Инвесторы на распутье: как инвестировать на зарубежных рынках

Выбираем брокера для покупки американских акций

Акции США продолжают привлекать все больше и больше инвесторов со всего мира, и это не случайно. В конечном счете, фондовый рынок США демонстрирует исключительные темпы роста, и крупнейшие существующие компании нашего времени (такие как Apple, Amazon, Facebook, Google и Microsoft) являются американскими компаниями.

Чтобы инвестировать на фондовой бирже США (NASDAQ или NYSE), вам нужен брокер, который сделает эти рынки доступными для вас, чтобы вы могли торговать прямо со своего компьютера или смартфона всеми финансовыми инструментами, перечисленными на них.

Как выбрать брокера?

Как выбрать брокера, который позволит вам торговать иностранными акциями? У вас есть два варианта:

    Открытие брокерского счета у иностранного брокера Преимущество этого решения — низкие транзакционные издержки и прямой доступ к различным торговым платформам. Наиболее важным недостатком является тот факт, что иностранные брокеры, базирующиеся за пределами России, не подлежат контролю со стороны местных организаций, таких как Росфиннадзор.

Что нужно учитывать при выборе брокера?

При выборе брокера стоит опираться на такие критерии:

  • рейтинг надежности (Национальное рейтинговое агентство регулирует рейтинг брокеров, присваивая латинские буквы от A до D, в соответствии с их надежностью);
  • наличие аккредитации на той платформе, которую вы рассматриваете для потенциальной торговли;
  • ассортимент предлагаемых финансовых инструментов;
  • комиссия, взимаемая за введение счета и проведение сделок;
  • страховое покрытие, как показатель уровня защиты частных инвесторов.

Естественно, также стоит обратить внимание на удобство торговой площадки, качество поддержки клиентской базы, а также наличие дополнительных функций, таких как аналитические инструменты или обучающие курсы.

Как покупать акции США: лучшие онлайн-брокеры

Перейдем к выбору лучших брокеров, у которых мы можем покупать акции США. Под рассмотрение попадут как иностранные, так и отечественные регулируемые платформы, которые гарантируют доступ к биржам США (NASDAQ, NYSE).

Interactive Brokers

Interactive Brokers — это крупнейший американский онлайн брокер, обслуживающий более 400 000 клиентов. Компания предоставляет вам возможность инвестировать в Forex, акции, опционы, фьючерсы, облигации, ETF и CFD – всего предлагается около 120 рынков. С 2007 года Interactive Brokers также котируется на NASDAQ.

В качестве основных преимуществ, помимо низкой стоимости, стоит упомянуть очень обширную, но в то же время простую в использовании платформу. На ней, помимо данных необходимых для фундаментального анализа (как различных индикаторов, так и прогнозов аналитиков), публикуются наиболее важные рыночные события. К тому же, Interactive Brokers регулируется многочисленными учреждениями, контролирующими финансовый рынок по всему миру.

Предлагаемая платформа- одна из самых функциональных и подходящих для профессионалов. Хотя для этого требуется определенная практика, сочетание возможностей настройки экрана и расширенных инструментов для создания анализа делает её по-настоящему надежной рабочей средой.

Naga Trader — биржевой брокер, который был создан относительно недавно, однако это не мешает ему быть одним из лучших в мире.
Используя приложение и платформу Naga, вы можете покупать и продавать реальные акции (не CFD) крупнейших существующих компаний, котирующихся на 9 различных мировых биржах, бесплатно и с очень низким спредом.

В частности, в настоящее время вы можете купить на Naga без дополнительной платы 364 акции, в том числе акции Amazon, Apple, Tesla, Facebook, Google, Microsoft и всех других крупных американских компаний.

Также есть возможность социальной торговли, благодаря которой можно использовать возможность автоматического копирования инвестиционных вариантов других, более опытных пользователей, чтобы получить такую ​​же прибыль, что не может не радовать начинающих инвесторов.

