Лучшие платформы для трейдинга на американском фондовом рынке

Инструкция для новичков. Фондовый рынок США

Перед вами вторая часть инструкции для новичков по началу работы на фондовом рынке. Первую часть читайте здесь, в ней я разобрал начало работы на российском рынке. В этой части расскажу, как выйти на биржи США и других стран. По моей статистике 2/3 клиентов отказываются работать на западных рынках из-за незнания языка, законов и особенностей рынка — они им кажутся сложными, а разбираться некогда или не хочется. Надеюсь, после этой инструкции статистика улучшится.

В первую очередь решите, в какой юрисдикции открыть счет. Вот варианты:

1. Открыть у российского брокера через Россию

2. Открыть у российского брокера через Кипр

3. Открыть у американского брокера напрямую в США

Варианты 1 и 2 будут у одного и того же брокера. Например, БКС дает доступ к американским площадкам через Единый брокерский счет, на котором доступны фондовый рынок Московской биржи, срочный рынок, валютный рынок, а также американские площадки NYSE, NASDAQ и NYSE MKT (AMEX). При этом вы заключаете стандартное генеральное соглашение с российским юридическим лицом. Одновременно на таком счете могут быть куплены акции Сбербанка на Московской бирже и акции Facebook на американской NASDAQ.

Через кипрские дочки доступ к американским площадкам дают БКС, Финам и Freedom Finance. О других компаниях я не знаю подробностей и живых отзывов, поэтому писать ничего не буду. И в первом и во втором варианте для открытия счета будет достаточно $5.000 для БКС и Финама, а вот Freedom Finance открывают счета от $10.000. Счет вам откроют за день — в момент визита в офис. Комиссия составит в среднем 1 цент за покупку каждой акции, но не менее $2 в день. Дополнительно удерживается депозитарная комиссия 0,02006% в месяц от суммы активов на последний торговый день месяца. Например, при покупке 50 акций Apple по $157 сумма сделки составит $7.850 и вы заплатите $2 брокерской комиссии + $1,57 депозитарной комиссии. Некоторые клиенты думают, что торговать на американских биржах дорого, но это не так. Обратите внимание, что комиссия берется с акции, а не с торгового оборота, как в России. Чем дешевле акции вы покупаете, тем больше комиссию платите. Помните об этом.

Вариант работы через Россию предпочтителен при сумме активов до $10.000. Если сумма больше, то рекомендую открывать счет напрямую в США. Сегодня только один американский брокер открывает счета инвесторам из России — Interactive Brokers. Меня однажды спросили: «А это не развод. Это настоящий брокер?» Настоящий. Акции компании Interactive Brokers торгуются на NASDAQ под тикером IBKR, а капитализация компании $21,7 млрд. Для примера, капитализация Сбербанка $74 млрд, а ВТБ — $13 млрд. К слову, никто из российских брокеров не торгуется на бирже. На случай банкротства брокера активы инвесторов застрахованы на сумму до $500.000 из которых до $250.000 страхование денег на счете. Комиссия составит 0,5 цента за акцию, но не менее $1 на сделку. В нашем примере с акциями Apple комиссия составит $1 — в два раза ниже, чем в России.

Через российского брокера процедура аналогична открытию счета на российском рынке. Приходите в офис выбранного брокера, скажите, что вам нужно и через полчаса счет будет открыт.

С Interactive Brokers чуть сложнее. Для открытия счета заполните заявку на сайте брокера. Из предложенного списка счетов выбирайте «Частный инвестор или трейдер». Заполните предлагаемую заявку и получите на почту письмо с доступом в личный кабинет. По ссылке из письма возвращайтесь на сайт и вводите необходимую информацию для финальной регистрации счета. Заполнив анкету и загрузив сканы документов, дождитесь оповещения службы поддержки об активации счета. Как правило, при верном заполнении счет активируют за пару дней. После этого в личном кабинете берите реквизиты счета и идите в банк для перевода денег. В банках не возникает вопросов и валютный контроль без проблем отправляет переводы в сторону Interactive Brokers. Через день деньги поступят на счет — приступайте к торговле. Кстати, через IB кроме американского рынка доступны рынки еще 26 стран, которые подключают за дополнительную плату.

Мы сделали большое дело — разобрались с выбором брокера и открытием счета. Дальше задача усложняется — совершение сделок и поиск информации об активах для покупки.

У российских брокеров сделки на американском рынке совершаются через Quik. У Interactive Brokers собственная торговая платформа — TWS, которая отличается от привычного нам Quik`а. Скачайте демо-версию терминала и разберитесь с ней перед совершением сделок. Разобраться не сложно — пары дней хватит.

