса и фондового рынка

Форекс	Фондовый рынок
Среднее торговое плечо	1:500	1:1 основное 1:7 для облигаций 1:10 для опционов
Стратегия торговли	Спекуляция	Долгосрочные инвестиции
Активы	Валютные пары	Ценные бумаги
Время торговли	5 дней в неделю	Как работает биржа, например Московская: 9:45-18:45
Биржевая площадка	Нет привязки	Ценная бумага привязана к определенной платформе и торгуется только на ней

Рекомендую обращать внимание на репутацию посредника и изучать детально информацию от брокера, поскольку большинство заинтересовано в сотрудничестве с инвесторами, которые самостоятельно слабо владеют ситуацией. Наперед узнайте не только о показателях прибыли, но и о возможных риски инвестора, о которых детально в статье на моем www.gq-blog.com. В этом материале уделю внимание и тому, чем Форекс отличается, чем лучше или хуже от бинарных опционов. В бинарных опционах для трейдеров проще выход на рынок — поскольку определяется по сути лишь направление. Выплата фиксированная, а по статистике 57% прогнозов удачные.

Выплата в Форекс прямо зависит от итогового показателя сделки. Подводя итог, отмечу: Форекс и фондовый рынок в чем-то похожи, в чем-то существенно отличаются, но при этом они остаются одними из востребованных инвестиционных инструментов среди российских и иностранных вкладчиков. Желаю, чтобы, выбрав тот и ли иной рынок, а то и сразу два для вложения средств, вы всегда были в солидном плюсе!

Прибыль и риск на форекс

Прибыль и риск — две неотъемлемые составляющие инвестиций. Выходя из мира банковского депозита, где доходность гарантирована и изменяется по прямой линии (пока существует банк), мы сталкиваемся с ситуацией, когда наш капитал может не только увеличиваться, но и уменьшаться. Уменьшения бывают разные — временные и постоянные, когда деньги вследствие некоторых действий теряются безвозвратно. Для иллюстрации рисков я использую рынок Форекс, где риск и возможность заработка (как и потери денег) доведены практически до крайности.

Но сперва следует ответить на самый очевидный вопрос: что же такое Форекс, чем там занимаются? Форекс основан на торговле валютой, т.е. на разности курсов различных валютных пар (самая известная — евро/доллар), хотя есть и другие направления (например золото). Объемы у этого рынка громаднейшие — ежедневный оборот составляет $5 трлн. в день, что равно 95% от всего финансового рынка; в то же время мировой оборот рынка ценных бумаг составляет только $250 млрд в день, т.е. в 20 раз ниже. Ежедневно на этом рынке кто-то теряет и выигрывает — деньги, как и энергия, никуда не исчезают и ниоткуда не берутся и доход одних игроков является убытком других.

В настоящее время легко наблюдать котировки валют на форекс онлайн. Главная особенность торговли на форекс-рынке (кроме той, что деньги сами являются здесь товаром) состоит в использовании маржинального (кредитного) плеча. В упрощенном виде это означает, что некий крупный международный банк (поставщик ликвидности) через форекс-брокера выдает торгующему трейдеру кредит на сумму, во много раз превышающую его собственные средства.

Таким образом, если бы трейдер совершал бы сделки только на свои деньги, то его прибыль на рынке была бы совсем небольшой. Причина проста — сами котировки основных валютных пар большую часть времени меняются слабо. Пример — у трейдера есть депозит в 1000 долларов, курс EUR/USD изменился за месяц с 1.3500 до 1.3750. Так что в случае, если трейдер угадал со сделкой и купил евро на всю сумму средств, то его прибыль составила бы 740.74 — 727.27 = 13.47 евро или 18.52 доллара по актуальному курсу.

Для такого действия, кстати, даже не нужно быть трейдером: та же прибыль получается при покупке евро наличными и продаже их через месяц (хотя комиссии банка будут скорее всего выше брокерских). Ясно одно: на такую прибыль в месяц не проживешь.

Однако использование кредитного плеча может умножить эту прибыль на размер кредита. При 100-кратном размере кредита трейдер теоретически мог бы получить 1852 доллара. Почему теоретически? Приведенный выше кредит означает то, что трейдер получает в распоряжении средства, в 100 раз больше своих — следовательно, своих денег в этой сумме у него остается только 1%.

А значит, цене достаточно пройти совсем небольшой отрезок против прогноза (1% от котировки 1.3500 равен 135 пунктам, тогда как средняя дневная волатильность пары около 80-200 пунктов), чтобы трейдер лишился денег и брокер автоматически закрыл сделку с убытком. Уменьшая месячный интервал до дней или часов, мы уменьшаем вероятность сильного колебания против нас — но также уменьшаем и потенциальный рост цены в нужном направлении.

При торговле используется понятие лотности, причем она отличается для разных рынков. На фондовом рынке под ним имеется в виду 100 акций, на валютном — единица базовой валюты:

Стандартный лот (целый лот) содержит 100 000 единиц базовой валюты (обычно 100 000 $), его объём равен 1

Микро лот содержит 1000 единиц базовой валюты и его объём равен 0,01 от стандартного лота

В теории принцип работы брокеров и дилинговых центров состоит в том, что они аккумулируют лоты своих клиентов, созданные при помощи кредитного плеча, и выводят на межбанковский рынок Форекс. На практике средства (особенно мелкие и средние лоты) часто никуда не выводятся, но здесь это не важно. Здесь для понимания рисков полезно будет научиться простым расчетам, о которых речь немного ниже.