Сбербанк

На данный момент из российских банков, выступающих брокерами, именно Сбербанк ассоциируется с надежностью. Банк владеет брокерской лицензией, предоставляет бесплатное программное обеспечение для торговли и высококвалифицированную поддержку. Из минусов можно выделить достаточно высокую комиссию и ограниченный доступ к бумагам (из доступных площадок только ММВБ).

Через ВТБ инвестиции вы можете купить акции как на ММВБ, так и СПБ. Данный брокер взимает невысокие комиссии и имеет большое количество активов под управлением, что свидетельствует о его надежности и хорошей репутации.

Тинькофф

Тинькофф инвестиции, пожалуй этого брокера можно назвать самым молодым в этом списке, но также самым быстрорастущим. В тинькофф инвестиции обслуживание бесплатное, но на базовом тарифе комиссии довольно высокие. Также брокер предоставляет весьма удобное мобильное приложение, очень компетентную службу поддержки и доступ к большому количеству зарубежных акций.

Во всяком случае всегда полезно провести собственное исследование, обратить внимание на удобство интерфейса сайта или приложения выбранного брокера, а также на фиксированные платежи (которые списываются ежемесячно, в отличии от обычной комиссии, взимаемой тогда, когда вы торгуете).

«Следите за финансовыми новостями и анализируйте текущую обстановку. Брокеру доверяют свои деньги и операции с ценными бумагами. Поэтому перед тем как заключить с ним договор, стоит проверить его максимально внимательно, руководствуясь только здравым смыслом», — советует профессиональный трейдер и эксперт в сфере дивидендного инвестирования Дмитрий Субботин.

Какие лучшие акции США можно купить сегодня?

В 2021 году американские акции с лучшими перспективами роста — это акции технологических компаний, которые входят в индекс Nasdaq 100: Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, Mastercard. Цена этих акций на данный момент уже достаточно высока, но в ближайшие годы может вырасти еще больше.

Читать статью  Инвестиционные банковские облигации от ВТБ в Москве и всей России

Если, с другой стороны, вы предпочитаете нацеливаться на более «недооцененные» акции США (так называемые стоимостные акции), хорошим вариантом могут быть Intel, AT&T, General Motors, Citigroup, Ford и Cisco Systems.

Какое налогообложение облагается акциями США в России?

Россия имеет соглашение с США об избежании двойного налогообложения. В случае дивидендов налог составляет 9% (удерживаемый налог). Однако, когда дело доходит до продажи акций и прироста капитала, вы, как налоговый резидент России, должны будете заплатить налог в размере 13%.

Чтобы избежать двойного налогообложения и очень неблагоприятного налога в размере до 30%, вам нужно подтвердить свое место жительства с помощью соответствующей формы (W-8BEN).

Инвесторы на распутье: как инвестировать на зарубежных рынках

В ситуации, когда становится непонятна перспектива глобального фондового рынка, новостной фон остается неоднозначным и создается множество сценариев развития событий, инвесторы задаются вопросом, стоит ли в принципе инвестировать в иностранные акции?

На американском фондовом рынке торгуются бумаги большинства международно-значимых компаний из разных юрисдикций. В настоящий момент наиболее вероятным выглядят 2 сценария развития ситуации в экономике США. Первый — рецессия в течение следующих 12–18 месяцев в связи со значительным ужесточением монетарной политики. Рынок закладывает рост базовой ставки по федеральным фондам до 3,25–3,5% до конца года. В случае реализации рецессионного сценария мы ожидаем рост уровня безработицы (текущий уровень 3,6%), при замедлении инфляции (текущий уровень 9,1%). При этом рецессия будет подразумевать не значимое снижение ВВП, а отсутствие роста развитых экономик. Рост мирового ВВП будут поддерживать при этом ведущие экономики Азии, несмотря на потенциальное снижение глобального товарооборота. Учитывая, что на текущий момент в экономике США нет значимых дисбалансов, как в 2008 г. (ипотечный кризис) ожидаем, что рецессия в экономике будет непродолжительной.