Лучшие платформы для трейдинга на американском фондовом рынке

Американские фондовые рынки отличаются от европейских и восточноазиатских тем, что являются наиболее выгодными. Акции американских компаний растут буквально «на дрожжах». Тренд 2022 года – долгосрочное инвестирование в акции американских компаний.

Обзор платформ для торговли на фондовых биржах США.

Ниже приведенные платформы идеально подходят для торговли на конкретной американской фондовой бирже. Рассмотрим их функционал, особенности, преимущества и недостатки.

Торговля на NYSE

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) – это фондовая биржа, крупнейшая во всем мире по общей рыночной капитализации ценных бумаг. Основана в 1792 году и продолжает работает по сей день.

NYSE стала публичной организацией 8 марта 2006 года после приобретения электронной торговой биржи Archipelago.1. В 2007 году слияние с Euronext (крупнейшей фондовой биржей в Европе) привело к созданию NYSE Euronext, который был куплен Intercontinental Exchange, Inc. (ICE), – современным владельцем NYSE.

TD Ameritrade – лучшее приложение для самостоятельной торговли

TD Ameritrade – популярная программа для торговли на NYSE. Более 700 взаимных фондов, отсутствие дополнительные сборов, а также комиссий за использование торговой платформы. Для маржинальной торговли требуется минимальный депозит в размере 2000 долларов.

1. Бесплатный доступ ко всем торговым платформам.
2. Круглосуточная консультационная поддержка клиентов в режиме реального времени.
3. Возможность использования потоковых котировок в реальном времени для начинающих трейдеров.
4. Пользователи могут просматривать и анализировать более 400 000 экономических показателей, поступающих непосредственно от исследовательского отдела ФРС.

1. Приложение не дает доступа к дробным акциям.

Платформа eToro

eToro – программа для финансовой онлайн-торговли на NYSE, разработанная в далеком 2006 году. Идеально подойдет начинающим, которые только недавно начали обучаться трейдингу.

Платформа предлагает следующие виды торговли:

(Биржевые фонды).
• Торговля индексными фондами и индексами.
• Социальная торговля.
• Торговля контрактами на разницу цен.

1. Более 2000 торгуемых активов.
2. Возможность бесплатной торговли акциями и покупки дробных акций.

1. Медленный процесс вывода средств – 1-2 рабочих дня.
2. Высокие комиссионные за проведение сделок.

Interactive Brokers: Best App for Active Traders

Interactive Brokers Group, Inc. (IBKR) – торговая платформа, которая была разработана опытным трейдером Томасом Петерффи в 1979 году. За последние 42 года компания выросла в разы и стала одной из крупнейших брокерских фирм в мире, капитал которой в прошлом году превысил 8,5 миллиарда долларов.

Interactive Brokers осуществляет свою деятельность на 135 торговых площадках по всему миру, в том числе на NYSE. IBKR предлагает профессиональным и институциональным трейдерам прямой доступ к торговым, исполнительным и клиринговым услугам по широкому спектру продуктов, торгуемых в электронном виде по всему миру.

IBKR контролируется несколькими регулирующими органами США, среди которых:

1. SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам).
2. FINRA (Регулирующий орган финансовой Индустрии).
3. NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа).
4. FSA (Управление финансовых услуг).

Interactive Brokers предлагает низкие комиссии, предоставляет трейдеру привилегированный доступ к акциям, фондам, фьючерсам, валютам, облигациям с одного счета, а также оплачивает часть расходов на совершение сделки.

• Встроенный инструмент автоматического анализа инвестиционного портфеля.
• Мобильная версия платформы.
• Расширенные возможности учетной записи для жителей США.
• Регулярные новости фондового рынка.

• Непонятный интерфейс особенно при первом использовании платформы, так как нельзя перевести на русский язык.
• Сложный процесс регистрации учетной записи.

Торговля на AMEX

Американская фондовая биржа (AMEX) когда-то была третьей по объему торгов фондовой биржей в Соединенных Штатах. Биржа в период своего расцвета обрабатывала около 10% всех ценных бумаг, торгуемых в США.

Сегодня AMEX известна как аналог NYSE. В 2008 году NYSE Euronext приобрела AMEX. Главное отличие от NYSE в том, что большая часть торгов приходится на акции компаний с небольшой капитализацией.

Robinhood

Robinhood – платформа, предназначенная для торговли акциями на фондовой бирже AMEX. Позволяет трейдеру торговать без комиссий и лишних сборов. Торговое приложение было запущено в далеком 2013 году.

В настоящее время капитализация Robinhood оценивается в 7,6 миллиарда долларов США и насчитывает более 10 миллионов пользователей. Платформа предлагает один из самых простых и удобных пользовательских интерфейсов, а также специальную мобильную версию.