Расчет объема лота на форекс и цены одного пункта

Кроме лотности, необходимо также ввести понятие о пунктах. Вообще стандартный пункт — это изменение котировки в четвертом знаке после запятой. Например, если котировка пары EUR/USD изменяется с 1.3025 до 1.3026, то происходит изменение на один пункт. Однако для некоторых валютных пар, например USD/JPY, после запятой есть только две значащие цифры. А значит, в этом случае 1 пункт это второй знак после запятой.

Стоимость пункта зависит от нескольких факторов:

1. от типа счета (долларовый или центовый)
2. от выбранной валютной пары
3. от лотности (объема) сделки

Центовый счет позволяет работать не в долларах, а в центах — следовательно, стандартный лот центового счета будет равен 100 000 центов или 1 000 $. Этот счет часто используют начинающие трейдеры или же на нем обкатывают какую-то стратегию. Что значат остальные факторы?

Выше уже приведены примеры двух котировок: EUR/USD и USD/JPY. В чем разница между ними? Не только в числе знаков после запятой. В первом случае американская валюта стоит в знаменателе дроби, во втором случае — в числителе. При этом котировка вида EUR/USD называется прямой котировкой, а USD/JPY обратной. Большинство валютных пар относится к прямым котировкам. Числитель дроби носит название базовой валюты, знаменатель — валюты котировки (валюты счета).

Расчет прямых котировок

Какой практический вывод можно извлечь из вида котировок? Стоимость одного пункта для прямых котировок считается по формуле:

Стоимость пункта = (Лот × Пункт)

Рассмотрим пример. Дана валютная пара GBP/USD, по которой вы хотите открыть сделку объемом 1 лот, т.е. 100 000 $. Пункт равен в данном случае четвертому знаку после запятой, т.е. 0.0001. Считаем

Стоимость пункта = 100 000 × 0.0001 = 10 $

Т.е. при движении цены в сторону открытой сделки каждый пройденный пункт будет приносить трейдеру 10 $. Важно также отметить, что в случае прямой котировки стоимость пункта не зависит от курса валютной пары. Поскольку один пункт весьма часто является четвертым знаком после запятой, то можно использовать такую таблицу:

Изменение цены валюты в расчете на 1 пункт на долларовом счете

Стандартный лот (объём 1) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 10 долларам

Микро лот (объём 0.01) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 10 центам

Изменение цены валюты в расчете на 1 пункт на центовом счете

Стандартный лот (объём 1) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 10 центам

Микро лот (объём 0.01) — изменение цены валюты на 1 пункт будет равно 0.1 цента

Расчет обратных котировок

Однако в случае обратной котировки ситуация меняется и нужно использовать другую формулу:

Стоимость пункта = (Лот × Пункт) / Курс валюты котировки к USD

Пример. Дана валютная пара: USD/CHF, по которой мы хотим открыть сделку одним лотом (100 000 $). Курс USD/CHF пусть будет 1.6815. Тогда

Стоимость пункта = (100 000 × 0.0001) / 1.6815 = 5.95 $

Т.е. здесь изменение котировки на 1 пункт в направлении открытой сделки принесет нам почти в два раза меньше, чем в предыдущем случае. Однако поскольку котировка постоянно меняется, стоимость пункта также подвержена изменениям. Для расчета сделок можно использовать калькулятор Альпари https://alpari.com/ru/trading/calculator/ . Сделаем пример расчета:

Что мы видим? Мы выбираем сделку по той же валютной паре, что и выше. Объем сделки один лот, т.е. 100 000 долларов. При выбранном кредитном плече 1:100 требуемый для сделки депозит равен 1 000 долларов — он указан справа внизу в графе «Общая маржа». Стоимость пункта в 10.11 $ рассчитана по формуле выше. Разница между ценой открытия и выбранной ценой закрытия сделки составляет 0.0591 или 591 пункт. Перемножением 10.11 $ на 591 пункт получаем нашу прибыль.

Ее значение почти в 6 раз больше нашего депозита — но насколько реально получить такую прибыль? Как мы помним из примера выше, валютная пара EUR/USD изменилась за месяц на 250 пунктов. Мы используем кредитное плечо 1:100 и из наших 100 000 долларов нам принадлежит только 1 000.

Какова вероятность, что котировка пройдет почти 600 пунктов и не сделает небольшое движение назад? Стоимость пункта у нас 10.11 $. Значит, 1000 $/10.11 = 99 пунктов. Реально сделка будет закрыта еще раньше, поскольку брокеры обычно требуют небольшой запас от депозита. Такой отрезок валютная пара вполне способна пройти в течение дня. Поэтому на сделку выделяют не весь депозит, а обычно 2-5% от него. Более подробный калькулятор, где можно также задать уровень потерь в сделке, вместе с инструкцией есть по этой ссылке https://avtoforex.ru/kalkulyator-rascheta-stoimosti-punkta.html .

Итог:

Риск пропорционален прибыли (чем больше прибыль, тем выше риск); получение прибыли на Форекс со 100%-ной и близкой к ней гарантией невозможно . Как высокорисковый инструмент Форекс не подлежит страхованию.

Источник https://bankstoday.net/last-articles/osnovnye-otlichiya-foreksa-i-fondovogo-rynka-rukovodstvo-dlya-nachinayushhih-trejderov

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/forex/all/forex-i-fondovyi.html

Источник https://investprofit.info/pribyl-i-risk/