В то же время сохраняется возможность мягкого сценария преодоления экономических проблем США. Несмотря на текущие сложные макроэкономическеские условия (высокий уровень инфляции, высокие цены на сырье) ФРС в базовом сценарии рассматривает возможность реализации сценария «soft landing» — мягкой посадки экономики, т.е. выхода из текущих экономических проблем. В частности, в рамках июньского прогноза ФРС в 2023 г. ожидает замедление темпов роста экономики до 1,7% (2,8% ранее), при росте уровня безработицы до 3,9% (против 3,5% ранее) и замедлении инфляции (до 2,7%). Столь незначительное торможение экономики можно назвать оптимальным выходом из накопившихся структурных проблем.

Коррекция акций широкого рынка по индексу S&P500 достигла 20% от январского исторического максимума, 4818 п. Но однозначного закрепления ниже данного уровня коррекции, сигнализирующего о «медвежьем рынке», не произошло. Несмотря на пессимистичные ожидания, инвесторы продолжают размещать средства на наиболее надежном рынке в США. При этом самостоятельное инвестирование может быть сопряжено с существенно большим риском, чем при вложении в инструменты (ПИФ, ДУ), созданные и управляемые профессионалами.

На рынок продолжают возвращаться ПИФы, в составе которых иностранные акции, избежавшие блокировки. Управляющая компания БКС переформатировала ОПИФ «БКС Фундаментальный Выбор», чтобы возобновить торги паями фонда и избежать блокировок в будущем. Ранее фонд инвестировал в биржевые фонды, ETF 1 , новая структура состоит из акций американского рынка с листингом на ПАО «СПБ Биржа». Также, обновленный ПИФ «БКС Фундаментальный выбор» соответствует долгосрочной стратегии фонда: это долларовый «всепогодный» инструмент.

В обычном «всепогодном» портфеле несколько классов активов: акции, облигации, казначейские облигации и товарные активы. Для каждого класса активов мы подобрали портфели акций, которые или сильно коррелируют, или по своей сути воплощают в себе инвестиционные функции того или иного класса активов. Исходя из потенциала роста фондового рынка и текущих рисков происходит пересмотр веса акций, соответствующих разным классам активов, или частичный выход в кэш.

Динамику широкого рынка США, которую ранее отражал ETF на индекс S&P500 (SPY), представляют «устойчивые имена» с высокой капитализацией и корреляцией с бенчмарком: компании группы FANG или FAAM, Procter & Gamble (PG), Berkshire Hathaway (BH), др.

Защитные функции товарных активов (commodities) частично выполняют акции компаний добытчиков, переработчиков и дистрибьютеров соответствующих активов. Для этого в портфеле присутствуют бумаги горнодобывающей (mining), химической (сhemicals), сельскохозяйственной (agriculture) отраслей, а также операторов трубопроводного транспорта (pipelines). Также определенную долю в портфеле займут акций добытчиков и переработчиков драгоценных металлов, в частности золота. Золото будет оставаться активом-убежищем и при росте политических и макроэкономических рисков может привлекать средства инвесторов, выводимые из более рисковых активов. На данном этапе в состав фонда включены Newmont Corp (NEM), Freeport-Mcmoran Inc (FCX) и др.

Читать статью  Топ-10 криптовалют в 2018 году. Какая криптовалюта лучше? | InvestFuture

Другим важным подходом является выбор и постоянное удержание в портфеле бумаг, имеющих достаточное количество триггеров для роста, высокую оценку привлекательности от аналитиков и подходящую ликвидность. Отобранные акции являются лидерами в своем секторе и включаются в портфель фонда или выбывают из него по мере изменения их оценки аналитиками и управляющими. В данных бумагах возможны продолжительные периоды отсутствия регулярного дохода в обмен на вероятность существенного прироста вложений (происходит скачкообразно). В подходе делается акцент на «стоимостном инвестировании» и лидерах технологического сектора.

Альтернативу вложениям в инструменты с фиксированным доходом (иностранные корпоративные и казначейские облигации) на рынке акционерного капитала найти достаточно сложно. Но не зря дивидендные акции называют квазиоблигациями. Среди крупных компаний американского фондового рынка снижение дивидендных выплат является достаточно редким явлением. Часто компании предпочитают платить дивиденды «в долг», вместо снижения выплат в случае ухудшения финансовых результатов. Таким образом особенностью дивидендного подхода является расчет на получение фиксированного дохода при умеренном потенциале роста стоимости акций.