Robinhood отличается от вышеприведенных торговых платформ тем, что позволяет инвестировать небольшие доли финансов. Пользователи могут вложиться даже в самые дорогие акции, такие как Apple, Amazon, купив лишь часть ценных бумаг без оплаты их полной стоимости.

1. Возможность установки автоматического цикла внесения депозитов раз в две недели, еженедельно, ежемесячно и ежеквартально.
2. Денежные дивиденды, которые получают пользователи, могут автоматически реинвестироваться в акции или ETF.
3. Robinhood предлагает своим клиентам расширенную поддержку заказов – возможность выставить стоп-ордера, стоп-лимитные ордера, лимитные и рыночные ордера.
4. Торговое приложение Robinhood поставляется с функциями Robinhood instant, которые предоставляют пользователям возможность мгновенно получать доступ к своим депозитам до 1000 долларов.

1. Ограниченная поддержка клиентов – сотрудники горячей службы отвечают на заявки пользователей слишком долго.

Fidelity

Fidelity – это ведущая брокерская компания для начинающих инвесторов и тех, кто ориентирован на долгосрочные инвестиции. Платформа оснащена полным спектром услуг, с поддержкой разных видов инвестиций и сделок. Главная особенность – минимальный депозит не требуется.

Торгуемые активы: Акции, ETF, взаимные фонды, дробные акции и т.д.

Типы счетов: брокерские, пенсионные и образовательные.

Другие важные детали: Интуитивно понятные экраны для ввода сделок и отслеживания результатов, а также лента в стиле социальных сетей с индивидуальной информацией об учетной записи и инвестициях.

1. Поддержка широкого спектра типов учетных записей.
2. Обширные исследовательские и образовательные ресурсы, регулярно обновляемая информация по поводу котировок, трендов и изменений цены акций.

1. Ограниченное количество способов построения графиков и трендов в системе.

Торговля на NASDAQ

NASDAQ является второй по величине фондовой биржей и местом торговли ценными бумагами. В отличие от других бирж, NASDAQ не имеет физической торговой площадки. Все котируемые и внебиржевые акции торгуются в электронном виде через автоматизированную компьютерную сеть. Символы тикера на фондовом рынке NASDAQ обычно состоят из четырех или пяти букв.

Libertex

Libertex – торговая платформа, основанная в 1997 году. На текущий момент регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, но действует в рамках законодательства США и работает на фондовом рынке NASDAQ. Совокупное количество активов для возможного совершения сделок – 200.

Специально для начинающих трейдеров был разработан демо-счет и бесплатный курс по обучению торговле.

Как начать торговать на Американской бирже: пошаговая инструкция

Каждый белорус может стать инвестором на таких Американских биржевых площадках, как NYSE, NASDAQ, AMEX (*).

Доходность по депозитам стремительно падает, и этот факт вынуждает людей искать альтернативные способы размещения денежных средств для получения более высокого дохода, а также приобретения финансовых навыков. Если у человека присутствует здоровый аппетит к риску, желание получить дополнительный доход, возможность без ущерба для качества жизни нести инвестиционные потери, то он может стать инвестором на мировом фондовом рынке.

Для этого есть два способа.

Первый способ — действовать через брокера, как правило, зарубежного. Но предварительно придется получить специальное разрешение Национального банка на покупку иностранных ценных бумаг, обосновать регулятору необходимость инвестирования в ценные бумаги, предварительно указав цену покупки, что на практике не так просто сделать заранее. Вопрос с налогами и декларированием доходов также придется инвестору решать самостоятельно.

Есть альтернативный способ: заключить договор доверительного управления, выбрав форму управления по приказу. Этот способ снимает все вопросы по необходимости получения разрешений НБ, вопросами налогов будет заниматься банк.

Альфа-Банк является одним из ведущих банков, которые предлагают услугу доверительного управления денежными средствами.

Альфа-Банк дает доступ ко всем биржевым площадкам мира. Естественно самыми популярными среди инвесторов являются американские биржи.

Будущему инвестору до заключения договора необходимо ознакомиться с тарифами:

1. сколько придется платить комиссии за каждую совершенную на бирже сделку;
2. какие будут постоянные расходы у клиента, связанные с доверительным управлением (базовое вознаграждение);
3. какие брокерские расходы банк перекладывает на клиента.

В разных банках – разный порог входа для заключения договора. В Альфа-Банке можно заключить договор доверительного управления от 10000 $.

Далее все просто — после заключения договора, банк перечисляет деньги иностранному брокеру, и после этого можно торговать!