В разрезе секторов фондового рынка выделяются защитный сектор потребительских товаров длительного пользования (Consumer, cyclical) и телекоммуникационный (Communications), а также перспективный с точки зрения восстановления стоимости акций технологический сектор.

Предусмотрен регулярный (в соответствии с ПДУ) пересмотр состава портфеля бумаг. Стратегия подразумевает перераспределение средств портфеля между защитными и растущими секторами в зависимости от рыночной ситуации и прогнозов.

Узнать больше о ПИФ «БКС Фундаментальный Выбор» и купить можно в приложении БКС Мир инвестиций.

БКС Мир инвестиций

Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов, денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177- ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Брокерские и депозитарные услуги оказывает ООО «Компания БКС». Лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. Лицензия № 154-12397-000100 на осуществление депозитарной деятельности, выдана ФСФР России 23.07.2009. Без ограничения срока действия. Информация о компании и услугах, декларация о рисках, иная подлежащая раскрытию информация, включая ссылку на страницу, на которой можно оставить обращение (жалобу): https://broker.ru/disclosure.

Настоящий материал подготовлен специалистами ООО «Компания БКС» на основе информации, полученной из публичных источников. ООО «Компания БКС» не предоставляет гарантий в отношении достоверности и точности предоставленной информации, никакое из содержащихся в настоящем материале предположений не может трактоваться как гарантия надежности инвестиций, стабильности размеров доходов и возможных выгод, связанных с методами управления или выбором конкретных финансовых инструментов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, АО УК «БКС», государство не гарантируют доходности инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФа под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок/скидок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру и уплате налогов. Подробнее в приложении № 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»: https://broker.ru/regulations. Прирост стоимости пая указан без учета этих расходов.

Управление ПИФом осуществляет АО УК «БКС», лицензия ФКЦБ № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Без ограничения срока действия. Подробную информацию об осуществлении АО УК «БКС» деятельности по управлению ПИФами вы можете найти на сайте: www.bcs.ru/am, в ленте ООО «Интерфакс — ЦРКИ», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37. Тел.: (383) 210-50-20.

Полное наименование паевого инвестиционного фонда под управлением АО УК «БКС»: Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Фундаментальный Выбор», регистрационный номер правил доверительного управления фондом: 3666, дата регистрации: 19.02.2019, Банк России.

Изменение стоимости пая ОПИФ «БКС Фундаментальный Выбор» на 30.06.2022 за 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года составило соответственно 0,00%, 0,00%, -6,20%, -2,34%, +23,76%.

1 ETF (exchange traded fund) — биржевой инвестиционный фонд, акции (паи) которого обращаются на бирже.

Инвесторы с пеленок: как в США учат вкладывать в фондовый рынок

Финансовую и инвестиционную грамотность можно и нужно развивать с ранних лет — так, как это делают в США. Но для этого требуются свободные деньги и реально работающее регулирование. От игр в детских садах до инвестиционных клубов в школах и колледжах — людям с постсоветского пространства сложно представить себе те усилия, которые американцы вкладывают в развитие собственной финансовой грамотности чуть ли не с пеленок. Почему в США в фондовый рынок инвестируют даже студенты, а у нас большинство людей не умеют «выращивать деньги»?

Читать статью  Курс акций ПАО «НК «Роснефть» на сегодня, купить акции ПАО «НК «Роснефть» онлайн, котировки, стоимость

Страна возможностей

Развитию культуры инвестирования в США способствуют множество факторов. В Штатах, например, почти в каждом высшем учебном заведении — от Стэндфордского университета до местного колледжа где-нибудь на задворках Оклахомы — есть инвестиционный клуб. Студенты там не просто учатся обращению с ценными бумагами: они вкладывают реальные деньги и получают прибыль.