Первый вопрос, который волнует инвестора — где смотреть рыночную стоимость акций до передачи распоряжения (ордера) своему доверительному управляющему. Есть несколько самых популярных интернет-ресурсов, на которых можно видеть актуальную стоимость акций (если быть совсем точными, то с задержкой примерно 10 минут от реальных торгов на бирже):

• https://finance.yahoo.com/
• https://ru.investing.com/
• https://finviz.com/
• https://ru.tradingview.com/

Второй вопрос, который всегда интересует инвестора, каким образом распоряжение на покупку/продажу акций передается банку-доверительному управляющему, и как быстро будет банком выставлен и исполнен ордер в торговой платформе.

Банки принимают распоряжения от клиентов по-разному. Одни принимают ордера на бумажном носителе, в этом случае придется приезжать в банк. Другие в электронном виде, в данном случае тратить время на визит в банк не придется.

Для общения со своими клиентами Альфа-Банк использует специальный безопасный защищенный электронный канал связи @invest, размещенный в интернет-банкинге Альфа-Клик. В этой вкладке @invest клиент создает сообщение свободного формата, в котором инвестор указывает тикер бумаги, количество ценных бумаг, цену и направление сделки (купить или продать). Если у инвестора возникают трудности с тикером бумаги, сотрудники банка всегда готовы помочь. Электронное сообщение через несколько секунд попадает сотрудникам банка, занимающимся доверительным управлением. После получения распоряжения банк выставляет ордер в торговой платформе. Разница между получением и выставлением ордера на бирже составляет примерно 10 минут. Это время необходимо банку на проведение контрольных процедур по ордеру. Если ордер «в рынке», и торги на бирже уже открыты, то ордер моментально исполняется.

Следует обратить внимание, что банки по-разному ограничивают время приема ордеров от клиентов. В основном банки принимают ордера до окончания рабочего дня – до 17.30, в то время, когда американские рынки только открываются (открытие в 16.30 по белорусскому времени). Альфа-Банк принимает распоряжения от клиентов до окончания торговой сессии на американских биржах, что по белорусскому времени составляет до 23.00. В зимний период время работы американских бирж сдвигается на час (открытие в 17.30 по белорусскому времени). В связи с этим Альфа-Банк в зимний период принимает ордера до 24.00.

В первом случае это некритично для инвесторов, которых не интересует внутридневная торговля (покупка и продажа акции в один день). Эта категория инвесторов после формирования своего портфеля акций не занимаются ежедневной торговлей. Однако для тех инвесторов, которые активно следят за рынком и ежедневно принимают инвестиционные решения, данный фактор может оказаться критичным.

К примеру, на открытии рынка инвестор приобрел акции Apple, а ближе к концу торговой сессии в этот же день захотел их продать. Если банк принимает распоряжения только до 17.30, то ордер на покупку банк примет, а ордер на продажу принять не сможет, так как надо дождаться исполнения первого ордера на бирже, что происходит уже после окончания рабочего дня. Более того, в случае коррекции рынка клиенты смогут среагировать и выставить свои ордера только на следующий рабочий день. Альфа-Банк дает возможность инвестору держать руку на пульсе и в любой момент выставить ордер.

Для удобства можно совершенно бесплатно скачать в интернете «Дневник трейдера» в Excel, в котором можно отслеживать свой портфель. По сути этот дневник является журналом всех сделок, в котором необходимо записывать помимо сделок еще и расходы, связанные с ними. Этот журнал сделок обязательно необходимо периодически анализировать: в конце торгового дня или недели уделять время и просматривать записи, давать себе оценку и выявлять слабости. Вдруг вы заметите за собой основные «грешки» трейдеров: нарушаете правила собственной стратегии, слишком переживаете за открытую позицию, «гоняетесь за сделкой», рано закрываете прибыльную позицию или пересиживаете убытки.

По всем возникшим вопросам можно обращаться в ЗАО «Альфа-Банк» по телефонам +375 17 217 64 68, + 375 17 229 66 47.

*- NYSE, NASDAQ, AMEX – самые крупные фондовые биржи США.

NYSE (The New York Stock Exchange) – главная фондовая биржа с США, крупнейшая в мире по обороту. Расположена в США на Уолл-Стрит в Нью-Йорке .

NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation» — американская биржа, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний производство электроники , программного обеспечения и т.п.

AMEX (American Stock Exchange) — Американская Фондовая Биржа — одна из крупнейших региональных бирж США, расположена в Нью-Йорке.

Источник https://vc.ru/finance/28116-instrukciya-dlya-novichkov-fondovyy-rynok-ssha

Источник https://articles.opexflow.com/software-trading/platformy-dlya-trejdinga-fondovyj-rynok-usa.htm

Источник https://myfin.by/stati/view/10898-kak-nachat-torgovat-na-amerikanskoj-birzhe-poshagovaya-instrukciya