Фонды и законодательство США также всегда поддерживали развитие инвестиционной деятельности, а высокий спрос на рынке ценных бумаг создал в стране продвинутую экосистему обслуживания инвесторов. В США сосредоточено огромное количество респектабельных фондов, которые уже завоевали доверие людей. Согласно данным CNBC за 2014 год, на американском рынке работают около 11 000 фондов с общей капитализацией в $2,66 трлн. Сервисы вроде Robinhood позволяют обычным людям покупать ценные бумаги без комиссии: по данным разработчиков приложения, количество пользователей в Штатах насчитывает уже более 4 млн человек.

Америке также удалось создать продуманную законодательную базу. Закон Сарбейнза — Оксли (Sarbanes-Oxley Act, SOX), например, защищает интересы американских инвесторов. Он обязывает компании, чьи акции размещены на американском рынке капитала, вести бизнес честно и прозрачно.

Тот факт, что так много людей вкладывают свои деньги в американский фондовый рынок, создает хорошую ликвидность акций. На рынке циркулирует огромное количество бумаг, которые постоянно продаются и покупаются, поэтому инвесторы знают, что смогут в любой момент продать активы и выйти в кэш. В России же высоколиквидных компаний значительно меньше, собственно, по той причине, что инвесторов там не так много.

Наконец, ключевое отличие заключается в том, что в США, в отличие от стран СНГ, молодым людям есть что вкладывать. Если посмотреть на так называемый disposable income, то есть располагаемый доход, который доступен для расходования и может быть инвестирован или сохранен в качестве сбережений, то в США этот показатель равен $14,8 млрд США, а в России — всего $2,3 млрд. В Америке у людей просто больше свободных денег, то есть инвестиционных ресурсов.

Инвестиционная обыденность

Важный фундамент для создания культуры инвестирования — это доверие к рынку. На это влияет история, семейные традиции, примеры успешных инвесторов и образовательные сервисы, которые очень развиты в Америке.

Так, фондовые рынки действуют в США уже на протяжении 200 лет (Нью-Йоркская биржа была основана еще в 1817 году). Все это время американский рынок наращивал свой потенциал, попутно устраняя недостатки. Российский же рынок, в свою очередь, был создан лишь в начале 1990-х, после распада СССР.

Большое значение имеет и живой пример. «Бэби-бумеры» и «поколение Х», то есть старшее поколение американцев, давно и активно инвестируют, подавая пример молодежи. Уоррен Баффет и Джордж Сорос, заработавшие миллиарды на покупке и продаже акций, еще больше популяризовали культуру инвестирования. Их увлекательные личные истории, о которых снимают художественные и документальные фильмы, вдохновляют и молодых, и пожилых американцев.

Немаловажную роль играет и популяризация инвестирования в СМИ. Биржевые события появляются на ведущих каналах так же часто, как и сводка погоды. Новости о крупных американских компаниях доходит до людей в кратчайшие сроки. Это не только увеличивает прозрачность компаний, но и действует как своего рода продвижение идеи инвестирования. В новостях постоянно сообщают о том, акции каких компаний поднялись или упали, привлекая внимание широкой публики к теме инвестиций.

Информация об инвестировании также доступна и понятна обычным гражданам — когда в людях просыпается интерес к этой сфере, они легко могут удовлетворить свое любопытство благодаря таким сайтам, как Investopedia, которые просто и подробно объясняют основы и даже предлагают специальные онлайн-курсы. При сравнительно приемлемой для среднестатистического американца цене, качество таких курсов достаточно высокое.

Конечно, Америке потребовалось не одно столетие, чтобы сформировать успешную инвестиционную культуру, а российский фондовый рынок молод и пока еще находится на стадии развития. Но для его формирования, как кажется, понадобится гораздо меньше времени: уже не нужно изобретать что-то новое, можно лишь следовать лучшей мировой практике, при этом учитывая все допущенные Штатами ошибки.

Источник https://bigbankir.ru/brokers/broker-amerikanskie-akcii/

Источник https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/investory-na-rasput-e-kak-investirovat-na-zarubezhnykh-rynkakh

Источник https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/362939-investory-s-pelenok-kak-v-ssha-uchat-vkladyvat-v-fondovyy-rynok

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.